【文章內容簡介】 止基金財產挪作他用，有利于保障基金資產的安全。（包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產，有利于保護基金份額持有人的權益。，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準確性。(74)證券投資基金運作中，有權對基金管理人的日常投資運作進行監(jiān)督的機構包括（）。A、基金份額持有人 B、基金托管人 C、中國證監(jiān)會 D、基金代銷機構專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：112 證券投資基金運作中，有權對基金管理人的日常投資運作進行監(jiān)督的機構包括基金托管人和中國證監(jiān)會。(75)基金上市交易公告書應披露的事項包括()。A、持有人結構以及前10名持有人 B、持有人戶數(shù) C、財務狀況報表 D、重大事件揭示專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：204 考核基金上市交易公告書的內容。(76)基金托管人對基金管理人的會計核算進行復核的內容包括（）。A、基金頭寸 B、基金收益分配 C、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù) D、基金賬務專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：中頁碼：119120 基金托管人對基金管理人的會計核算進行復核的內容包括：基金賬務、基金頭寸、基金資產凈值、基金財務報表、基金費用與收益分配、業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(77)關于股票基金的說法中，正確的有（）。A、以追求穩(wěn)定收入為目的 B、比較適合長期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高D、與房地產一樣，股票基金是應對通貨膨脹最有效的手段 專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：中頁碼：27 股票基金是以追求長期的資本增值為目標。(78)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應（）。A、每年不得少于一次B、不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90% C、一般采用現(xiàn)金方式分紅D、應當首先進行分配，再彌補上一年的虧損專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：181 首先應彌補上一年的虧損，之后再進行分配。(79)按所投資的股票性質分類，股票基金可分為（）。A、小盤股票基金 B、成長型股票基金 C、價值型股票基金 D、全球股票基金專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：29 按所投資的股票性質分類，股票基金可分為成長型股票基金和價值型股票基金。(80)下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法正確的是（）。A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配C、投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：181 投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額在下一個工作日才會享有收益。(81)基金股票投資組合報告中重大變動的披露內容包括（）。A、對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應披露前20名的股票明細 B、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細 C、整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產凈值比例大小排序的前10名債券明細專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：203 基金投資組合報告的披露的內容。(82)基金管理公司申請境內機構投資者應當具備的條件，不正確的是（）。A、申請人的財務穩(wěn)健，資信良好 B、凈資產不少于1億元C、經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務達3年以上D、在最近一個季度末資產管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產 專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：86 凈資產不少于2億元；經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上。(83)在弱勢有效市場下，使用下列哪些分析工具不可能會賺取超額收益（）。A、道氏理論 B、移動平均法 C、價量關系指標 D、股利貼現(xiàn)模型專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：320327 在弱勢有效市場下，采用技術分析不能獲取超額收益。(84)關于單個債券與債券基金以下描述有哪些是正確的（）。A、債券基金沒有確定的到期日B、債券基金的收益比債券的利息固定C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測 D、兩者的投資風險不同專家解析：正確答案：ACD題型：常識題難易度：易頁碼：35 債券基金的收益不如債券的利息固定。(85)目前,我國貨幣市場工具可以由()發(fā)行。A、證券公司 B、政府 C、金融機構D、信譽卓著的大型工商企業(yè)專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：38 貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(86)封閉式基金合同應當包括（）。A、基金運作方式B、基金收益分配原則、執(zhí)行方式 C、基金財產的投資方向和投資限制D、基金募集未達到法定要求的處理方式專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：195 基金合同的主要披露事項的內容。(87)證券投資基金持有證券的上市公司的如下行為中，需要證券投資基金進行會計核算的有（）。A、新股 B、紅股 C、紅利 D、配股專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：173 持有證券的上市公司行為是指與基金持有證券的上市公司有關的、所有涉及證券權益變動并進而影響基金權益變動的事項，包括新股、紅股、紅利、配股等公司行為的核算。(88)戰(zhàn)術性資產配置與戰(zhàn)略性資產配置相比,二者（）。A、對投資者的風險偏好認識不同 B、對投資者的風險承受不同C、對資產管理人把握資產投資收益變化的能力要求不同 D、對投資者的風險偏好假設不同專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：310 戰(zhàn)術性資產配置與戰(zhàn)略性資產配置的不同：對投資者的風險偏好認識不同、對投資者的風險承受不同、對資產管理人把握資產投資收益變化的能力要求不同、對投資者的風險偏好假設不同。(89)基金在金融體系中的作用有（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道 B、優(yōu)化金融結構、促進經(jīng)濟增長 C、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D、完善金融體系和社會保障體系 專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：1920 考察基金在金融體系中的作用。(90)關于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的是（）。A、對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入免征營業(yè)稅 B、對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入免征企業(yè)所得稅 C、對基金托管人從事基金管理活動取得的收入免征營業(yè)稅D、對基金管理人從事基金管理活動取得的收入免征企業(yè)所得稅專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：183 對基金管理人和基金托管人從事基金管理活動所取得的收入，依法征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。(91)基金資產賬戶管理業(yè)務中，不符合有關法律、法規(guī)或部門規(guī)章的行為有（）。A、管理人負責開立全部基金資產賬戶 B、不同基金的賬戶可以合并結算C、要嚴格按照證監(jiān)會的有效指令辦理資金劃撥和支付 D、基金管理人和托管人不得轉讓基金的任何證券賬戶專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：117 托管人負責開立全部基金資產賬戶，不同基金的賬戶也相互獨立，對每一個基金單獨設帳，分賬管理。嚴格按照相關規(guī)定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付。(92)下列關于以技術分析為基礎的股票投資管理方法中的移動平均法的說法正確的是（）。A、是簡單過濾器規(guī)則的一種變形B、以一段時期內的股票價格移動平均值為參考基礎，考察股票價格與該平均價之間的差額 C、并在股票價格超過平均價格的某一百分比時賣出該股票，在股票價格低于平均價格的一定百分比時買入該股票 D、應用于積極型投資策略專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：322 并在價格超過平均價格的某一百分比時買入該股票，在股票價格低于平均價格的一定百分比時賣出該股票。(93)債券投資的名義收益率包括（）。A、基礎利率 B、無風險利率 C、實際回報率D、持有期內的通貨膨脹率專家解析：正確答案：CD題型：常識題難易度：易頁碼：337 債券的購買力風險的內容：債券投資的名義收益率包括實際回報率和持有期內的通貨膨脹率。(94)基金監(jiān)管的原則有（）。A、依法監(jiān)管B、監(jiān)管與自律并重 C、審慎監(jiān)管 D、“三公”原則專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：212213 另外還有監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。(95)關于證券投資組合的方差，以下說法正確的是（）。A、用來度量未來可能收益率與期望收益率的偏差程度 B、可以通過由構成證券組合的單一證券的方差來表達 C、證券組合的可行域在圖上的橫坐標由方差來表示 D、方差的值越大，說明該證券組合的風險越大專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：256 證券組合的可行域在圖上的橫坐標由標準差來表示。(96)下列關于資本市場線的敘述，正確的是（）。A、資本市場線同時給出了任意證券或組合的收益風險關系 B、資本市場線是無風險資產與市場組合的連線形成的有效前沿 C、資本市場線以無風險收益率為截距D、資本市場線對有效組合的期望收益率和風險之間的關系提供了十分完整的闡述 專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：中頁碼：273274 資本市場線只是揭示了有效組合的收益風險均衡關系，而沒有給出任意證券或組合的收益風險關系。(97)下列關于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（）。A、必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶 B、基金賬戶只能用于基金、國債以及其他債券的認購以及交易C、個人投資者開立基金賬戶，須持本人身份證到證券注冊登記機構辦理開戶手續(xù) D、每位投資者只能開設和使用1個證券賬戶或者基金賬戶專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：64 常識題，考察于封閉式基金交易賬戶。(98)用于分析ETF運作效率的指標主要有（）。A、折價率 B、周轉率 C、費用率 D、跟蹤誤差專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：中頁碼：48 另外還有跟蹤偏離度等。(99)基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內容包括（）。A、基金份額持有人大會的召開 B、轉換基金運作方式C、% D、更換基金管理人專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：205 %(100)目前，我國的基金管理公司可以從事的業(yè)務有（）。A、募集、管理公募基金 B、開展社保基金管理 C、企業(yè)年金管理D、特定客戶資產管理專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：17 基金公司多元化發(fā)展內容。三 判斷(101)基金托管人可以通過電話、傳真、郵件等方式接受管理人的場外投資指令，并在T+1日將資金劃撥到指定賬戶。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：118 對于場外資金清算，基金托管人通過加密傳真等方式接受管理人的場外投資指令。(102)根據(jù)依法監(jiān)管的原則,基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權,又要依法承擔監(jiān)管責任。既要尊重監(jiān)管對象的權利,保護市場各方參與者的合法權益,又要不徇情、不枉法。（）A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：212 上述說法正確?？疾煲婪ūO(jiān)管原則的要求。(103)商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其基金托管業(yè)務活動由中國證監(jiān)會監(jiān)管,銀監(jiān)會不再參與監(jiān)管。（）A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：223 《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行基金托管業(yè)務活動進行監(jiān)督管理。商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務活動主要受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。(104)基本分析多用于判斷公司的價值基礎，技術分析多用于判斷投資的買賣時機，但兩者的理論基礎是一樣的。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：中頁碼：3323 技術分析以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎，基本分析以基本面狀況為基礎。(105)有效市場理論認為，證券在任一時點的價格均對所有相關信息做出了反映。股票價格的任何變化只會由新信息引起。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：285 考察有效市場的基本概念。(106)基金募集期間的律師費、會計師費及其它相關費用，經(jīng)托管人同意后，可以從基金財產中列支。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：171 基金募集期間的律師費、會計師費及其它相關費用，不可以從基金財產中列支。(107)控制活動構成托管人內部控制的基礎。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：123 環(huán)境控制構成托管人內部控制的基礎。(108)ＥＴＦ預估現(xiàn)金部分是指為便于計算基金份額參考凈值及申購、贖回，基金管理人預先凍結申請申購、贖回的投資者的相應資金，由代理證券公司計算的現(xiàn)金數(shù)額。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：中頁碼：74 ＥＴＦ預估現(xiàn)金部分是指為便于計算基金份額參考凈值及申購贖回，代理證券公司預先凍結申請申購贖回的投資者的相應資金，由基金管理人計算的現(xiàn)金數(shù)額。(109)行為金融理論認為，投資者進行投資決策時，存在過分自信、重視當前的事物、按心理“盈虧”而不是按實際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響，使得證券價格的變化偏離現(xiàn)代金融理論和有效市場理論的推斷。A、正確 B、錯誤專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：