期貨公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、監(jiān)管檢查重點(diǎn)、營(yíng)業(yè)部反洗錢、營(yíng)業(yè)部合規(guī)專員權(quán)利及職責(zé)(編輯修改稿)
2024-11-14 20:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 和職能管理部門，是否符合不相容職務(wù)分離原則。公司內(nèi)部管理制度是否完善，財(cái)務(wù)、交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否有效運(yùn)轉(zhuǎn)并符合監(jiān)管要求。公司是否建立了重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理制度，是否有效執(zhí)行。公司是否建立了明確、合理的授權(quán)分責(zé)制度并有效執(zhí)行。公司是否建立了嚴(yán)格的內(nèi)部稽核監(jiān)督和責(zé)任追究制度并有效執(zhí)行。公司是否建立了自有資金管理制度，是否對(duì)資金用途和劃撥程序進(jìn)行有效控制。營(yíng)業(yè)部“四統(tǒng)一”管理是否有效執(zhí)行。(三)、客戶資產(chǎn)保護(hù)方面期貨保證金賬戶的管理、報(bào)備、披露是否符合相關(guān)規(guī)定。期貨保證金的存放、出入金是否符合相關(guān)規(guī)定。期貨保證金封閉管理是否有效運(yùn)行，是否存在違反相關(guān)規(guī)定的情形。向監(jiān)控中心報(bào)送的數(shù)據(jù)是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否能夠按規(guī)定及時(shí)報(bào)送。開戶環(huán)節(jié)是否符合相關(guān)規(guī)定和投資者適當(dāng)性制度的要求。交易環(huán)節(jié)是否符合相關(guān)規(guī)定，是否能夠切實(shí)保障客戶的合法權(quán)益。(四)、資本充足方面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的計(jì)算是否符合規(guī)定。是否建立了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控與補(bǔ)充機(jī)制，是否開展重大業(yè)務(wù)前進(jìn)行敏感性測(cè)試。是否按照規(guī)定履行了定期報(bào)告與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)異常時(shí)的臨時(shí)報(bào)告義務(wù)。(五)、信息系統(tǒng)安全方面信息技術(shù)管理制度是否完善并有效執(zhí)行。信息系統(tǒng)是否安全穩(wěn)定運(yùn)行。應(yīng)急處理機(jī)制是否健全有效。是否按規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送信息系統(tǒng)情況。(六)、信息公示方面信息公示制度是否健全且有效執(zhí)行。公示的信息是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。信息是否能夠按規(guī)定及時(shí)公示，并在規(guī)定地點(diǎn)、通過(guò)規(guī)定渠道公示。信息公示是否由專人負(fù)責(zé)、職責(zé)明確，信息公示工作是否符合監(jiān)管要求。五、期貨公司主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)概述及舉例（一）市場(chǎng)開發(fā)環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開發(fā)的客戶無(wú)從事期貨交易的能力；片面強(qiáng)調(diào)期貨市場(chǎng)的高收益，未對(duì)客戶充分進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示；向客戶做出不符合規(guī)定的承諾和保證，誤導(dǎo)客戶盲目入市；開發(fā)人員與客戶勾結(jié)，使用不當(dāng)手段謀取期貨公司利益。風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)：正確篩選、識(shí)別潛在客戶；對(duì)潛在客戶進(jìn)行專門的期貨專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)；客觀地向潛在客戶揭示參與期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)教育；盡可能對(duì)潛在客戶的資信進(jìn)行了解，確定其是否具有從事期貨交易的能力；（二）開戶環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)客戶未以真實(shí)身份開戶；客戶不具備從事期貨交易的資格；合同審核不嚴(yán)；在輸客戶編碼、初始密碼和銀期轉(zhuǎn)賬時(shí)工作不細(xì)致；委托居間人與客戶簽署期貨經(jīng)紀(jì)合同。風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)對(duì)客戶資信進(jìn)行審核；客戶的相關(guān)證件及影像采集必須真實(shí)、有效，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制開戶；認(rèn)真簽訂書面經(jīng)紀(jì)合同，印鑒、簽字齊全一致，特別指定事項(xiàng)明確，不能出現(xiàn)涂改、漏填和錯(cuò)填；客戶的初始密碼一定要保留交付憑證；印章管理制度明確、執(zhí)行有效；合同簽署實(shí)行總部授權(quán)簽署制度。（三）交易環(huán)節(jié) 主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)全權(quán)委托、主動(dòng)透支、混碼交易（現(xiàn)已不常見）；接受不當(dāng)交易、交割指令：非客戶或者指令下達(dá)人下達(dá)、交易指令不全，缺少品種合約數(shù)量方向開平；
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