【文章內(nèi)容簡介】 根據(jù)普通投資者風險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級建立以下適當性匹配原則：C1型（含最低風險承受能力類別）普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C2型普通投資者可以購買R2級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C3型普通投資者可以購買R3級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C4型普通投資者可以購買R4級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)；C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。（四）基金推介根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定募集機構(gòu)募集資金對象必須是合格投資者。不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介?！端侥纪顿Y基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)私募基金的風險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風險識別能力和風險承擔能力相匹配的私募基金。募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，需要特別注意禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”、“預(yù)計收益”、“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容；禁止夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“高收益”、“無風險”等可能誤導(dǎo)投資人進行風險判斷的措辭；禁止使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭；禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績；禁止任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭及其他禁止行為。（五）如何進行基金風險提示根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，在投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)應(yīng)當向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點揭示私募基金風險，并與投資者簽署風險揭示書。通常風險揭示書的內(nèi)容包括但不限于以下三點：私募基金的特殊風險：包括基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風險、基金未托管所涉風險、基金委托募集所涉風險、外包事項所涉風險、聘請投資顧問所涉風險、未在中國基金業(yè)協(xié)會登記備案的風險等；私募基金的一般風險：包括資金損失風險、基金運營風險、流動性風險、募集失敗風險、投資標的的風險、稅收風險等；投資者確認：投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認，包括當事人權(quán)利義務(wù)、費用及稅收、糾紛解決方式等。（六）合格投資者確認的步驟《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，在完成私募基金風險揭示后，募集機構(gòu)應(yīng)當要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。募集機構(gòu)應(yīng)當合理審慎地審查投資者是否符合私募基金合格投資者標準，依法履行反洗錢義務(wù)，并確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量?？梢蕴崆霸谔囟▽ο蟠_認環(huán)節(jié)要求投資者提供資產(chǎn)證明文件或收入證明文件，以便從源頭確保募集行為的合規(guī)性。（七）簽署基金合同《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，各方在完成合格投資者確認程序后簽署私募基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱“基金合同”）?；鸷贤瑧?yīng)當約定，投資者在募集機構(gòu)回訪確認成功前有權(quán)解除基金合同。出現(xiàn)前述情形時，募集機構(gòu)應(yīng)當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項。（八）投資冷靜期《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金合同應(yīng)當約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。私募證券投資基金合同的投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認購基金的款項后起算；私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等其他私募基金合同的投資冷靜期可以參照私募證券投資基金的相關(guān)要求，也可以自行約定。（九）回訪確認《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定，募集機構(gòu)應(yīng)當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。未經(jīng)回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。第三篇：私募基金產(chǎn)品備案完整教程新規(guī)后產(chǎn)品備案最完整教程強烈建議收藏七月底成立的私募產(chǎn)品較多，且首次發(fā)行的私募管理人居多，備案過程中很多問題無從下手，導(dǎo)致產(chǎn)品備案申請被退回重新修改，從而影響效率，本文通過介紹最普遍形式的產(chǎn)品（自主發(fā)行的且有托管外包機構(gòu)的私募證券投資基金）備案流程，爭取讓管理人行政人員按照本文操作時一次通過備案。產(chǎn)品備案是產(chǎn)品打款結(jié)束且成立后需要做的，管理人向基金業(yè)協(xié)會提交的（關(guān)于該產(chǎn)品的一些細節(jié)，讓協(xié)會再后臺能知曉你的規(guī)模、投向、投資者信息等）產(chǎn)品備案前需要的準備材料是：簽署好的基金合同、外包協(xié)議、資金到賬證明或募集規(guī)模證明、TA登記表、外包人信息及營業(yè)執(zhí)照電子版；將以上文件掃描成PDF文件。小貼士：在備案填寫資料的過程中過一會點擊一下臨時保存按鈕。備案的網(wǎng)站是：首先點擊外包機構(gòu)信息，添加上外包機構(gòu)，一般產(chǎn)品合作的外包機構(gòu)都會給你他們的營業(yè)執(zhí)照信息等，此處無難點；然后點擊基金備案，進去后右上方有個添加，點擊后是彈出下面界面：需要注意的是成立日期可以就寫當天（后期可以更改），管理類型受托型，組織形式0契約型，申請編碼是；基金類型帶期貨和證券的話要選擇混合型，基金狀態(tài)正在運作，份額類型根據(jù)需要填寫，管理型的是無特殊。填寫后點擊保存，會自動出現(xiàn)產(chǎn)品編碼，點擊最后面的附表（由于附表信息較多，下文以繼續(xù)上圖X。來表明是附表的界面）如果需要修改成立日期及投資類型等信息，可以點擊上圖紅圈的地方； 繼續(xù)上圖2.。上圖中到期日在基金合同中看存續(xù)期多久，以成立日加上存續(xù)期就是到期日； 招募說明書，如果沒有可以選擇不適用，或者直接上傳一份基金合同掃描件也可以；風險揭示書，基金合同簽署前一般都會有，如果是和合同是一起的，建議使用PDF編輯工具（Foxit_PDF_Editor）將其導(dǎo)出來再上傳；投資者承諾函，客戶簽署合同的時候都有，有的名字可能叫合格投資者承諾書 機構(gòu)承諾函，7月18號新增加的內(nèi)容，需要模板的朋友可以公共號后臺留下郵箱，大概內(nèi)容如下圖所示：目標募集規(guī)模和實際募集規(guī)模可以都寫成實際的數(shù)字，后面的募集證明或?qū)嵗U出資證明，需要由托管人或者外包人給你發(fā)送PDF文件，有他們的蓋章； 繼續(xù)上圖3。主要投資方向，直接從合同中找到投資范圍，然后粘貼上去即可； 基金合同，將任意一個客戶的三方簽署好的合同（切記要日期，所有簽字蓋章的地方都要完整）掃描成一本PDF上傳；此處容易問題點在于合同大于20M無法上傳，老木都是使用“pdfshrink”這個小工具去壓縮PDF的，大家也可以自己百度如何壓縮pdf；委托管理協(xié)議：如果是自主發(fā)行的產(chǎn)品直接選擇不適用； 是否存在保底 保收益情形：都選擇否；托管人：選擇合同上的托管銀行或托管券商（如果是綜合服務(wù)資質(zhì)的券商就選擇不適用）；后面上傳托管協(xié)議的地方可以直接上傳基金合同； 銷售歸集/托管賬戶信息：點擊添加，然后按下圖選擇繼續(xù)上圖4。上面信息從合同中或者外包協(xié)議中都能找到，凈值和累計凈值就寫1，更新日期可以寫當天，財務(wù)杠桿倍數(shù)和合成倍數(shù)管理型產(chǎn)品都是1，結(jié)構(gòu)化的產(chǎn)品需要自己計算；是否掛牌選擇否； 繼續(xù)上圖5。投資者信息可以看著TA登記表中的投資者情況，在下面的自然人，機構(gòu)投資者等選擇人數(shù)以及計算他們的出資比例；投資者信息一欄最下面的投資者明細，需要上傳外包機構(gòu)反饋的TA業(yè)務(wù)登記表，一般是蓋有外包業(yè)務(wù)章的PDF文件，直接上傳即可； 繼續(xù)上圖6。是否由管理人自行辦理銷售業(yè)務(wù)選擇是，然后按照上圖內(nèi)容選擇對應(yīng)選項；監(jiān)督機構(gòu)名字寫外包機構(gòu)，監(jiān)督協(xié)議上次外包協(xié)議，部門信息填寫外包機構(gòu)的信息；對銷售業(yè)務(wù)的管理制度，上傳私募管理人的銷售制度蓋章后的掃描件，沒有的話可以自己網(wǎng)上搜索； 繼續(xù)上圖7。是否由管理人自行辦理份額登記：選擇否；是否有外包業(yè)務(wù)：是，后面有個添加選項，點擊后會彈出來對話框，如下圖外包機構(gòu)：選擇你的外包機構(gòu)（如果沒有下拉菜單，說明沒有提前添加外包機構(gòu)信息，請在本文開始的時候添加外包機構(gòu)的地方重新添加上即可）委托外包協(xié)議：上傳和外包機構(gòu)簽字蓋章的外包協(xié)議掃描件，不大于20M； 外包業(yè)務(wù)：根據(jù)實際的外包事項，一般必填份額登記和估值核算； 基金經(jīng)理是否高管：是，選擇對應(yīng)的基金經(jīng)理；其他需要說明的問題及上次文件：一般沒有必要的話就空著； 聯(lián)系人信息電話：如實填寫即可。最后檢查無誤后保存提交，靜候消息，一般三個工作日左右會給通知。不明白的地方歡迎留言咨詢第四篇：私募基金登記備案流程遇到經(jīng)濟法問題？贏了網(wǎng)律師為你免費解惑！訪問私募基金登記備案流程私募基金登記備案流程怎么走?私募基金是以非公開方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金，通過電子系統(tǒng)網(wǎng)上提交信息，網(wǎng)上審核登記備案，下面在本文整理介紹私募基金登記備案流程的相關(guān)內(nèi)容。登記信息內(nèi)容填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時限材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。公示內(nèi)容私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。注銷登記經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當及時注銷基金管理人登記。私募基金備案時點私募基金管理人應(yīng)當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案，并根據(jù)私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規(guī)模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議，以下統(tǒng)稱基金合同)等基本信息。公司型基金自聘管理團隊管理基金資產(chǎn)的，該公司型基金在作為基金履行備案手續(xù)同時，還需作為基金管理人履行登記手續(xù)。私募基金備案時限私募基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當自收齊備案材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。網(wǎng)站公示的私募基金基本情況包括私募基金的名稱、成立時間、備案時間、主要投資領(lǐng)域、基金管理人及基金托管人等基本信息。從事私募基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員應(yīng)當具備私募基金從業(yè)資格，具備以下條件之一：通過基金業(yè)協(xié)會組織的考試、最近三年從事投資管理相關(guān)業(yè)務(wù)、其他情形。信息報送(1)每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)更新私募證券投資基金信息，包括規(guī)模、單位凈值、投資者數(shù)量等。(2)每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)更新私募股權(quán)投資基金信息，包括認繳規(guī)模、投資者數(shù)量、主要投資方向等。(3)每結(jié)束后20個工作日內(nèi)更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。(4)每4月底前，通過系統(tǒng)填報經(jīng)審計的財務(wù)報告