【正文】 進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。(九)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。(一)非現(xiàn)場監(jiān)管1．建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)的資料報送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進行綜合管理。區(qū)縣主管部門收到上述報告后5日內(nèi)報市金融辦。市金融辦和區(qū)縣主管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。2．市金融辦和區(qū)縣主管部門必要時可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)，對融資性擔(dān)保公司進行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報告。2．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當在重大風(fēng)險事件發(fā)生3小時內(nèi)向區(qū)縣主管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。(4)融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。(8)融資性擔(dān)保公司主要負責(zé)人失蹤、非正常死亡的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的。八、法律責(zé)任發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。4．其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。(二)市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進一步加大扶持力度，研究制定促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。(五)在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機構(gòu)，原則上參照本試行辦法執(zhí)行。(九)本試行辦法自2010年10月1日起施行。(三)本試行辦法所稱融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。有關(guān)部門要切實履行職責(zé)，做好對融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管、風(fēng)險防范和處置等工作，確保融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。市聯(lián)席會議主要承擔(dān)兩項職能：一是指導(dǎo)開展融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監(jiān)管的重大事項；二是促進本市融資性擔(dān)保行業(yè)進一步支持和服務(wù)中小企業(yè)融資，研究制定促進行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導(dǎo)推進區(qū)縣政府開展融資性擔(dān)保相關(guān)工作，建立健全科學(xué)合理的政策性融資擔(dān)保業(yè)務(wù)績效評價與綜合考核機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展存在的問題。(三)區(qū)縣政府向市金融辦報送本區(qū)縣申請開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的報告，由市金融辦報經(jīng)市聯(lián)席會議審核同意后，具體負責(zé)注冊在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的設(shè)立預(yù)審和風(fēng)險處置，在市金融辦指導(dǎo)下做好注冊在本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的日常監(jiān)管工作，并向市聯(lián)席會議及其辦公室報告工作。(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，最近連續(xù)2個會計盈利，近3年累計凈利潤在1000萬元以上，資產(chǎn)負債率不高于70％，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，原則上實施本項投資后長期投資額不超過凈資產(chǎn)的60％。注冊資本為實繳貨幣資本。，應(yīng)當符合以下規(guī)定：(1)有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。(5)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。4．董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當具有符合部際聯(lián)席會議規(guī)定的資格，遵紀守法、誠實守信，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力。應(yīng)當載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。(5)股東出資的驗資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。(9)律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所出具的法律意見書和審計報告。7．申請人應(yīng)當在取得市金融辦同意其籌建文件之日起6個月內(nèi)，完成籌建工作。，應(yīng)當書面報請區(qū)縣主管部門對籌建工作進行預(yù)驗收。融資性擔(dān)保公司自取得經(jīng)營許可證之日起3個月內(nèi)，無正當理由未向工商部門辦理注冊登記手續(xù)的，市金融辦出具的原批準發(fā)的原經(jīng)營許可證自動失效。(二)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當符合以下條件：(1)注冊資本不低于人民幣3億元。(5)其他有關(guān)條件。3．外省市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當征得融資性擔(dān)保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，報經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在區(qū)縣政府預(yù)審，并經(jīng)市金融辦審查批準。(3)變更注冊資本。(7)變更持有5％以上股權(quán)的股東。區(qū)縣主管部門將通過預(yù)審的融資性擔(dān)保公司變更申請材料和預(yù)審意見報市金融辦審核、批準。，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。3．貿(mào)易融資擔(dān)保。(二)融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：1．訴訟保全擔(dān)保。5．規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。4．規(guī)定的其他條件。4．受托投資。(三)融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。(七)融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。七、監(jiān)督管理市金融辦會同市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。2．區(qū)縣主管部門應(yīng)當按照本試行辦法的要求，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，做好日常非現(xiàn)場監(jiān)管工作。市金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。6．市金融辦、市工商局根據(jù)各自職責(zé)，依法對融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營情況等實行年審、年檢。(三)信息披露1．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當建立信息披露制度，定期向市金融辦和區(qū)縣主管部門、公司股東和合作銀行等披露財務(wù)、經(jīng)營信息。按照部際聯(lián)席會議有關(guān)規(guī)定，重大風(fēng)險事件具體包括以下情形：(1)融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體事件的。(5)融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的。(9)其他需要報告的情況。(一)本市從事融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：1．違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。(二)融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市金融辦責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(三)市擔(dān)保行業(yè)協(xié)會要加強自身建設(shè)，加強行業(yè)自律管理，切實履行自律、維權(quán)、服務(wù)、引導(dǎo)等職責(zé)，在推進本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。(六)本試行辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范整頓，并在2011年3月31日前達到規(guī)定的要求。第三篇：浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法第一章總則第一條為切實加強對全省融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實際，現(xiàn)就貫徹落實銀監(jiān)會等七部門《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。第四條建立浙江省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究制定促進融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。其中：融資性擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于1億元人民幣；融資性擔(dān)保公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于3億元人民幣。第九條申請設(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。（二）注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔(dān)保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級中小企業(yè)行政主管部門初審后，報設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報省中小企業(yè)局備案。第十二條融資性擔(dān)保公司申請變更事項需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司事項變更申請表；（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）變更注冊資本的，須提供有法定資格驗資機構(gòu)出具的驗資報告；（四）其他需要提供的材料。第十四條融資性擔(dān)保公司按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實守信原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險分擔(dān)比例。融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保賠償準備金和一般風(fēng)險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。第二十條融資性擔(dān)保公司監(jiān)管實行報告制度。第二十二條引導(dǎo)和鼓勵融資性擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)相關(guān)考試認證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)管理水平。融資性擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急處置，依照國家有關(guān)融資性擔(dān)保機構(gòu)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理辦法執(zhí)行。申領(lǐng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證除應(yīng)符合前款規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：（一）按截至申請經(jīng)營許可證日期計算，成立一年以上的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，上一月度末在保責(zé)任余額不得低于注冊資本金，其中注冊資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責(zé)任余額最低要求可適當降低至注冊資本的50%。申領(lǐng)經(jīng)營許可證涉及變更事項的，還需提交融資性擔(dān)保公司事項變更申請表。第二條 本細則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。第四條 經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)，債權(quán)人、擔(dān)保公司和客戶應(yīng)當簽訂擔(dān)保合同，依照相關(guān)法律、法規(guī)約定保證、抵押、質(zhì)押或者留置等擔(dān)保方式，設(shè)立擔(dān)保物權(quán)，債權(quán)人與擔(dān)保公司還應(yīng)當約定擔(dān)保債務(wù)風(fēng)險的分擔(dān)比例。第七條 我省擔(dān)保公司的監(jiān)管部門為各級財政部門，具體負責(zé)本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的準入、退出、日常監(jiān)管、風(fēng)險處置以及制定行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和財政扶持政策等工作。登記機關(guān)應(yīng)當參照《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》批準擔(dān)保公司經(jīng)營范圍。（一）擔(dān)保公司注冊資本最低限額為：。，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當符合下列要求：在省內(nèi)設(shè)立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。（二）跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立擔(dān)保公司分支機構(gòu)的，還應(yīng)當提交擔(dān)保公司總公司所在地省級監(jiān)管部門關(guān)于該擔(dān)保公司跨省設(shè)立分支機構(gòu)的批準文件，以及擔(dān)保公司總公司獨立董事、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官基本情況。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十九條 擔(dān)保公司申請本細則第十五條所列事項審批的，應(yīng)當提交下列材料：（一）變更申請表（表樣詳見附件2）；（二）變更材料；（三）申請人的《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》；（四）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。由縣（市、區(qū)）級、州（市）監(jiān)管部門逐級審查合格后，報省級監(jiān)管部門審批。第二十三條 擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當同時符合以下條件：（一）注冊資本不低于人民幣2億元，連續(xù)營業(yè)兩年以上，且近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第二十七條 擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當設(shè)獨立董事（2名以上）、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。第三十條 擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％；對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％；對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第三十三條 擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第三十六條 擔(dān)保公司應(yīng)當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人，并與債權(quán)人建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。第四十一條 州（市）級監(jiān)管部門應(yīng)當于每年1月底前完成本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況分析報告，上報州（市）人民政府和省級監(jiān)管部門。省級監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保公司的違規(guī)和風(fēng)險情況，或者未按照監(jiān)管要求上報信息資料的擔(dān)保公司名單。第六章 法律責(zé)任第四十七條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。第四十八條 擔(dān)保公司違反本細則，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任?！对颇鲜⌒庞脫?dān)保管理辦法》（云政發(fā)〔2006〕167號）文件同時廢止?！掇k法》規(guī)定，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當按照年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準備金。各級財政將通過風(fēng)險補償、以獎代補等形式，重點扶持擔(dān)保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)險控制良好的融資性擔(dān)保公司。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指融資性擔(dān)保公司向工商企業(yè)和自然人在銀行業(yè)機構(gòu)融資提供第三方保證的擔(dān)保業(yè)務(wù)。注冊資本2000萬元及以上至3000萬元的有58家，3000萬元及以上至4000萬元的有72家，4000萬元及以上至5000萬元的有4家，5000萬元及以上至1億元的122家，1億元及以上的44家。通過審批后才能辦理工商登記融資性擔(dān)保公司的發(fā)展，一定程度上緩解了中小企業(yè)及個體私營業(yè)主融資難問題，支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展?！坝行┑貐^(qū)很多房產(chǎn)中介、街邊小店也有擔(dān)保資格。一些擔(dān)保公司甚至直接向企業(yè)融資，變成了放高利貸公司。李巧麗還強調(diào)，今后融資性擔(dān)保公司必須取得經(jīng)營許可證后才能到工商行政管理部門依法辦理工商登記。為融資性擔(dān)保公司構(gòu)筑“防火墻”自2010年12月下旬開始，我省著力抓好融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范整頓，此舉被業(yè)界人士稱為浙江融資性擔(dān)保行業(yè)的“洗牌”。同時，要求對目前擔(dān)保公司已設(shè)立開辦較多，又沒有很好運作的縣(市、區(qū))，對新設(shè)立擔(dān)保公司要根據(jù)本地中小企業(yè)融資擔(dān)保需求情況，合理規(guī)劃，有計劃發(fā)展。文章來源：中顧法律網(wǎng)(免費法律咨詢，就上中顧法律網(wǎng)）