關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查情況的報告(編輯修改稿)
2024-11-09 01:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 措施有待進一步加強，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。XX分社2011年4月21日第四篇：支付結(jié)算業(yè)務(wù)、反洗錢自查報告關(guān)于開展人民幣結(jié)算賬戶管理和 反洗錢自查工作情況的報告省分行：根據(jù)省分行?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)?中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知?的通知?（青農(nóng)發(fā)銀發(fā)?2011?112號）要求，為貫徹落實人民銀行有關(guān)要求，進一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，對2010年1月1日至2011年5月31日辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進行了全面細致的自查?，F(xiàn)就自查情況報告如下：一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)為認(rèn)真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo), 成立了以主管行長為組長，會計出納部和信貸部主管為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議,組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行關(guān)于?關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)?中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知?的通知?和?中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行青海省分行人民幣銀行接受賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取、反洗錢業(yè)務(wù)管理檢查方案?等文件。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識, 提高對賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的內(nèi)容、范圍、方法,確定了檢查人員,落實檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。二、檢查情況（一）人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況：我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)格按照?中華人民共和國反洗錢法?、?個人存款賬戶實名制規(guī)定?（中華人民共和國國務(wù)院令第285號發(fā)布），?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法?（中國人民銀行令?2003?第5號發(fā)布）、?金融機構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法?（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令?2007?第2號發(fā)布）等規(guī)章制度，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，針對突出問題結(jié)合我行實際，完善了支付結(jié)算制度，支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高了支付結(jié)算管理和服務(wù)水平?；敬婵钯~戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)和報備；專用存款賬戶的開立具備合法依據(jù)，確保了結(jié)算賬戶核準(zhǔn)程序符合開立賬戶的規(guī)章制度。對于單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，在被授權(quán)人工作證或者其他證明文件齊全的情況下辦理業(yè)務(wù)；授權(quán)辦理中我行在有授權(quán)書的情況下予以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進行核查。、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象；開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印齊全，開戶資料按照會計檔案進行管理；賬戶資料完整，并按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中保證單位開立銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。、變更、撤銷程序合規(guī)。在開立一般存款帳戶、其他專用存款賬戶于5個工作日內(nèi)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行
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