【文章內(nèi)容簡介】 有“核定載質(zhì)量”的，以核定載質(zhì)量為準。機動車行駛證中沒有記載“核定載質(zhì)量”，以該車“準牽引總質(zhì)量”作為噸位。通過上述兩種方式仍無法確定噸位的，視為10噸以上貨車。（17）排量/功率（升）：嚴格按照車輛登記證書或合格證載明的內(nèi)容進行錄入，嚴禁隨意修改干預車船稅。（18）核定載客量（人）：嚴格按照行駛證載明的內(nèi)容進行錄入。（19）行駛區(qū)域：系統(tǒng)默認是“中華人民共和國境內(nèi)”，還有可選項為“省內(nèi)行駛”、“有固定行駛路線”、“場內(nèi)”。（20）被保險人和車輛關系：分別為所有、使用、管理。根據(jù)實際情況選擇。（21）進口/國產(chǎn)類：分為國產(chǎn)、進口、合資。首先根據(jù)精友整車數(shù)據(jù)查詢平臺識別，其次根據(jù)VIN碼首位字符進行選擇。常見VIN碼首位字符生產(chǎn)國別代碼： S—英國2—加拿大L—中國（臺灣）W—德國 3—墨西哥6—澳大利亞J—日本K—韓國 Z—意大利T—瑞士V—法國Y—瑞典 9—巴西5—美國（22）是否未還清貸款：按實際情況錄入。（23）是否為過戶車、過戶日期：按實際情況錄入。（24）整備質(zhì)量（千克）：嚴格按照行駛證或出廠合格證載明的內(nèi)容進行錄入嚴禁隨意修改。 關系人信息錄入（1）角色：如錄入不同的投保人、被保險人、車主，可以單獨選擇，如單獨選投保人可單獨生成一條投保人信息。（2）類型：單位客戶應選擇“團體”；自然人應選擇“個人”。（3）客戶代碼：客戶管理系統(tǒng)給客戶建立檔案時，賦予一個客戶代碼，同一客戶有且僅有一個客戶代碼。企業(yè)客戶代碼可通過錄入“組織機構(gòu)代碼”點擊【查】獲得；個人客戶代碼建議使用證件號碼進行查詢。注意：點擊【查】后系統(tǒng)內(nèi)沒有相應客戶信息，則跳轉(zhuǎn)至客戶管理系統(tǒng)。如下圖在基本信息頁面下準確錄入其他相關信息。錄入完畢后點擊【聯(lián)系信息】，將電話類型、電話標識、地址類型、中文地址、郵編等錄入完整。如下圖： 注意：續(xù)保業(yè)務會自動帶出關系人信息，其部分移動電話信息存在與客戶管理系統(tǒng)不一致的情況，為保證兩者數(shù)據(jù)的一致性，需點擊【改】，進入聯(lián)系信息頁面核對電話號碼，可進行刪除，修改操作。在電話號碼未確定為錯誤的情況下，慎用刪除功能，不能隨意修改刪除客戶電話。（4）單位性質(zhì)：按照組織機構(gòu)代碼證選擇。（5）地址、郵編、固定電話：按實際情況錄入，盡量讓客戶提供真實、有效的聯(lián)系方式。 保險責任（1）險別與保額根據(jù)投保單信息錄入承保險種與保額。由于附加險較多，系統(tǒng)只顯示部分，如所需險種不在其中，可通過點擊【新增】選擇增加所要的附加險。注意：不計免賠要分險種勾選；車上司機可以單獨承保，也可以只承保車上乘客，但車上乘客必須足座承保。（2）保費厘定點擊【保費厘定】后，系統(tǒng)會與商業(yè)險平臺進行交互自動調(diào)整無賠款優(yōu)待系數(shù)。 交強險信息錄入用于錄入交強險基本信息，如下圖：勾選保險責任后，點擊【平臺交互】，系統(tǒng)將根據(jù)往年承保理賠情況自動生成保費及車船稅。注意：車船稅的繳納，可根據(jù)各地區(qū)情況處理；“基本信息”、“違法列表信息”、“理賠列表信息”、“車船稅信息”等信息在“平臺返回的其他信息”中 特別約定點擊【增加】按鈕，頁面將新增一行，用于錄入特別約定信息，“約定代碼”項下的淺黃色區(qū)域，可雙擊后進行選擇。如下圖：例如：新車承保盜搶險需增加以下特約： 約定代碼：000028（以系統(tǒng)實際代碼為準）特約名稱：無正式號牌車輛投保盜搶險特別約定內(nèi)容：全車盜搶險保險責任自本保險車輛領取正式號牌之日開始，至本保險合同所載保險期限的終止之日24時終止。 匯總信息（1）驗車情況：為必選項，分為驗車、驗證、驗車及驗證三項，根據(jù)實際選擇。（2）驗車人：雙擊對話框，按實際情況選擇。（3）驗車時間：選擇驗車情況后系統(tǒng)將自動帶出。（4）合同爭議方式：分為訴訟和仲裁，根據(jù)各地實際情況選擇。（5）費用信息：點擊計算跟單費用，錄入費用比例。（6）交叉銷售信息：非交叉銷售業(yè)務不用填寫。如是，根據(jù)實際情況填寫。（7）承保意見：非必填項，由承保公司填寫，信息內(nèi)容不會打印在保單上。可在此錄入需要與核保員溝通的信息。 繳費計劃用于記錄相關金額的繳納計劃。 輔助核保 點擊【計算輔助核?！?，系統(tǒng)自動認定業(yè)務類別（A、B、C、D、E），分析盈虧情況。如下圖。 保存點擊【保存】，生成投保單號。如下圖： 影像上傳投保單保存并產(chǎn)生投保單號后，可點擊【影像】將相關資料上傳到影像管理系統(tǒng)。點擊【導入】，選擇路徑找到要上傳的圖片，圖片導入后，分別點擊【全選】,業(yè)務類型選擇客戶名稱，點擊【歸類】，之后【上傳提交】。注意：影像資料歸類至該客戶名稱后，后續(xù)出單，該客戶上傳過的影像資料均能自動帶出。選擇“投保單錄入”后，可點擊畫面左上角的【續(xù)保】按鈕，如下圖：27 點擊【續(xù)?！亢髲棾鋈缦庐嬅孢M行續(xù)保信息查詢和帶入。查詢出待續(xù)保保單后選擇所需保單信息點擊【續(xù)保復制】，即可將上年保單信息帶入本年投保單中。后續(xù)流程同單車新保錄入第四章單證打印單證打印是保單生產(chǎn)的重要環(huán)節(jié)，是保單交付前的最后一個風險管控環(huán)節(jié)，出單人員在保單打印完畢后應仔細檢查，確認與投保信息核對無誤后再加蓋印章交付客戶；同時單證打印的質(zhì)量也影響客戶的滿意度，在實操環(huán)節(jié)中也經(jīng)常出現(xiàn)套打單證、單證打偏現(xiàn)象，因此出單人員應熟練操作系統(tǒng)，掌握打印機的設置及調(diào)整等操作。 查詢/選擇待打印保單查詢出待打印保單，勾選待打印的單筆保單，點擊【打印】，進入打印頁面。打印頁面可以進行【投保單打印】【保單打印】【發(fā)票打印】【意健險預借發(fā)票打印】功能的選擇。 投保單打印需要打印正式投保單的，選擇對應商業(yè)險或交強險后，點擊【正式投保單打印】單獨打印交強險、商業(yè)險投保單，或直接點擊【聯(lián)合投保單打印】打印交強險與商業(yè)險的一體投保單，進入打印預覽頁面。 打印預覽部分單證點擊【打印】之后會直接進行打印，部分則會跳轉(zhuǎn)至打印預覽頁面。打印格式出現(xiàn)偏左、偏右、偏上、偏下的錯位時，點擊【打印設置】按鈕進行調(diào)整，修改右下角“頁面設置”中的“附加偏移量”，單位是毫米(mm)，設置完成后點擊“保存”，會保存設置并自動開始當前打印。. 保單打印 單張保單打印選擇【保單打印】，雙擊“單證類型”后空格字段，選擇單證類型，點擊【確定】。選擇單證類型后，根據(jù)單證實物分別錄入印刷流水號，點擊【正式保單直接打印】直接進行保單打印。商業(yè)險特別約定如未打印完整，點擊【特別約定清單】繼續(xù)打印。 多張保單連續(xù)打印在【保單查詢】中，使用非保單號類條件查詢后，會查詢出同一條件下的多個保單號，勾選所要連打的保單號，點擊【連續(xù)打印】。注意：建議每次連續(xù)打印數(shù)量控制在30份之內(nèi)，避免因系統(tǒng)、打印機或人員操作等原因?qū)е聠巫C實物與系統(tǒng)狀態(tài)不一致。依次選擇需要打印保單的險種及單證種類，錄入“單證類型”及“起始印刷流水號”，點擊【打印】，依次放入單證實物直接打印。第五章單證管理單證管理是出單中心日常運營中的一項重要工作，也是監(jiān)管重點。各級出單中心單證管理員及使用人員應按照公司單證管理規(guī)定及實務，做好單證的領用、發(fā)放、收集、整理等工作。本手冊第六章內(nèi)容可滿足大部分日常單證管理工作，其他具體事項可參考附件附件6。 承保單證管理 單證發(fā)放出單分中心單證管理員向出單中心提交單證領用申請，從辦公室領用本分中心使用的承保業(yè)務單證。出單分中心單證管理員向出單員、業(yè)務員、中介機構(gòu)發(fā)放保險單證，應根據(jù)業(yè)務規(guī)模、單證使用情況、歷史信用記錄，按簽訂《重要單證限量領用授權書》，確定領用單證種類及每次最大發(fā)放數(shù)量。一般情況下限發(fā)一個月的使用量，且滿足第三次領用時收回第一次領用的單證。 單證領用出單員、業(yè)務員向出單分中心單證管理員領用單證，單證管理員應按照限時限量領用制度發(fā)放單證，嚴格按照規(guī)范填寫單證管理臺賬，領用人必須當面清點并在領用臺賬上簽字確認，做好個人領用的記錄工作。中介機構(gòu)、代理點領取單證，應指定具體業(yè)務員為單證的代領人。如果業(yè)務員為代理單位領用單證，必須告知單證管理員并在單證領用臺賬備欄中注明所代理的中介機構(gòu)。單證代領人應建立中介機構(gòu)單證領用臺賬，中介機構(gòu)在領取單證時簽字確認。單證代領人負責對代領單證的回收、核對、清查工作，并有義務向代理網(wǎng)點、中介公司明確我公司單證管理方面制度和要求，公司對代領人視同單證使用人，代領人有義務對發(fā)放出去的單證負全責。 單證保管空白保單領用后，保管應視同有價證券，應做到不離開自已的視線范圍，尤其是在外部出單點必須做到這一點，離開視線必須上鎖保管。 單證使用（1）單證的使用應按照各類單證印刷號由小到大的順序使用，不得跳號、錯號使用。（2）出單員每日應對當天使用的單證進行整理、核對，保證已使用單證及未使用空白單證總數(shù)正確。對投保單、投保資料、保險單、保險發(fā)票等資料進行清分歸類，投保資料、投保單附表等要附貼在投保單后面，對非標準的紙張進行修剪，規(guī)格小于投保單。（3）出單員、業(yè)務員、中介機構(gòu)領用的空白未使用完的保單，保留時間期限最長不得超過兩個月。領取超出兩個月沒有使用完的空白單證必須將單證交回單證管理員核對，如需繼續(xù)使用重新辦理登記手續(xù)。 單證整理裝訂歸檔（1）單證整理歸檔前，首先要檢查單證是否聯(lián)機銷號，是否順號正常使用等，其次要檢查單證的完整性。（2）作廢單證不得隨意撕毀或缺頁，要在單證各聯(lián)上加蓋“作廢”章后，將其與有效保單或批單一并按單證流水號裝訂歸檔。作廢的交強險標識及保險卡單獨整理裝訂，對于補辦標識的補辦申請每月要核查，無誤后上報至單證管理員。對于作廢的非車險通用全打保單，應在收集全部聯(lián)次并在各聯(lián)上加蓋“作廢”章后，與正常已使用的非車險通用全打保單單證聯(lián)一并裝訂歸檔。（3）保單和批單按100份（*1號*100號）裝訂歸檔，若保單副本后所附承保材料較多，也可每50份（*1號*50號）裝訂歸檔，每一歸檔業(yè)務卷宗內(nèi)，須有卷宗目錄（目錄內(nèi)容：險種名稱、流水號或保單號段等）、卷宗封面、脊背應注明保險單出單、機構(gòu)、險種名稱、保管期限、起止號碼（流水號或保單號）等。（4）車險保單按單證流水號順序裝訂成冊。車險合同的裝訂順序： 保險單副本。投保單。同時投保交強險和商業(yè)保險的車輛，投保單附貼在交強險保單的背面；多車投保填寫了投保單附表的，將附表與第一張保險單副本一同裝訂。購車發(fā)票復印件、合格證復印件、行駛證復印件、身份證復印件或組織機構(gòu)代碼證復印件、約定駕駛員的駕駛證復印件。其他資料。(5)車險批單副本按批單流水號單獨裝訂保存。如果客戶同時批改商業(yè)險、交強險，只需提供一套批改申請，批單申請書、批改所需相關資料隨交強險批單歸檔。批單裝訂順序應為：批單副本、批改申請書、批改所需相關資料。因全部退?；蛸r償而終止責任的業(yè)務，原則上應收回保單正本，及相關的保險標志和保險證，并將保險標志和保險證粘貼在保單正本上。如有特殊原因無法收回的，要由相關人員出具書面說明。(6)非車險通用保單的裝訂方式是按業(yè)務聯(lián)、單證聯(lián)分別裝訂歸檔：通用保單第一聯(lián)業(yè)務聯(lián)按保單號順序裝訂歸檔，投保單、投保資料隨此聯(lián)歸檔。通用保單第二聯(lián)單證聯(lián)按單證流水號順序裝訂歸檔。每份非車險合同的裝訂順序： 保險單副本。投保單。投保資料、投保清單及其他相關資料。(7)非車險批單副本按批單流水號單獨裝訂保存，批改申請書及批改資料附批單副本后面。因全部退?；蛸r償而終止責任的業(yè)務，原則上應收回保單正本，如有特殊原因無法收回的，要由相關責任人出具書面說明。(8)單證整理裝訂后，單證使用人應填寫《已使用單證交接單》（內(nèi)容包括：單證名稱、單證流水號段、數(shù)量、作廢單證號明細），連同單證實物一起，交單證管理員審核無誤后，雙方簽字。單證代領人（業(yè)務員）在回交中介機構(gòu)、代理點單證時，需提交《中介機構(gòu)單證領用、使用回收交接表》，連同已使用單證交給分中心單證管理員。單證管理員對已使用單證在單證系統(tǒng)中進行單證核銷后，單證歸檔。第六章風險提示出單中心是公司保單的生產(chǎn)中心，承擔著公司核心業(yè)務的后臺保障工作。公司年總保單量已突破一億份，在如此規(guī)模龐大的業(yè)務量下，對于出單中心這個鏈條式的運營平臺，控制出單風險已成為每位管理者、操作者的必修課。本手冊主要對操作環(huán)節(jié)的風險點做出提示，本章則將全流程的風險點整理分類，重點提醒。 機構(gòu)權限管理（1）出單中心負責落實出單資格管理的制度要求，協(xié)同相關部門規(guī)范審批流程，對申請設立的內(nèi)部出單點，應從合作機構(gòu)資質(zhì)、出單人員資格、出單業(yè)務類型和范圍等方面開展審核備案。對申請設立的外部出單點，應按照《外部出單點管理辦法》規(guī)定進行審核備案。（2）外部出單點必須嚴格滿足下列條件方可設立：①外部出單點在保險中介機構(gòu)設立的，應確認保險中介機構(gòu)具備有效的工商營業(yè)執(zhí)照、保險經(jīng)營許可證、組織機構(gòu)代碼證，須與公司簽訂《保險代理合同書》或《保險業(yè)務合作協(xié)議》，且在有效期內(nèi)。外部出單點在政府便民服務機構(gòu)、交通管理部門設立的，須符合當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)、行政管理機構(gòu)規(guī)定。②外部出單點必須設立在保險中介機構(gòu)營業(yè)場所內(nèi)或政府便民服務機構(gòu)、交通管理部門辦公場所內(nèi)。在保險中介機構(gòu)設立外部出單點的，網(wǎng)點地址須與保險經(jīng)營許可證上載明的營業(yè)地址一致。③擬設外部出單點的中介機構(gòu)應資信狀況良好，內(nèi)控制度健全，與公司有良好的業(yè)務合作基礎，且在保險經(jīng)營活動的2年內(nèi)無不良記錄。④擬設外部出單點須具備一定面積的專用辦公場所和醒目的公司標識，且出單辦公設備配備齊全。⑤擬設外部出單點保費規(guī)模應達到一定標準。由地市分公司根據(jù)實際經(jīng)營情況及需求自行制定（直轄市、計劃單列市、杭州、廣州分公司由市公司本部制定）。⑥擬設外部出單點須具備已取得上崗資格的出單工作人員，人員由分公司派員或合作方指定。⑦外部出單點名稱命名規(guī)則：所在機構(gòu)名稱+外部出單點。外部出單點代碼編碼規(guī)則：省市4位代碼+W+3位數(shù)字和大寫字母的組合（例如：4101W56E）。出單管理系統(tǒng)上線后，外部出單點代碼由系統(tǒng)自動生成。（3）出單中心應嚴格管控外部出單點出單權限，嚴格執(zhí)行權限審批制度與流程。 人員權限管理（1）出單中心負責對各類出單人員的出單權限進行管理，應嚴格按照《出單權限管理辦法》、《出單人員上崗資格管理辦法》要求，執(zhí)行出單人員上崗資格認證及權限審批制度與流程，強化出單風險管控。（2）納入HR系統(tǒng)管理的出單崗位人員、納入銷售管理系統(tǒng)且參與出單操作的銷售人員、符合《外部出單點管理辦法》要求的外部人