期貨公司主要業(yè)務風險點、監(jiān)管檢查重點、營業(yè)部反洗錢、營業(yè)部合規(guī)專員權利及職責(編輯修改稿)
2024-11-14 20:52 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 和職能管理部門，是否符合不相容職務分離原則。公司內(nèi)部管理制度是否完善，財務、交易、結算、風險控制、合規(guī)等各項業(yè)務是否有效運轉并符合監(jiān)管要求。公司是否建立了重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理制度，是否有效執(zhí)行。公司是否建立了明確、合理的授權分責制度并有效執(zhí)行。公司是否建立了嚴格的內(nèi)部稽核監(jiān)督和責任追究制度并有效執(zhí)行。公司是否建立了自有資金管理制度，是否對資金用途和劃撥程序進行有效控制。營業(yè)部“四統(tǒng)一”管理是否有效執(zhí)行。(三)、客戶資產(chǎn)保護方面期貨保證金賬戶的管理、報備、披露是否符合相關規(guī)定。期貨保證金的存放、出入金是否符合相關規(guī)定。期貨保證金封閉管理是否有效運行，是否存在違反相關規(guī)定的情形。向監(jiān)控中心報送的數(shù)據(jù)是否真實、準確、完整，是否能夠按規(guī)定及時報送。開戶環(huán)節(jié)是否符合相關規(guī)定和投資者適當性制度的要求。交易環(huán)節(jié)是否符合相關規(guī)定，是否能夠切實保障客戶的合法權益。(四)、資本充足方面風險監(jiān)管指標的計算是否符合規(guī)定。是否建立了風險監(jiān)管指標動態(tài)監(jiān)控與補充機制，是否開展重大業(yè)務前進行敏感性測試。是否按照規(guī)定履行了定期報告與風險監(jiān)管指標異常時的臨時報告義務。(五)、信息系統(tǒng)安全方面信息技術管理制度是否完善并有效執(zhí)行。信息系統(tǒng)是否安全穩(wěn)定運行。應急處理機制是否健全有效。是否按規(guī)定及時準確報送信息系統(tǒng)情況。(六)、信息公示方面信息公示制度是否健全且有效執(zhí)行。公示的信息是否真實、準確、完整，是否存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。信息是否能夠按規(guī)定及時公示，并在規(guī)定地點、通過規(guī)定渠道公示。信息公示是否由專人負責、職責明確，信息公示工作是否符合監(jiān)管要求。五、期貨公司主要業(yè)務環(huán)節(jié)風險點概述及舉例（一）市場開發(fā)環(huán)節(jié) 主要風險點開發(fā)的客戶無從事期貨交易的能力；片面強調(diào)期貨市場的高收益，未對客戶充分進行風險揭示；向客戶做出不符合規(guī)定的承諾和保證，誤導客戶盲目入市；開發(fā)人員與客戶勾結，使用不當手段謀取期貨公司利益。風險管理要點：正確篩選、識別潛在客戶；對潛在客戶進行專門的期貨專業(yè)知識培訓；客觀地向潛在客戶揭示參與期貨交易的風險，進行期貨投資的風險教育；盡可能對潛在客戶的資信進行了解，確定其是否具有從事期貨交易的能力；（二）開戶環(huán)節(jié) 主要風險點客戶未以真實身份開戶；客戶不具備從事期貨交易的資格；合同審核不嚴；在輸客戶編碼、初始密碼和銀期轉賬時工作不細致；委托居間人與客戶簽署期貨經(jīng)紀合同。風險管理要點對客戶資信進行審核；客戶的相關證件及影像采集必須真實、有效，嚴格執(zhí)行實名制開戶；認真簽訂書面經(jīng)紀合同，印鑒、簽字齊全一致，特別指定事項明確，不能出現(xiàn)涂改、漏填和錯填；客戶的初始密碼一定要保留交付憑證；印章管理制度明確、執(zhí)行有效；合同簽署實行總部授權簽署制度。（三）交易環(huán)節(jié) 主要風險點全權委托、主動透支、混碼交易（現(xiàn)已不常見）；接受不當交易、交割指令：非客戶或者指令下達人下達、交易指令不全，缺少品種合約數(shù)量方向開平；
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