【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 的市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)處置；工商行政管理部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負(fù)責(zé)推動(dòng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，認(rèn)定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)、管理評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量，并將評(píng)級(jí)情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門會(huì)同有關(guān)部門負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財(cái)政部門負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)管。第十五條 省內(nèi)各級(jí)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報(bào)送半年和經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)快報(bào)，每年4月底前向財(cái)政部門報(bào)送財(cái)務(wù)決算。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度暫行辦法》執(zhí)行。第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評(píng)級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)。監(jiān)管部門將通報(bào)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)情況，并把信用等級(jí)和專項(xiàng)審計(jì)情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)。第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書(shū)的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)主的書(shū)面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營(yíng)業(yè)主的信用狀況。第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門 予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第六章 經(jīng)營(yíng)許可證的核發(fā)和年檢第二十六條辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門辦理經(jīng)營(yíng)許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對(duì)其核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商部門申請(qǐng)注冊(cè)登記；憑年檢合格的經(jīng)營(yíng)許可證，到工商部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢。第二十七條辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證，除應(yīng)滿足本實(shí)施細(xì)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：（一）按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證日期計(jì)算，成立時(shí)間1年以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè) 資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可降低至注冊(cè)資本金的70%。（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為。（三）監(jiān)管部門要求的其他條件。第二十八條 經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。年檢受理時(shí)間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門申請(qǐng)年檢。（一）經(jīng)營(yíng)許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢日期計(jì)算，成立時(shí)間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè)資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊(cè)資本金的70%。主動(dòng)接受省工信廳組織的專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問(wèn)題。（二）申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢需提供的材料：監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證及復(fù)印件（一份）；《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證年檢申請(qǐng)書(shū)》；市（州）、縣（市）工信部門關(guān)于申請(qǐng)年檢工作的請(qǐng)示文件；合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；監(jiān)管部門要求提供的其他材料。（三）經(jīng)營(yíng)許可證年檢程序：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)初審，并上報(bào)省工信廳；省工信廳依據(jù)經(jīng)營(yíng)許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營(yíng)許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門返還融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理制度》執(zhí)行。第二十九條 辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或辦理經(jīng)營(yíng)許可證年檢。第七章 附 則第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。第四篇：山東省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建審批工作指引3山東省金融工作辦公室文件魯金辦發(fā)?2010?10號(hào)山東省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》的通知各市金融辦：為進(jìn)一步做好融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批程序和申請(qǐng)材料要求，根據(jù)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)?2010?36號(hào)）和《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)?2010?9號(hào)），省金融辦制定了《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。各市金融辦要充分認(rèn)識(shí)做好重新確認(rèn)和申報(bào)輔導(dǎo)工作的重要意義，以貫徹落實(shí)《指引》為契機(jī)，牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，加快完善監(jiān)管體系，加快推進(jìn)規(guī)范整頓工作。要按照先易后難、優(yōu)勝劣汰和標(biāo)準(zhǔn)不降低、程序不簡(jiǎn)化的原則，按計(jì)劃有序推進(jìn)現(xiàn)有公司的重新確認(rèn)工作。對(duì)暫行辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立并經(jīng)規(guī)范整改到位擬予保留的公司，各市可根據(jù)實(shí)際情況，選擇1—2家資產(chǎn)質(zhì)量高、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)良和所在市、縣（市、區(qū)）審慎監(jiān)管職責(zé)到位的融資性擔(dān)保公司，優(yōu)先啟動(dòng)重新確認(rèn)工作。對(duì)申報(bào)新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，自本《通知》下發(fā)之日起，各市金融辦應(yīng)及時(shí)開(kāi)展申報(bào)輔導(dǎo)工作。要高度重視重新確認(rèn)和申報(bào)輔導(dǎo)工作，依法按規(guī)定有序進(jìn)行，并及時(shí)與省金融辦溝通情況，確保各項(xiàng)工作健康穩(wěn)步推進(jìn)。二○一○年七月三十日山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立 審批工作指引（試行）根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序（一）申報(bào)準(zhǔn)備確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請(qǐng)人”）履行組建工作職責(zé)。制定組建方案。申請(qǐng)人對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請(qǐng)人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)。起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請(qǐng)人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。準(zhǔn)備相關(guān)資料（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷。（2）持有注冊(cè)資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。（5）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見(jiàn)。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處臵責(zé)任承諾以及對(duì)材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)（1）申請(qǐng)人就擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。（2）將董