關于支付結算業(yè)務自查情況的報告(編輯修改稿)
2024-11-09 01:08 本頁面
【文章內容簡介】 措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶的管理工作做得更好。XX分社2011年4月21日第四篇：支付結算業(yè)務、反洗錢自查報告關于開展人民幣結算賬戶管理和 反洗錢自查工作情況的報告省分行：根據(jù)省分行?關于轉發(fā)?中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知?的通知?（青農發(fā)銀發(fā)?2011?112號）要求，為貫徹落實人民銀行有關要求，進一步規(guī)范我行人民幣結算賬戶管理和反洗錢工作，我行高度重視，加強組織領導，對2010年1月1日至2011年5月31日辦理的各項支付結算業(yè)務及相關管理工作進行了全面細致的自查。現(xiàn)就自查情況報告如下：一、加強組織領導為認真開展好人民幣結算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領導, 成立了以主管行長為組長，會計出納部和信貸部主管為成員的自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習省分行關于?關于轉發(fā)?中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知?的通知?和?中國農業(yè)發(fā)展銀行青海省分行人民幣銀行接受賬戶開立、轉賬、現(xiàn)金支取、反洗錢業(yè)務管理檢查方案?等文件。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識, 提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認識，明確了檢查的內容、范圍、方法,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。二、檢查情況（一）人民幣銀行結算賬戶的自查情況：我行在支付結算管理中，嚴格按照?中華人民共和國反洗錢法?、?個人存款賬戶實名制規(guī)定?（中華人民共和國國務院令第285號發(fā)布），?人民幣銀行結算賬戶管理辦法?（中國人民銀行令?2003?第5號發(fā)布）、?金融機構客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法?（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令?2007?第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴肅支付結算紀律，針對突出問題結合我行實際，完善了支付結算制度，支付結算業(yè)務辦理合規(guī)合法，提高了支付結算管理和服務水平?；敬婵钯~戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)申請核準和報備；專用存款賬戶的開立具備合法依據(jù)，確保了結算賬戶核準程序符合開立賬戶的規(guī)章制度。對于單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業(yè)務的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，在被授權人工作證或者其他證明文件齊全的情況下辦理業(yè)務；授權辦理中我行在有授權書的情況下予以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進行核查。、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象；開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證復印齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理；賬戶資料完整，并按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。結算賬戶內容審查中保證單位開立銀行結算賬戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預留名稱一致且符合規(guī)定。、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行
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