【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全。（包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進(jìn)行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。，有利于防范、減少基金會(huì)計(jì)核算中的差錯(cuò)，保證基金份額凈值和會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。(74)證券投資基金運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括（）。A、基金份額持有人 B、基金托管人 C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、基金代銷機(jī)構(gòu)專家解析：正確答案：BC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：112 證券投資基金運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括基金托管人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(75)基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)包括()。A、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人 B、持有人戶數(shù) C、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表 D、重大事件揭示專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：204 考核基金上市交易公告書的內(nèi)容。(76)基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（）。A、基金頭寸 B、基金收益分配 C、基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù) D、基金賬務(wù)專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：中頁碼：119120 基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括：基金賬務(wù)、基金頭寸、基金資產(chǎn)凈值、基金財(cái)務(wù)報(bào)表、基金費(fèi)用與收益分配、業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。(77)關(guān)于股票基金的說法中，正確的有（）。A、以追求穩(wěn)定收入為目的 B、比較適合長(zhǎng)期投資C、與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高D、與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段 專家解析：正確答案：BCD題型：常識(shí)題難易度：中頁碼：27 股票基金是以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)。(78)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應(yīng)（）。A、每年不得少于一次B、不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90% C、一般采用現(xiàn)金方式分紅D、應(yīng)當(dāng)首先進(jìn)行分配，再?gòu)浹a(bǔ)上一年的虧損專家解析：正確答案：ABC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：181 首先應(yīng)彌補(bǔ)上一年的虧損，之后再進(jìn)行分配。(79)按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為（）。A、小盤股票基金 B、成長(zhǎng)型股票基金 C、價(jià)值型股票基金 D、全球股票基金專家解析：正確答案：BC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：29 按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金。(80)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說法正確的是（）。A、貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益 B、每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配C、投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益 D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益 專家解析：正確答案：ABD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：181 投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額在下一個(gè)工作日才會(huì)享有收益。(81)基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。A、對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì) B、報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì) C、整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額 D、期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)專家解析：正確答案：ABC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：203 基金投資組合報(bào)告的披露的內(nèi)容。(82)基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)具備的條件，不正確的是（）。A、申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好 B、凈資產(chǎn)不少于1億元C、經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)3年以上D、在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) 專家解析：正確答案：BC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：86 凈資產(chǎn)不少于2億元；經(jīng)營(yíng)證券投資基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上。(83)在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，使用下列哪些分析工具不可能會(huì)賺取超額收益（）。A、道氏理論 B、移動(dòng)平均法 C、價(jià)量關(guān)系指標(biāo) D、股利貼現(xiàn)模型專家解析：正確答案：ABC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：320327 在弱勢(shì)有效市場(chǎng)下，采用技術(shù)分析不能獲取超額收益。(84)關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述有哪些是正確的（）。A、債券基金沒有確定的到期日B、債券基金的收益比債券的利息固定C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè) D、兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同專家解析：正確答案：ACD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：35 債券基金的收益不如債券的利息固定。(85)目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)工具可以由()發(fā)行。A、證券公司 B、政府 C、金融機(jī)構(gòu)D、信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)專家解析：正確答案：BCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：38 貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。(86)封閉式基金合同應(yīng)當(dāng)包括（）。A、基金運(yùn)作方式B、基金收益分配原則、執(zhí)行方式 C、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D、基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：195 基金合同的主要披露事項(xiàng)的內(nèi)容。(87)證券投資基金持有證券的上市公司的如下行為中，需要證券投資基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的有（）。A、新股 B、紅股 C、紅利 D、配股專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：173 持有證券的上市公司行為是指與基金持有證券的上市公司有關(guān)的、所有涉及證券權(quán)益變動(dòng)并進(jìn)而影響基金權(quán)益變動(dòng)的事項(xiàng)，包括新股、紅股、紅利、配股等公司行為的核算。(88)戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置相比,二者（）。A、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)識(shí)不同 B、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受不同C、對(duì)資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求不同 D、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好假設(shè)不同專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：310 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置與戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的不同：對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)識(shí)不同、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受不同、對(duì)資產(chǎn)管理人把握資產(chǎn)投資收益變化的能力要求不同、對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好假設(shè)不同。(89)基金在金融體系中的作用有（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道 B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) C、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展 D、完善金融體系和社會(huì)保障體系 專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：1920 考察基金在金融體系中的作用。(90)關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說法正確的是（）。A、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入免征營(yíng)業(yè)稅 B、對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入免征企業(yè)所得稅 C、對(duì)基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入免征營(yíng)業(yè)稅D、對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入免征企業(yè)所得稅專家解析：正確答案：AB題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：183 對(duì)基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入，依法征收營(yíng)業(yè)稅和企業(yè)所得稅。(91)基金資產(chǎn)賬戶管理業(yè)務(wù)中，不符合有關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章的行為有（）。A、管理人負(fù)責(zé)開立全部基金資產(chǎn)賬戶 B、不同基金的賬戶可以合并結(jié)算C、要嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)的有效指令辦理資金劃撥和支付 D、基金管理人和托管人不得轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶專家解析：正確答案：ABC題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：117 托管人負(fù)責(zé)開立全部基金資產(chǎn)賬戶，不同基金的賬戶也相互獨(dú)立，對(duì)每一個(gè)基金單獨(dú)設(shè)帳，分賬管理。嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定和基金管理人的有效指令辦理資金劃撥和支付。(92)下列關(guān)于以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動(dòng)平均法的說法正確的是（）。A、是簡(jiǎn)單過濾器規(guī)則的一種變形B、以一段時(shí)期內(nèi)的股票價(jià)格移動(dòng)平均值為參考基礎(chǔ)，考察股票價(jià)格與該平均價(jià)之間的差額 C、并在股票價(jià)格超過平均價(jià)格的某一百分比時(shí)賣出該股票，在股票價(jià)格低于平均價(jià)格的一定百分比時(shí)買入該股票 D、應(yīng)用于積極型投資策略專家解析：正確答案：ABD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：322 并在價(jià)格超過平均價(jià)格的某一百分比時(shí)買入該股票，在股票價(jià)格低于平均價(jià)格的一定百分比時(shí)賣出該股票。(93)債券投資的名義收益率包括（）。A、基礎(chǔ)利率 B、無風(fēng)險(xiǎn)利率 C、實(shí)際回報(bào)率D、持有期內(nèi)的通貨膨脹率專家解析：正確答案：CD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：337 債券的購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容：債券投資的名義收益率包括實(shí)際回報(bào)率和持有期內(nèi)的通貨膨脹率。(94)基金監(jiān)管的原則有（）。A、依法監(jiān)管B、監(jiān)管與自律并重 C、審慎監(jiān)管 D、“三公”原則專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：212213 另外還有監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則。(95)關(guān)于證券投資組合的方差，以下說法正確的是（）。A、用來度量未來可能收益率與期望收益率的偏差程度 B、可以通過由構(gòu)成證券組合的單一證券的方差來表達(dá) C、證券組合的可行域在圖上的橫坐標(biāo)由方差來表示 D、方差的值越大，說明該證券組合的風(fēng)險(xiǎn)越大專家解析：正確答案：ABD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：256 證券組合的可行域在圖上的橫坐標(biāo)由標(biāo)準(zhǔn)差來表示。(96)下列關(guān)于資本市場(chǎng)線的敘述，正確的是（）。A、資本市場(chǎng)線同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系 B、資本市場(chǎng)線是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線形成的有效前沿 C、資本市場(chǎng)線以無風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距D、資本市場(chǎng)線對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述 專家解析：正確答案：BCD題型：常識(shí)題難易度：中頁碼：273274 資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。(97)下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（）。A、必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶 B、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債以及其他債券的認(rèn)購(gòu)以及交易C、個(gè)人投資者開立基金賬戶，須持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) D、每位投資者只能開設(shè)和使用1個(gè)證券賬戶或者基金賬戶專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：64 常識(shí)題，考察于封閉式基金交易賬戶。(98)用于分析ETF運(yùn)作效率的指標(biāo)主要有（）。A、折價(jià)率 B、周轉(zhuǎn)率 C、費(fèi)用率 D、跟蹤誤差專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：中頁碼：48 另外還有跟蹤偏離度等。(99)基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括（）。A、基金份額持有人大會(huì)的召開 B、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C、% D、更換基金管理人專家解析：正確答案：ABD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：205 %(100)目前，我國(guó)的基金管理公司可以從事的業(yè)務(wù)有（）。A、募集、管理公募基金 B、開展社?；鸸芾?C、企業(yè)年金管理D、特定客戶資產(chǎn)管理專家解析：正確答案：ABCD題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：17 基金公司多元化發(fā)展內(nèi)容。三 判斷(101)基金托管人可以通過電話、傳真、郵件等方式接受管理人的場(chǎng)外投資指令，并在T+1日將資金劃撥到指定賬戶。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：118 對(duì)于場(chǎng)外資金清算，基金托管人通過加密傳真等方式接受管理人的場(chǎng)外投資指令。(102)根據(jù)依法監(jiān)管的原則,基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權(quán),又要依法承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。既要尊重監(jiān)管對(duì)象的權(quán)利,保護(hù)市場(chǎng)各方參與者的合法權(quán)益,又要不徇情、不枉法。（）A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：A題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：212 上述說法正確?？疾煲婪ūO(jiān)管原則的要求。(103)商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管,銀監(jiān)會(huì)不再參與監(jiān)管。（）A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：223 《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。(104)基本分析多用于判斷公司的價(jià)值基礎(chǔ)，技術(shù)分析多用于判斷投資的買賣時(shí)機(jī)，但兩者的理論基礎(chǔ)是一樣的。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B題型：常識(shí)題難易度：中頁碼：3323 技術(shù)分析以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，基本分析以基本面狀況為基礎(chǔ)。(105)有效市場(chǎng)理論認(rèn)為，證券在任一時(shí)點(diǎn)的價(jià)格均對(duì)所有相關(guān)信息做出了反映。股票價(jià)格的任何變化只會(huì)由新信息引起。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：A題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：285 考察有效市場(chǎng)的基本概念。(106)基金募集期間的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)及其它相關(guān)費(fèi)用，經(jīng)托管人同意后，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：171 基金募集期間的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)及其它相關(guān)費(fèi)用，不可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支。(107)控制活動(dòng)構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B題型：常識(shí)題難易度：易頁碼：123 環(huán)境控制構(gòu)成托管人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。(108)ＥＴＦ預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考凈值及申購(gòu)、贖回，基金管理人預(yù)先凍結(jié)申請(qǐng)申購(gòu)、贖回的投資者的相應(yīng)資金，由代理證券公司計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：B題型：常識(shí)題難易度：中頁碼：74 ＥＴＦ預(yù)估現(xiàn)金部分是指為便于計(jì)算基金份額參考凈值及申購(gòu)贖回，代理證券公司預(yù)先凍結(jié)申請(qǐng)申購(gòu)贖回的投資者的相應(yīng)資金，由基金管理人計(jì)算的現(xiàn)金數(shù)額。(109)行為金融理論認(rèn)為，投資者進(jìn)行投資決策時(shí)，存在過分自信、重視當(dāng)前的事物、按心理“盈虧”而不是按實(shí)際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響，使得證券價(jià)格的變化偏離現(xiàn)代金融理論和有效市場(chǎng)理論的推斷。A、正確 B、錯(cuò)誤專家解析：正確答案：A題型：常識(shí)題難易度：