事后監(jiān)督工作流程20xx10(編輯修改稿)
2025-11-15 01:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 布采集集中監(jiān)督在支行配備高檔中速掃描儀，掃描錄入所有的傳票數(shù)據(jù)；或者配備攝像設(shè)備，攝像錄入所有的傳票圖像。將圖像數(shù)據(jù)通過銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)或電話網(wǎng)上傳到市行后，由市行根據(jù)圖像數(shù)據(jù)逐筆進(jìn)行事后監(jiān)督和影像處理。分布采集分布監(jiān)督支行設(shè)有事后監(jiān)督中心，在錄入憑證圖像的同時完成事后監(jiān)督工作，將憑證圖像數(shù)據(jù)上傳到市行進(jìn)行影像處理。此模式只適合于拍攝錄入方式。第四篇：事后監(jiān)督工作心得事后監(jiān)督工作心得在不知不覺中，我已經(jīng)在事后監(jiān)督中心工作了一年多的時間了。通過這一年多時間的工作和學(xué)習(xí)，我積累了豐富的知識和經(jīng)驗，為我以后的工作和學(xué)習(xí)打下了堅實的基礎(chǔ)，也使得我愈發(fā)的對成為一名事后監(jiān)督員感到驕傲和自豪。在事后監(jiān)督中心的工作讓我了解到一、差錯無大小。對于在事后監(jiān)督的過程中我經(jīng)常能發(fā)現(xiàn)一些比較常見的問題，如柜員簽章不齊全，憑證審核不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)葐栴}，不能因為這些差錯問題不大就放任不管，我們恰恰要嚴(yán)抓狠管，只要是發(fā)現(xiàn)的差錯一律及時通知相關(guān)差錯人員盡快前來整改，將監(jiān)督與整改工作聯(lián)系起來，在做好監(jiān)督工作的同時，督促差錯人員的整改工作，加深差錯人員的印象，減少差錯發(fā)生的可能。二、責(zé)任要明確。對于在事后監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的差錯要明確責(zé)任人，對第一責(zé)任人、第二責(zé)任人甚至可能的第三責(zé)任人一定要界定清楚，不能冤枉一個“好人”，也不能放過一個“壞人”。在打擊差錯的同時也要鼓勵優(yōu)秀員工。三、掌握難重點。在對于一些不經(jīng)常出現(xiàn)的操作、賬務(wù)處理實施事后監(jiān)督的時候一定要先了解和掌握相關(guān)操作及處理的概念、實施細(xì)則，對相關(guān)事項都了然于胸，然后才能做好事后監(jiān)督工作。在一些細(xì)節(jié)上可能我還存在一些欠缺，今后我希望能一如既往的完善自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心指導(dǎo)下，更加嚴(yán)格的要求自己，為農(nóng)合行的發(fā)展盡自己的一份力量。事后監(jiān)督中心劉源2011826第五篇：事后監(jiān)督工作要點【摘要】 xx 區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社事后監(jiān)督中心針對我區(qū)柜面業(yè)務(wù)的種類和一年以來的事后監(jiān)督 經(jīng)驗，在操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，通過對柜面業(yè)務(wù)品種及操作風(fēng)險預(yù)警問題的整理和總 結(jié)，分析了我區(qū)聯(lián)社在操作風(fēng)險管理中存在的問題和成因，結(jié)合我區(qū)聯(lián)社的實際情況，提出 了完善我區(qū)事后監(jiān)督操作風(fēng)險管理的具體措施?！娟P(guān)鍵詞】xx 聯(lián)社 柜面操作風(fēng)險 問題成因 具體措施一、引言 隨著農(nóng)村信用社發(fā)展的速度不斷加快，各類創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷擴(kuò)大，使得農(nóng)村信用社處于一種 錯綜復(fù)雜、快速變化的經(jīng)營環(huán)境中，信用社的操作風(fēng)險問題也日益凸現(xiàn)。操作風(fēng)險和信用風(fēng) 險與市場風(fēng)險一樣，已經(jīng)成為了一種我們必須面對并需要努力規(guī)避的風(fēng)險。因此，加強(qiáng)操作 風(fēng)險管理也成了信用社風(fēng)險管理過程中的重中之重。二、我區(qū)信用聯(lián)社操作風(fēng)險的現(xiàn)狀 自進(jìn)入 2010 年以來，隨著世界金融產(chǎn)品和 IT 技術(shù)的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，金融產(chǎn)品種類和 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)逐漸擺脫過去的單一模式，農(nóng)村信用社的電子化程度也日益提高。同時，信用社的 業(yè)務(wù)規(guī)模也出現(xiàn)了大幅度的擴(kuò)大，操作風(fēng)險也顯現(xiàn)出了高發(fā)的態(tài)勢，給各地信用社帶來了巨 大的直接損失和無法估量的間接損失。盡管各類銀行監(jiān)管部門均加大了監(jiān)管力度，但銀行案 件的多發(fā)仍暴露出“有章不循”的突出問題。（一）我區(qū)聯(lián)社目前的業(yè)務(wù)品種框架（圖一）（二）柜面業(yè)務(wù)框架分析－簡單易懂圖表式操作流程管理框架 現(xiàn)我國銀行業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險是銀行業(yè)面臨的僅次于信用風(fēng)險的第二大風(fēng)險來源。如上圖，我 區(qū)聯(lián)社盡管建立了大量的內(nèi)部控制制度，但員工疏于學(xué)習(xí)及更新，以至于執(zhí)行力低下。區(qū)聯(lián) 社必須全面建立圖表式簡單易懂的操作流程框架，才能有效提高柜面操作執(zhí)行力?？蚣艿暮?心內(nèi)容必須簡單易懂，并有一個獨立的或者專門的部門負(fù)責(zé)操作風(fēng)險管理。（三）我區(qū)聯(lián)社在 2009 年2010 年柜面操作中存在的問題統(tǒng)計 xx 區(qū)聯(lián)社事后監(jiān)督中心預(yù)警問題統(tǒng)計 統(tǒng)計時間：2009 年 5 月2010 年 4 月 序 號 1 分 對公業(yè)務(wù) 類 特殊業(yè)務(wù)審批手 審 續(xù)不全 批 業(yè) 大額現(xiàn)金支取無 務(wù) 區(qū)聯(lián)社審批意見 對公銷戶用途填 寫‘還借款’ 對 公 銷 戶 業(yè) 務(wù) 對公銷戶用途為 ‘鋁材款’ 對公銷戶用途填 寫為‘勞務(wù)費’ 現(xiàn)金銷戶用途填 寫為‘備用金’ 分 儲蓄業(yè)務(wù) 類 辦理卡掛失銷戶業(yè) 務(wù)，誤辦理成存折銷 戶 掛失申請書申請時與 處理時，簽名與機(jī)打 不符 掛 掛失解掛客戶簽名與 失 戶名不符 業(yè) 務(wù) 掛失處理無客戶簽名 分 貸款業(yè)務(wù) 類 貸款收回時，原借據(jù) 無公章 借 貸款借據(jù)未登記貸款 據(jù) 償還情況 貸款收回，無借據(jù)作 附件 提前還貸業(yè)務(wù)未注明 ‘提前還貸’及簽名 對公還款未在貸款收 其 回憑證第一聯(lián)加蓋印 他 鑒 利息收回憑證，打印 不合規(guī) 重 空 大小額憑證未納 入重空管理 表外科目憑證錯 表 用 外 表外科目未使用 自制憑證 封面日期與傳票 其 封邊不符 他 憑證用圓珠筆填 寫 分 其他業(yè)務(wù) 類 重空分發(fā)未作賬 務(wù)處理23 45掛失密碼由代理人辦 理密碼重置6掛失申請
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