【文章內(nèi)容簡介】 以上股權(quán)的股東。(8)分立或者合并。(9)修改章程。(10)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。區(qū)縣主管部門將通過預(yù)審的融資性擔(dān)保公司變更申請材料和預(yù)審意見報市金融辦審核、批準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商部門申請變更登記。、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)報區(qū)縣主管部門預(yù)審，區(qū)縣主管部門預(yù)審?fù)ㄟ^后報區(qū)縣政府。由區(qū)縣政府報經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)后，融資性擔(dān)保公司憑批準(zhǔn)文件及時向工商部門申請辦理有關(guān)登記手續(xù)。，不予撤銷將嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時償還有關(guān)債務(wù)。市金融辦和區(qū)縣主管部門指導(dǎo)、督促其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。5．融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。五、業(yè)務(wù)范圍(一)融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：1．貸款擔(dān)保。2．票據(jù)承兌擔(dān)保。3．貿(mào)易融資擔(dān)保。4．項(xiàng)目融資擔(dān)保。5．信用證擔(dān)保。6．其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。(二)融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：1．訴訟保全擔(dān)保。2．投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。3．與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。4．以自有資金進(jìn)行投資。5．規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。(三)融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時符合以下條件：1．注冊資本不低于人民幣3億元。2．連續(xù)經(jīng)營2年以上。3．近2年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。4．規(guī)定的其他條件。(四)融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動：1．吸收存款。2．發(fā)放貸款。3．受托發(fā)放貸款。4．受托投資。5．規(guī)定不得從事的其他活動。六、風(fēng)險控制(一)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的業(yè)務(wù)規(guī)程、決策程序、保后監(jiān)管、風(fēng)險預(yù)警及處置等制度。(二)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則、企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。(三)融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。(四)融資性擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的10％；對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的15％；對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的30％。(五)融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規(guī)定的除外。(六)融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。(七)融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。(八)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。(九)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。七、監(jiān)督管理市金融辦會同市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門具體負(fù)責(zé)注冊在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析等工作。監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理等。(一)非現(xiàn)場監(jiān)管1．建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的資料報送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進(jìn)行綜合管理。2．區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)按照本試行辦法的要求，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，做好日常非現(xiàn)場監(jiān)管工作。區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，每年1月底前向區(qū)縣政府和市金融辦報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況；于每年3月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報告。3．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每月10日前，向區(qū)縣主管部門報送上月度經(jīng)營報告、財務(wù)會計(jì)報告；每季度首月15日前，向區(qū)縣主管部門報送上季度合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運(yùn)用情況的報告。區(qū)縣主管部門收到上述報告后5日內(nèi)報市金融辦。市金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。4．融資性擔(dān)保公司設(shè)立及開展業(yè)務(wù)后，與其建立合作關(guān)系的銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)時跟蹤有關(guān)資金流向，如發(fā)現(xiàn)異常情況要及時報告有關(guān)部門。5．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進(jìn)行說明或作必要的整改。市金融辦和區(qū)縣主管部門認(rèn)為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。6．市金融辦、市工商局根據(jù)各自職責(zé)，依法對融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營情況等實(shí)行年審、年檢。(二)現(xiàn)場檢查1．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。2．市金融辦和區(qū)縣主管部門必要時可聘請會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機(jī)構(gòu)等社會中介機(jī)構(gòu)，對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報告。(三)信息披露1．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向市金融辦和區(qū)縣主管部門、公司股東和合作銀行等披露財務(wù)、經(jīng)營信息。東會、董事會等會議的重要決議。(四)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理1．市金融辦和區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理機(jī)制，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。2．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生3小時內(nèi)向區(qū)縣主管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。按照部際聯(lián)席會議有關(guān)規(guī)定，重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：(1)融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體事件的。(2)融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％以上的擔(dān)保代償或投資損失的。(3)融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。(4)融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。(5)融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的。(6)融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。(7)融資性擔(dān)保公司董事會、監(jiān)事會或高級管理人員在3個月內(nèi)有二分之一以上辭職的。(8)融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的。(9)其他需要報告的情況。3．區(qū)縣主管部門對本轄區(qū)發(fā)生的融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及時做出準(zhǔn)確判斷，對危及金融秩序、影響社會穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險的重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)及時向區(qū)縣政府報告，按照有關(guān)規(guī)定及時處置，并同時向市金融辦報告。4．市金融辦對本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)方面按照規(guī)定及時處置，并及時向市聯(lián)席會議和部際聯(lián)席會議報告。八、法律責(zé)任發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。(一)本市從事融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1．違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。2．違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。3．未依照有關(guān)規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。4．其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。(二)融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市金融辦責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(三)違反《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第八條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)?！弊謽拥?，由市金融辦會同有關(guān)部門責(zé)令改正，依法予以處罰。九、其他(一)現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司資本實(shí)力較強(qiáng)、業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)領(lǐng)先地位并按照規(guī)定重新確認(rèn)登記的，或擬新設(shè)立融資性擔(dān)保公司主發(fā)起人資本實(shí)力雄厚、在業(yè)內(nèi)具有國內(nèi)外影響的，可向注冊所在區(qū)縣政府提出申請同時抄報市金融辦，經(jīng)區(qū)縣政府審核并報經(jīng)市金融辦同意，由市金融辦直接負(fù)責(zé)其設(shè)立和管理等事宜，區(qū)縣政府配合做好相關(guān)工作。(二)市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進(jìn)一步加大扶持力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。(三)市擔(dān)保行業(yè)協(xié)會要加強(qiáng)自身建設(shè)，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，切實(shí)履行自律、維權(quán)、服務(wù)、引導(dǎo)等職責(zé)，在推進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。(四)外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本試行辦法，并應(yīng)當(dāng)符合現(xiàn)行外商投資有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。申請人應(yīng)當(dāng)取得市金融辦同意其籌建的文件，籌建工作完成并報請監(jiān)管部門驗(yàn)收通過，市金融辦作出同意融資性擔(dān)保公司開業(yè)的批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證，申請人向市商務(wù)委辦理有關(guān)手續(xù)后，由工商部門辦理注冊登記手續(xù)。(五)在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，原則上參照本試行辦法執(zhí)行。(六)本試行辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范整頓，并在2011年3月31日前達(dá)到規(guī)定的要求。(七)本試行辦法未盡事宜，依《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定執(zhí)行。(八)本試行辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。(九)本試行辦法自2010年10月1日起施行。第三篇：浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法第一章總則第一條為切實(shí)加強(qiáng)對全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實(shí)際，現(xiàn)就貫徹落實(shí)銀監(jiān)會等七部門《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。第二條融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、運(yùn)作規(guī)范、嚴(yán)控風(fēng)險、創(chuàng)新發(fā)展。各級政府及有關(guān)部門應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的規(guī)范管理。第四條建立浙江省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)局，負(fù)責(zé)日常工作。第五條融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立實(shí)行分級審批。注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。第六條設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負(fù)責(zé)做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，加強(qiáng)風(fēng)險防范，及時向當(dāng)?shù)卣畧蟾嬷卮蟊O(jiān)管事項(xiàng)，維護(hù)金融穩(wěn)定。第七條各級政府和有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)和完善融資性擔(dān)保公司的扶持政策，對服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資業(yè)績突出的擔(dān)保公司給予重點(diǎn)支持。第二章設(shè)立、變更和終止第八條在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于2000萬元（含）人民幣。其中：融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于1億元人民幣；融資性擔(dān)保公司跨省（自治區(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于3億元人民幣。注冊資本為實(shí)繳貨幣資本，其來源應(yīng)當(dāng)真實(shí)、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。（二）擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的融資性擔(dān)保公司還必須符合以下條件：擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔(dān)保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。（三）非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。第九條申請?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。第十條融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：（一）注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報省中小企業(yè)局，并抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會同省金融辦審核并下達(dá)批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營許可證。（二）注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級中小企業(yè)行政主管部門初審后，報設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達(dá)批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報省中小企業(yè)局備案。（三）融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。第十一條在本省新設(shè)立融資性擔(dān)保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。融資性擔(dān)保公司申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司），需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）申