【正文】 性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證申請表；（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（三）合作銀行提供的上一月度末在保責(zé)任余額證明；（四）經(jīng)審計的上一財務(wù)會計報告；（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證明。第四篇：云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省融資性擔(dān)保公司管理實施細則云南省融資性擔(dān)保公司管理實施細則第一章 總 則第一條 為了加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《公司法》、《擔(dān)保法》、《合同法》、《物權(quán)法》和《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(銀監(jiān)會2010年第3號令)，結(jié)合本省實際，制定本細則。擔(dān)保公司經(jīng)營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)和本細則的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益，不得從事不正當(dāng)競爭。第六條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或者有損客戶利益的活動。經(jīng)批準設(shè)立的擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，由省級監(jiān)管部門頒發(fā)《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》，并憑該許可證向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門等登記機關(guān)申請辦理登記。第十條 設(shè)立擔(dān)保公司，其注冊資本應(yīng)當(dāng)為實繳貨幣資本，注冊資本最低限額視擔(dān)保公司類型設(shè)定。（二）申請設(shè)立分支機構(gòu)的擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營3年以上，并符合下列條件：，分公司戶均占用注冊資本不得低于人民幣2000萬元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合下列要求：在省內(nèi)設(shè)立分公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立分公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。第十三條 擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)申領(lǐng)《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》的，除提交本細則第十二條所列材料外，還應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）擔(dān)保公司總公司營業(yè)執(zhí)照、融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證、上財務(wù)報表審計報告、股東會決議以及現(xiàn)有分支機構(gòu)情況說明、擔(dān)保公司總公司注冊資本驗資報告，設(shè)立子公司的還應(yīng)當(dāng)提交子公司注冊資本驗資報告。（一）變更《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》載明事項，包括機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址；（二）變更組織形式；（三）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員；（四）變更持有5％以上股權(quán)的股東；（五）分立、合并或者注銷；（六）修改章程；（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項；第十六條 擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由省級監(jiān)管部門依法予以撤銷。第十八條 擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法申請破產(chǎn)。第二十條 申請設(shè)立擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)，或者申請變更擔(dān)保公司有關(guān)事項的，應(yīng)當(dāng)向擔(dān)保公司所在地縣（市、區(qū)）級監(jiān)管部門提出申請。第二十二條 擔(dān)保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準，可以兼營下列業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第二十六條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。第二十九條 擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保公司與客戶自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第三十二條 擔(dān)保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第三十五條 擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第四十條 州（市）級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年3月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機構(gòu)概覽報告，上報州（市）人民政府和省級監(jiān)管部門。具體報送內(nèi)容如下：（一）及時報告重大風(fēng)險事件，擔(dān)保公司報告重大風(fēng)險事件按照《融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告制度》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；（二）及時報告股東大會或者股東會、董事會等會議的重要決議；（三）按季度報送財務(wù)報表、業(yè)務(wù)報表和資本金運用情況；（四）按報送財務(wù)會計報表審計報告，擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定聘請有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行財務(wù)報表審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門；（五）按報送《融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計報表》；（六）按報送機構(gòu)基本情況、經(jīng)營情況和合法合規(guī)情況報告；第四十四條 省級監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要，適時提出擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求，并有權(quán)要求擔(dān)保公司提供專項資料，或者約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或者進行必要的整改。第四十六條 擔(dān)保公司可按照《融資性擔(dān)保公司接入征信系統(tǒng)管理暫行規(guī)定》（銀發(fā)〔2010〕365號）的相關(guān)規(guī)定，申請接入中國人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫；中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定為擔(dān)保公司提供服務(wù)。（四）其他違反法律法規(guī)及本細則規(guī)定的行為。第五十一條 本辦法自2011年8月1日起施行。注冊資本為實繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)主管部門提交報告。注冊資本在人民幣5000萬元(含)以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)主管部門依據(jù)該《辦法》審批。最低的僅200萬元，平均4512萬元。”這標志著我省注冊資本不足2000萬元的融資性擔(dān)保公司必須增加注冊資本。據(jù)了解，以往擔(dān)保公司的設(shè)立只要符合《公司法》，就可到當(dāng)?shù)毓ど滩块T直接注冊登記，導(dǎo)致出現(xiàn)了“一多三少”的怪象，即擔(dān)保公司多、注冊資金少、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的少、擔(dān)?？傤~少。很多擔(dān)保從業(yè)人員沒有接受過專業(yè)的金融知識教育，造成了擔(dān)保公司運作不規(guī)范，經(jīng)營風(fēng)險很高。按照計劃，各擔(dān)保公司在3月15日前須向所在縣(市、區(qū))的中小企業(yè)主管部門提出申請，經(jīng)審核后，由省中小企業(yè)局核發(fā)經(jīng)營許可證。比如，高級管理人員需從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。據(jù)了解，3月2日，省中小企業(yè)局下發(fā)《關(guān)于貫徹落實〈浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法〉》的通知，要求各地市中小企業(yè)主管部門根據(jù)已下發(fā)的《浙江省融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知》要求，認真開展對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)的全面清理、整頓，把握好工作節(jié)奏和工作進度，確保在2011年3月31日前順利完成轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓工作，為擔(dān)保行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)?！睒I(yè)內(nèi)人士認為，這次大規(guī)模的整頓，將使浙江融資性擔(dān)保行業(yè)變得更加規(guī)范。把工作重心和政策資源集中到規(guī)范整頓已開辦的擔(dān)保公司上，鼓勵現(xiàn)有的擔(dān)保公司通過兼并、重組、聯(lián)合等形式，整合擔(dān)保資源，鼓勵做優(yōu)做大。盧紹基認為，融資性擔(dān)保具有信用放大功能，如果監(jiān)管不到位，會帶來較大的風(fēng)險，因此現(xiàn)在對融資性擔(dān)保公司實行較以往更加嚴格的準入和監(jiān)管，構(gòu)筑一道安全的“防火墻”。凡是因未達標而拿不到經(jīng)營許可證的，將不能從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。李巧麗表示，我省貫徹落實《辦法》有兩條硬杠子：第一，融資性擔(dān)保公司的注冊資本不得低于2000萬元(含)人民幣，且須正常開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)?！边@位負責(zé)人說。但浙江擔(dān)保行業(yè)在10多年來的發(fā)展過程中也漸漸暴露出一些問題，比如擔(dān)保公司數(shù)量多、規(guī)模小、經(jīng)營范圍雜等。但注冊資本不足2000萬元的也有78家。我省近年來著力建設(shè)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)得到了較快發(fā)展。注冊資本不足2000萬元須增資2010年3月，國家銀監(jiān)會、央行等七部委聯(lián)合下發(fā)了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，結(jié)束了以往融資性擔(dān)保公司缺乏監(jiān)管的“野外生存”狀態(tài)。擔(dān)保賠償準備金和一般風(fēng)險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。附： 第五篇：辦法》浙江出臺《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行浙江出臺《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》最近，我省出臺《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》(下稱《辦法》)，加強融資性擔(dān)保公司管理。第四十九條 違反本細則第十四條規(guī)定的，由有關(guān)部門依法予以處理。（二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查的。第四十五條 省級、州（市）監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要，對擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查，擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。第四十二條 州（市）級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)厝嗣裾蜕霞壉O(jiān)管部門報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處置情況；會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件，并上報州（市）人民政府和省級監(jiān)管部門。第五章 監(jiān)督管理第三十七條 省級監(jiān)管部門負責(zé)向省政府及國務(wù)院建立的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作，按照國家擔(dān)保行業(yè)的相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)范和促進我省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，建立和完善我省中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，具體包括下列職責(zé)：（一）研究擬定我省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法和扶持擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施；（二）對全省擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、注銷、重組等事項進行審批，負責(zé)《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》的頒發(fā)、繳回、換發(fā)、注銷等管理，負責(zé)擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的核準，按國家有關(guān)規(guī)定對擔(dān)保公司從業(yè)人員進行管理；（三）建立全省融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件報告制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督下級財政部門重大風(fēng)險處置工作，并按規(guī)定上報上級部門；（四）研究擬定擔(dān)保公司綜合評價體系，建立擔(dān)保公司評價制度，組織實施對擔(dān)保公司的綜合評價，并以適當(dāng)方式披露相關(guān)評價結(jié)果；（五）建立對擔(dān)保公司高管人員、從業(yè)人員的培訓(xùn)制度，加強擔(dān)保行業(yè)人才隊伍建設(shè)和管理；（六）統(tǒng)計、分析、上報我省擔(dān)保公司相關(guān)財務(wù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)發(fā)展狀況等；（七）指導(dǎo)我省擔(dān)保行業(yè)自律組織開展自律、維權(quán)、服務(wù)、交流、行業(yè)統(tǒng)計等工作；第三十八條 州（市）級監(jiān)管部門負責(zé)向同級政府以及上級監(jiān)管部門報告工作，按照國家和我省擔(dān)保行業(yè)的相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)范轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保行業(yè)發(fā)展，具體包括下列職責(zé)：（一）落實融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險處置報告制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督擔(dān)保公司重大風(fēng)險處置工作，及時有效的處置重大風(fēng)險事件，并按照規(guī)定上報同級人民政府和上級監(jiān)管部門；（二）按照同級人民政府和上級監(jiān)管部門要求，做好擔(dān)保公司行業(yè)管理的基礎(chǔ)工作；（三）指導(dǎo)擔(dān)保公司規(guī)范公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營活動和財務(wù)管理；（四）建立轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫，統(tǒng)計、分析、上報轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司相關(guān)財務(wù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)發(fā)展狀況等，對轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司經(jīng)營及風(fēng)險狀況持續(xù)監(jiān)測。第三十四條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年新增擔(dān)保業(yè)務(wù)擔(dān)保費收入的50％提取未到期責(zé)任準備金；按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準備金，擔(dān)保賠償準備金累計達到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實行差額提取。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當(dāng)由取得律師或者注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蛘呓鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第二十四條 擔(dān)保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省級監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。各級監(jiān)管部門審查時限不得超過10個工作日。其中，擬變更注冊資本的應(yīng)當(dāng)提交驗資報告、股東會決議；擬變更公司名稱、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址的應(yīng)當(dāng)提交股東會決議；擬變更董事、監(jiān)事和高級管理人員的應(yīng)當(dāng)提交股東會決議，相關(guān)人員資格證明材料以及符合任職資格的承諾書；擬變更股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交股東會決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、受讓方股東的資金來源證明及信用報告（含個人和企業(yè)）；擬注銷或者申請依法破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交股東會決議、在保項目明細情況或者已完全解除擔(dān)保責(zé)任的有效證明、破產(chǎn)清算報告、財務(wù)報表審計報告等。第十七條 擔(dān)保公司解散（注銷）或被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，妥善處理好未到期擔(dān)保責(zé)任；擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保公司出資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保公司取得任何利益。第十四條 未取得融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，任何單位和個人不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機構(gòu)名稱和經(jīng)營范圍中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得該擔(dān)保公司總公司所在地省級監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地省級監(jiān)管部門審查批準。（市）工商局登記注冊的擔(dān)保公司注冊資本不得低于人民幣1000萬元。第九條 設(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合本細則規(guī)定的注冊資本；（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度；（六）有符合要求的營業(yè)場所；（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。我省擔(dān)保公司的監(jiān)管實行省級監(jiān)管部門集中管理與州（市）監(jiān)管部門屬地化管理相結(jié)合的原則。擔(dān)保公司作為擔(dān)保物權(quán)人的，應(yīng)當(dāng)依法在相關(guān)登記機構(gòu)辦理登記，并與當(dāng)事人約定實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，依法享有就擔(dān)保財產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)力，但有關(guān)法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。本細則所稱融資性擔(dān)保公司是指出資人在我省境內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司（以下統(tǒng)稱擔(dān)保公司）。第五章附則第二十九條本辦法未盡事宜，按照《暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為。第二十五條省內(nèi)各級信用擔(dān)保行業(yè)協(xié)會應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，加強行業(yè)形象宣傳，積極配合監(jiān)管部門做好融資性擔(dān)保公司的管理工作。第二十三條融資性擔(dān)保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門提交報告，報告包含下列材料：（一）經(jīng)營許可證