【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 月27日打印打字員：黃靖媛校對(duì)：吳鵬飛（共印120份）第三篇：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案附件1 馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》要求，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。一、目的意義通過(guò)規(guī)范整頓工作，切實(shí)規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實(shí)現(xiàn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔(dān)保行業(yè)的整體形象，增強(qiáng)擔(dān)保行業(yè)的整體實(shí)力和能力，有效服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。二、規(guī)范整頓對(duì)象在《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）出臺(tái)前設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)。三、規(guī)范整頓內(nèi)容（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，特別是是否存在虛假出資、虛報(bào)注冊(cè)資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為；（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍界定情況，即業(yè)務(wù)范圍標(biāo)注是否清晰、對(duì)融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否作明確區(qū)分等；（三）擔(dān)保資金是否實(shí)行了專戶存儲(chǔ)；（四）擔(dān)保費(fèi)用收取及風(fēng)險(xiǎn)保證金來(lái)源情況；（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險(xiǎn)保證金比例等；（六）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，包括擔(dān)保評(píng)估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識(shí)，從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等；（八）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。四、實(shí)施步驟本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行，具體安排如下：（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（見附件），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署并開展我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當(dāng)涂縣、各區(qū)人民政府負(fù)責(zé)融資擔(dān)保業(yè)的職能部門負(fù)責(zé)人和市相關(guān)部門的業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領(lǐng)導(dǎo)小組自行撤銷。開展摸底調(diào)查，深入分析各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：根據(jù)實(shí)際需要，選擇采取公告、會(huì)議、上門通知等多種形式，對(duì)全市各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)部署規(guī)范整頓工作。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對(duì)照《辦法》中相關(guān)規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，做到責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、工作任務(wù)、人員配備、工作職責(zé)“四落實(shí)”。要對(duì)存在的不合規(guī)問(wèn)題、不合規(guī)指標(biāo)自查到位，對(duì)自查到的問(wèn)題要認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查問(wèn)題和整改情況。開展重新登記。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，若擬繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向市政府金融辦提出申請(qǐng)并報(bào)送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風(fēng)險(xiǎn)處置承諾、自查自糾工作總結(jié)報(bào)告（包括自查問(wèn)題和整改情況記錄）、有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)告（包括主要風(fēng)控指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制情況）、高管人員基本情況登記表等。做好非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理。對(duì)于此次規(guī)范整頓后，擬不再?gòu)氖氯谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，市政府金融辦將會(huì)同工商部門嚴(yán)格明確其經(jīng)營(yíng)范圍，在經(jīng)營(yíng)范圍中注明“非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”，并不得以擔(dān)保名義開展融資性業(yè)務(wù)。同步做好變更審批工作。對(duì)于規(guī)范整頓期間同時(shí)涉及變更經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資金等事項(xiàng)的，應(yīng)按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達(dá)標(biāo)合格后，報(bào)市政府金融辦審批。規(guī)范整頓同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要加強(qiáng)協(xié)作，高度重視并及時(shí)處置和打擊非法金融活動(dòng)，同時(shí)及時(shí)進(jìn)行工作總結(jié)。各縣區(qū)應(yīng)于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報(bào)市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報(bào)省政府金融辦（三）檢查驗(yàn)收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾后上報(bào)的重新登記材料，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，對(duì)自查自糾情況進(jìn)行驗(yàn)收檢查。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，責(zé)令限期整改，其中對(duì)于存在嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、涉及嚴(yán)重非法金融活動(dòng)且拒不整改的，予以清理退出融資性擔(dān)保市場(chǎng)?？紤]到此次規(guī)范整頓工作的復(fù)雜性，第二階段、第三階段有關(guān)工作可以同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗(yàn)收，并按審批權(quán)限予以批復(fù)。對(duì)驗(yàn)收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國(guó)家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營(yíng)許可證，具體辦法另行通知。（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作總結(jié)，并啟動(dòng)對(duì)全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期、不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時(shí)不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強(qiáng)化長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制。融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。二〇一〇年八月十二日附件：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（建議名單）組長(zhǎng)：張摘月市政府 副組長(zhǎng)：邢修桂市政府曹義燦市政府金融辦成員：舒慕蘇市發(fā)展改革委 張清市經(jīng)信委 李超先市財(cái)政局 董曉紅市商務(wù)局 鄭發(fā)寧市工商局 袁傳發(fā)市人民銀行 張怒放銀監(jiān)分局 楊衡市公安局經(jīng)偵支隊(duì) 耿玉基市政府法制辦 張志強(qiáng)當(dāng)涂縣政府 陳國(guó)雙花山區(qū)政府 胡定保雨山區(qū)政府 劉軍金家莊區(qū)政府 張亞莉市政府金融辦領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。第四篇：關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知制發(fā)機(jī)關(guān)： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 20100914 編號(hào)： 青政辦發(fā)〔2010〕28號(hào)標(biāo)題： 關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：為促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號(hào)）精神，現(xiàn)就開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作通知如下：一、規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)思想和要求（一）指導(dǎo)思想深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營(yíng)和審慎監(jiān)管的理念，堅(jiān)持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實(shí)行規(guī)范整頓與促進(jìn)發(fā)展相結(jié)合，改革創(chuàng)新與重組改造相結(jié)合，政策上寬嚴(yán)適度與管理上分工協(xié)作相結(jié)合，全面落實(shí)國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理的各項(xiàng)政策措施，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體，加快建立健全權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制機(jī)制，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場(chǎng)秩序，切實(shí)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。（二）目標(biāo)要求1．確保國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到全面落實(shí)，為融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。2．確保融資性擔(dān)保公司資本實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力得到明顯增強(qiáng)，進(jìn)一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系。3．確保融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道。4．初步建立運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容（一）范圍《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》）出臺(tái)前經(jīng)工商行政管理部門注冊(cè)登記的實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，包括我市融資性擔(dān)保公司在市外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外地融資性擔(dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。（二）內(nèi)容1．市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組