基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2024-09-10 14:05 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、銀行理財(cái)產(chǎn)品信息披露程度一般不如基金。 基金對(duì)信息披露頻率、內(nèi)容、格式都有嚴(yán)格要求，銀行理財(cái)產(chǎn)品在信息披露頻率和透明度都不如基金。 基金與券商集合計(jì)劃的比較： 相似： 限定型產(chǎn)品與債券型基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)似。 非限定型與混合型、股票型基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)似。 區(qū)別： 券商集合計(jì)劃是針對(duì)目標(biāo)客戶(hù)制定的產(chǎn)品，門(mén)檻高，要求投資者抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)。 券商集合計(jì)劃流動(dòng)性比基金差，一般 1年只開(kāi)放幾次。 券商集合計(jì)劃管理與托管費(fèi)一般比基金低，但業(yè)績(jī)與管理人收入掛鉤，有激勵(lì)性。 基金與信托產(chǎn)品的比較： 基金與信托業(yè)務(wù)范圍不同。 信托業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括商業(yè)信托、金融信托、民事信托、公益信托，而基金只有金融信托。 資金運(yùn)用形式不同。 信托可以融通委托人財(cái)產(chǎn)，包括現(xiàn)金和財(cái)物，基金只能運(yùn)作現(xiàn)金。 投資流動(dòng)性不同。 信托期限界滿(mǎn)之前一般不得贖回，但可以轉(zhuǎn)讓?zhuān)鲃?dòng)性差。 資金募集要求不同。 信托認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)一般不低于 5萬(wàn)，門(mén)檻較高。 我國(guó)基金行業(yè)的發(fā)展歷程 1998年 3月，首發(fā)封閉式基金 基金開(kāi)元 和 基金金泰 成立。 2020年 9月， 華安創(chuàng)新基金 成立，標(biāo)志我國(guó)基金的新發(fā)展。 2020年 8月，第一只債券基金 南方寶元 成立。 2020年 5月，第一只保本基金 南方避險(xiǎn) 成立。 2020年 12月，第一只貨幣基金 華安富利 成立。 2020年 10月，第一只 LOF基金 南方積極配置 成立。 2020年 11月，第一只 ETF基金 華夏上證 50ETF成立。 2020年 9月，第一只 QDII基金 華安國(guó)際配置 基金成立。 2020年 9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金 大成優(yōu)選 成立，同時(shí)第一只結(jié)構(gòu)化 分級(jí)產(chǎn)品國(guó)投瑞銀 分級(jí)基金成立。 我國(guó)基金在發(fā)展中呈現(xiàn)以下特征： 基金規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為證券市場(chǎng)重要參與力量。 基金投資者迅速增長(zhǎng)，管理人、托管人退伍也逐漸擴(kuò)大。 基金品種不斷創(chuàng)新。 基金運(yùn)作逐漸規(guī)范。 銀行仍然為基金銷(xiāo)售的主要渠道，多元化的銷(xiāo)售渠道已經(jīng)形成。 增強(qiáng)個(gè)人投資理財(cái)意識(shí) ? 先了解市面上的投資、理財(cái)產(chǎn)品 ? 如何選擇適合自己的投資產(chǎn)品？ ? 剛工作，如何理財(cái)？ 如何選擇適合自己的投資產(chǎn)品？ ? 首先，要看各類(lèi)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)自己能否承受； ? 其次，要看預(yù)期收益是否復(fù)合自己需求； ? 第三，要看投資門(mén)檻； ? 第四，要看投資周期（投資鎖定期）； ? 第五，明白什么是經(jīng)濟(jì)學(xué)（一門(mén)研究人類(lèi)行為及如何將有限或者稀缺資源進(jìn)行合理配置的
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