【正文】 通過，市金融辦作出同意融資性擔保公司開業(yè)的批復并頒發(fā)經(jīng)營許可證，申請人向市商務委辦理有關手續(xù)后，由工商部門辦理注冊登記手續(xù)。(六)本試行辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司，應當按照國家有關規(guī)定予以規(guī)范整頓，并在2011年3月31日前達到規(guī)定的要求。(八)本試行辦法由市金融辦負責解釋。第三篇：浙江省融資性擔保公司管理試行辦法浙江省融資性擔保公司管理試行辦法第一章總則第一條為切實加強對全省融資性擔保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關法律法規(guī)，結合我省實際，現(xiàn)就貫徹落實銀監(jiān)會等七部門《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。第三條融資性擔保公司應堅持誠實守信、運作規(guī)范、嚴控風險、創(chuàng)新發(fā)展。第四條建立浙江省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。第五條融資性擔保公司及其分支機構（分公司）的設立實行分級審批。注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司，由設區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。第七條各級政府和有關部門應當不斷加強和完善融資性擔保公司的扶持政策，對服務中小企業(yè)和“三農”融資業(yè)績突出的擔保公司給予重點支持。其中：融資性擔保公司在省內設立分支機構（分公司）的，注冊資本不得低于1億元人民幣；融資性擔保公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設立分支機構（分公司）的，注冊資本不得低于3億元人民幣。（二）擬設立分支機構（分公司）的融資性擔保公司還必須符合以下條件：擔保業(yè)務持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔保責任余額不低于凈資產的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。第九條申請設立外商投資的融資性擔保公司，需按國家有關規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。省中小企業(yè)局會同省金融辦審核并下達批復。（二）注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司的設立，經(jīng)公司所在地縣級中小企業(yè)行政主管部門初審后，報設區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達批復和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報省中小企業(yè)局備案。第十一條在本省新設立融資性擔保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》復印件。第十二條融資性擔保公司申請變更事項需提交下列材料：（一）融資性擔保公司事項變更申請表；（二）經(jīng)營許可證復印件；（三）變更注冊資本的，須提供有法定資格驗資機構出具的驗資報告；（四）其他需要提供的材料。第三章業(yè)務創(chuàng)新與風險控制第十三條在不違反國家有關法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵融資性擔保公司創(chuàng)新融資擔保產品和融資擔保服務。第十四條融資性擔保公司按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實守信原則與銀行業(yè)金融機構開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔比例。第十六條跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設立分支機構（分公司）的融資性擔保公司，應當設立首席合規(guī)官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等資格、具有五年以上擔?；蚪鹑谙嚓P從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。融資性擔保公司的擔保賠償準備金和一般風險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉增資本金。第十九條融資性擔保公司應當遵守《擔保企業(yè)會計核算辦法》及有關統(tǒng)計報表制度，按照要求及時向設區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門報送有關材料。第二十條融資性擔保公司監(jiān)管實行報告制度。監(jiān)管部門依據(jù)有關規(guī)定審核融資性擔保公司的報告，對違反《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定的，應及時進行規(guī)范，依法披露和查處。第二十二條引導和鼓勵融資性擔保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓和行業(yè)相關考試認證，不斷提高從業(yè)人員素質，提升業(yè)務管理水平。對符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔保公司可憑擬受保企業(yè)的授權證明和相關文件，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況和經(jīng)營業(yè)主的個人信用記錄。融資性擔保公司重大風險事件報告和應急處置，依照國家有關融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理辦法執(zhí)行。第二十六條未經(jīng)批準，違反國家法律法規(guī)，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由省中小企業(yè)局和省金融辦依法查處，相關職能部門在各自職責范圍內予以協(xié)助配合。申領融資性擔保業(yè)務經(jīng)營許可證除應符合前款規(guī)定外，還應具備以下條件：（一）按截至申請經(jīng)營許可證日期計算，成立一年以上的從事融資性擔保業(yè)務的公司，上一月度末在保責任余額不得低于注冊資本金，其中注冊資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責任余額最低要求可適當降低至注冊資本的50%。（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。申領經(jīng)營許可證涉及變更事項的，還需提交融資性擔保公司事項變更申請表。第三十條本辦法自發(fā)布之日起施行。第二條 本細則所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。第三條 擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式，不受任何機關、單位和個人的干涉。第四條 經(jīng)營擔保業(yè)務，債權人、擔保公司和客戶應當簽訂擔保合同，依照相關法律、法規(guī)約定保證、抵押、質押或者留置等擔保方式，設立擔保物權，債權人與擔保公司還應當約定擔保債務風險的分擔比例。第五條 國土、住房建設、工商、人民銀行等機構應當規(guī)范辦理相關物權抵押、出質登記的程序和條件，依法為擔保公司辦理登記手續(xù)，并按照規(guī)定為擔保公司查詢、抄錄或者復制與擔保合同客戶有關的登記資料提供便利。第七條 我省擔保公司的監(jiān)管部門為各級財政部門，具體負責本轄區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管、風險處置以及制定行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和財政扶持政策等工作。第二章 擔保公司設立、變更和終止第八條 設立擔保公司及其分支機構或者經(jīng)營擔保業(yè)務，應當經(jīng)省級監(jiān)管部門審查批準。登記機關應當參照《融資性擔保機構經(jīng)營許可證》批準擔保公司經(jīng)營范圍。董事、監(jiān)事、高級管理人員資格要求按照《融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會2010年6號令）有關規(guī)定執(zhí)行。（一）擔保公司注冊資本最低限額為：。，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔保公司總公司應當符合下列要求：在省內設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。第十二條 申請設立擔保公司應當向監(jiān)管部門提交下列材料：（一）申請表，需載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本、業(yè)務范圍、聯(lián)系方式等事項（表樣詳見附件1）；（二）工商行政管理機關核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》；（三）注冊資本驗資報告；（四）公司章程草案；（五）股東名冊及其出資額、股權結構；企業(yè)法人股東的營業(yè)執(zhí)照及上會計報表審計報告；持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關材料；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和可行性研究報告；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）監(jiān)管部門要求的其他材料。（二）跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立擔保公司分支機構的，還應當提交擔保公司總公司所在地省級監(jiān)管部門關于該擔保公司跨省設立分支機構的批準文件，以及擔保公司總公司獨立董事、首席合規(guī)官和首席風險官基本情況。第十五條 擔保公司變更下列事項，應當報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，涉及工商登記的，按照規(guī)定向工商行政管理部門申請登記。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。擔保公司所在州（市）監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。第十九條 擔保公司申請本細則第十五條所列事項審批的，應當提交下列材料：（一）變更申請表（表樣詳見附件2）；（二）變更材料；（三）申請人的《融資性擔保機構經(jīng)營許可證》；（四）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。上述事項涉及公司章程變更的還應當同時提交公司章程修正案。由縣（市、區(qū)）級、州（市）監(jiān)管部門逐級審查合格后，報省級監(jiān)管部門審批。第三章 業(yè)務范圍第二十一條 擔保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保；（二）票據(jù)承兌擔保；（三）貿易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）其他融資性擔保業(yè)務。第二十三條 擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：（一）注冊資本不低于人民幣2億元，連續(xù)營業(yè)兩年以上，且近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第四章 擔保公司經(jīng)營規(guī)則和風險控制 第二十五條 擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。第二十七條 擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的，應當設獨立董事（2名以上）、首席合規(guī)官和首席風險官。第二十八條 擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第三十條 擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10％；對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15％；對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30％。第三十一條 擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍。第三十三條 擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。省級監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調高擔保賠償準備金比例的要求。第三十六條 擔保公司應當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人，并與債權人建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。第三十九條 縣級以上人民政府應當加強擔保行業(yè)監(jiān)管隊伍建設，支持監(jiān)管部門配備專職人員，確保擔保行業(yè)監(jiān)管工作專業(yè)化、制度化、常態(tài)化。第四十一條 州（市）級監(jiān)管部門應當于每年1月底前完成本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況分析報告，上報州（市）人民政府和省級監(jiān)管部門。第四十三條 擔保公司應當由專人負責，按照規(guī)定向監(jiān)管部門報送相關信息和資料，并對報送的文件、資料和數(shù)據(jù)的真實、準確、完整性負責。省級監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權人通報所監(jiān)管有關擔保公司的違規(guī)和風險情況，或者未按照監(jiān)管要求上報信息資料的擔保公司名單?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向擔保公司出示檢查通知書和相關證件。第六章 法律責任第四十七條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的。（三）未依照本辦法第四十二條規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。第四十八條 擔保公司違反本細則，有關法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責令改正；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第七章 附 則第五十條 外商投資的融資性擔保公司適用本細則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?！对颇鲜⌒庞脫９芾磙k法》（云政發(fā)〔2006〕167號）文件同時廢止?！掇k法》明確省內設立融資性擔保公司注冊資本不得低于2000萬元(含)人民幣?！掇k法》規(guī)定，融資性擔保公司應當按照年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風險準備金。同時，融資性擔保公司監(jiān)管實行報告制度。各級財政將通過風險補償、以獎代補等形式，重點扶持擔保業(yè)務量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風險控制良好的融資性擔保公司。日前，省中小企業(yè)局融資擔保處副處長李巧麗告訴記者，根據(jù)我省實施的《辦法》規(guī)定，今后申辦融資性擔保公司除要取得擔保業(yè)務經(jīng)營許可證之外，還要實行分級審批，注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。融資性擔保業(yè)務是指融資性擔保公司向工商企業(yè)和自然人在銀行業(yè)機構融資提供第三方保證的擔保業(yè)務。據(jù)浙江省信用與擔保協(xié)會秘書長盧紹基介紹，截至2009年底，全省共有中小企業(yè)信用擔保公司378家。注冊資本2000萬元及以上至3000萬元的有58家，3000萬元及以上至4000萬元的有72家，4000萬元及以上至5000萬元的有4家，5000萬元及以上至1億元的122家，1億元及以上的44家。而《辦法》規(guī)定：“在省內設立的融資性擔保公司注冊資本不得低于2000萬元(含)人民幣。通過審批后才能辦理工商登記融資性擔保公司的發(fā)展，一定程度上緩解了中小企業(yè)及個體私營業(yè)主融資難問題，支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展。省中小企業(yè)局有關負責人表示，之前由于融資性擔保公司準入無前置性審批，造成其在數(shù)量上盲目發(fā)展?！坝行┑貐^(qū)很多房產中介、街邊小店也有擔保資格。這種放任管理的方式，造成擔保公司“念經(jīng)的太多，和尚卻沒有幾個”。一些擔保公司甚至直接向企業(yè)融資，變成了放高利貸公司。第二，浙江銀監(jiān)局此前下發(fā)的相關文件也已明確規(guī)定，自3月31日起，只有取得經(jīng)營許可證的現(xiàn)有融資性擔保公司，才能與銀行合作開展融資性擔保業(yè)務。李巧麗還強調，今后融資性擔保公司必須取得經(jīng)營許可證后才能到工商行政管理部門依法辦理工商登記。對于從業(yè)人員，要求具備相關資質。為融資性擔保公司構筑“防火墻”自2010年12月下旬開始，我省著力抓好融資性擔保機構規(guī)范整頓，此舉被業(yè)界人士稱為浙江融資性擔保行業(yè)的“洗牌”?！掇k法》規(guī)定，融資性擔保公司監(jiān)管實行報告制度，實行屬地化監(jiān)管，由各地對當?shù)厝谫Y性擔保公司進行日常監(jiān)管。同時，要求對目前擔保公司已設立開辦較多，又沒有很好運作的縣(市、區(qū))，對新設立擔保公司要根據(jù)本地中小企業(yè)融資擔保需求情況，合理規(guī)劃，有計劃發(fā)展?！敖】档娜谫Y擔保行業(yè)，才能為中小企業(yè)帶來更大的發(fā)展空間。文章來源：中顧法律網(wǎng)(免費法律咨詢，就上中顧法律網(wǎng)）