【正文】 3號)等規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本試行辦法。(二)本市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進一步加大政策扶持與服務(wù)力度，為融資性擔保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。(二)市金融辦作為本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，按照規(guī)定對本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)實施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營許可證，負責本市融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置等工作，并向融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱“部際聯(lián)席會議”)報告工作；按照要求及時上報本市融資性擔保行業(yè)統(tǒng)計報表、機構(gòu)概覽、融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告，持續(xù)跟蹤監(jiān)測本市融資性擔保業(yè)務(wù)風險。(2)無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。(3)有具備持續(xù)出資能力的股東。，應(yīng)當由主發(fā)起人向擬注冊所在區(qū)縣政府遞交設(shè)立申請材料。(7)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的原同意籌建文件自動失效。本市經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)表述、組織形式依次組成，其中，行政區(qū)劃系指“上?！?；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應(yīng)當標明“融資擔保”或“融資性擔?！弊謽樱唤M織形式為有限責任公司或股份有限公司。每新設(shè)立一家分支機構(gòu)，應(yīng)當撥付相應(yīng)的營運資金。(5)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當報區(qū)縣主管部門預(yù)審，區(qū)縣主管部門預(yù)審?fù)ㄟ^后報區(qū)縣政府。五、業(yè)務(wù)范圍(一)融資性擔保公司經(jīng)市金融辦批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：1．貸款擔保。3．與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。2．發(fā)放貸款。(五)融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規(guī)定的除外。監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風險事件報告和應(yīng)急管理等。5．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進行說明或作必要的整改。(四)重大風險事件報告和應(yīng)急管理1．市金融辦和區(qū)縣主管部門應(yīng)當建立重大突發(fā)風險事件應(yīng)急管理機制，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。(7)融資性擔保公司董事會、監(jiān)事會或高級管理人員在3個月內(nèi)有二分之一以上辭職的。3．未依照有關(guān)規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。申請人應(yīng)當取得市金融辦同意其籌建的文件，籌建工作完成并報請監(jiān)管部門驗收通過，市金融辦作出同意融資性擔保公司開業(yè)的批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證，申請人向市商務(wù)委辦理有關(guān)手續(xù)后，由工商部門辦理注冊登記手續(xù)。(二)本試行辦法所稱融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。市聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市金融辦。企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應(yīng)當具備以下條件：(1)管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚。一般發(fā)起人應(yīng)當具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風險承受能力，原則上出資額不低于500萬元。(8)其他審慎性條件。(4)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。市金融辦征求市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位意見后認為符合有關(guān)規(guī)定要求的，出具同意其籌建的文件。經(jīng)批準開業(yè)的融資性擔保公司，應(yīng)當持批準文件及經(jīng)營許可證向工商部門申請注冊登記。(4)融資性擔保公司每新設(shè)立一家分支機構(gòu)，應(yīng)當增加相應(yīng)的注冊資本。(2)變更組織形式。(10)規(guī)定的其他變更事項。市金融辦和區(qū)縣主管部門指導(dǎo)、督促其清算過程。6．其他融資性擔保業(yè)務(wù)。3．近2年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。(二)融資性擔保公司應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則、企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。(九)融資性擔保公司應(yīng)當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。區(qū)縣主管部門收到上述報告后5日內(nèi)報市金融辦。2．市金融辦和區(qū)縣主管部門必要時可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)，對融資性擔保公司進行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報告。(4)融資性擔保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。八、法律責任發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。(二)市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進一步加大扶持力度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。(九)本試行辦法自2010年10月1日起施行。注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。（三）非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔保業(yè)務(wù)活動。融資性擔保公司申請設(shè)立分支機構(gòu)（分公司），需提交下列材料：（一）融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）申請表；（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（四）經(jīng)審計的前兩個財務(wù)會計報告；（五）外省（自治區(qū)、直轄市）融資性擔保公司擬在本省設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，還需提供所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。第十七條融資性擔保公司應(yīng)當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風險準備金。第二十一條引導(dǎo)和鼓勵融資性擔保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評估中介機構(gòu)的信用評級，并積極加強自身的信用建設(shè)。第二十七條本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當在2011年3月31日前，按《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定進行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請辦理經(jīng)營許可證。第四篇：云南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)云南省融資性擔保公司管理實施細則云南省融資性擔保公司管理實施細則第一章 總 則第一條 為了加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《公司法》、《擔保法》、《合同法》、《物權(quán)法》和《融資性擔保公司管理暫行辦法》(銀監(jiān)會2010年第3號令)，結(jié)合本省實際，制定本細則。第六條 擔保公司應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無關(guān)或者有損客戶利益的活動。第十條 設(shè)立擔保公司，其注冊資本應(yīng)當為實繳貨幣資本，注冊資本最低限額視擔保公司類型設(shè)定。第十三條 擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)申領(lǐng)《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》的，除提交本細則第十二條所列材料外，還應(yīng)當提交下列材料：（一）擔保公司總公司營業(yè)執(zhí)照、融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證、上財務(wù)報表審計報告、股東會決議以及現(xiàn)有分支機構(gòu)情況說明、擔保公司總公司注冊資本驗資報告，設(shè)立子公司的還應(yīng)當提交子公司注冊資本驗資報告。第十八條 擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法申請破產(chǎn)。第二十二條 擔保公司經(jīng)省級監(jiān)管部門批準，可以兼營下列業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)；（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第二十九條 擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由擔保公司與客戶自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第三十五條 擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。具體報送內(nèi)容如下：（一）及時報告重大風險事件，擔保公司報告重大風險事件按照《融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告制度》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕75號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；（二）及時報告股東大會或者股東會、董事會等會議的重要決議；（三）按季度報送財務(wù)報表、業(yè)務(wù)報表和資本金運用情況；（四）按報送財務(wù)會計報表審計報告，擔保公司應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定聘請有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行財務(wù)報表審計，并將審計報告及時報送監(jiān)管部門；（五）按報送《融資性擔保行業(yè)統(tǒng)計報表》；（六）按報送機構(gòu)基本情況、經(jīng)營情況和合法合規(guī)情況報告；第四十四條 省級監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要，適時提出擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求，并有權(quán)要求擔保公司提供專項資料，或者約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或者進行必要的整改。（四）其他違反法律法規(guī)及本細則規(guī)定的行為。注冊資本為實繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。注冊資本在人民幣5000萬元(含)以下的融資性擔保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)主管部門依據(jù)該《辦法》審批?！边@標志著我省注冊資本不足2000萬元的融資性擔保公司必須增加注冊資本。很多擔保從業(yè)人員沒有接受過專業(yè)的金融知識教育，造成了擔保公司運作不規(guī)范，經(jīng)營風險很高。比如，高級管理人員需從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上?！睒I(yè)內(nèi)人士認為，這次大規(guī)模的整頓，將使浙江融資性擔保行業(yè)變得更加規(guī)范。盧紹基認為，融資性擔保具有信用放大功能，如果監(jiān)管不到位，會帶來較大的風險，因此現(xiàn)在對融資性擔保公司實行較以往更加嚴格的準入和監(jiān)管，構(gòu)筑一道安全的“防火墻”。李巧麗表示，我省貫徹落實《辦法》有兩條硬杠子：第一，融資性擔保公司的注冊資本不得低于2000萬元(含)人民幣，且須正常開展融資性擔保業(yè)務(wù)。但浙江擔保行業(yè)在10多年來的發(fā)展過程中也漸漸暴露出一些問題，比如擔保公司數(shù)量多、規(guī)模小、經(jīng)營范圍雜等。我省近年來著力建設(shè)中小企業(yè)信用擔保體系，融資性擔保業(yè)務(wù)得到了較快發(fā)展。擔保賠償準備金和一般風險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。第四十九條 違反本細則第十四條規(guī)定的，由有關(guān)部門依法予以處理。第四十五條 省級、州（市）監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要，對擔保公司進行現(xiàn)場檢查，擔保公司應(yīng)當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。第五章 監(jiān)督管理第三十七條 省級監(jiān)管部門負責向省政府及國務(wù)院建立的融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作，按照國家擔保行業(yè)的相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)范和促進我省融資性擔保行業(yè)發(fā)展，建立和完善我省中小企業(yè)信用擔保體系，具體包括下列職責：（一）研究擬定我省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法和扶持擔保行業(yè)發(fā)展的政策措施；（二）對全省擔保公司的設(shè)立、變更、注銷、重組等事項進行審批，負責《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》的頒發(fā)、繳回、換發(fā)、注銷等管理，負責擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的核準，按國家有關(guān)規(guī)定對擔保公司從業(yè)人員進行管理；（三）建立全省融資性擔保公司重大風險事件報告制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督下級財政部門重大風險處置工作，并按規(guī)定上報上級部門；（四）研究擬定擔保公司綜合評價體系，建立擔保公司評價制度，組織實施對擔保公司的綜合評價，并以適當方式披露相關(guān)評價結(jié)果；（五）建立對擔保公司高管人員、從業(yè)人員的培訓(xùn)制度，加強擔保行業(yè)人才隊伍建設(shè)和管理；（六）統(tǒng)計、分析、上報我省擔保公司相關(guān)財務(wù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)發(fā)展狀況等；（七）指導(dǎo)我省擔保行業(yè)自律組織開展自律、維權(quán)、服務(wù)、交流、行業(yè)統(tǒng)計等工作；第三十八條 州（市）級監(jiān)管部門負責向同級政府以及上級監(jiān)管部門報告工作，按照國家和我省擔保行業(yè)的相關(guān)法規(guī)、規(guī)章規(guī)范轄區(qū)內(nèi)擔保行業(yè)發(fā)展，具體包括下列職責：（一）落實融資性擔保公司重大風險處置報告制度，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督擔保公司重大風險處置工作，及時有效的處置重大風險事件，并按照規(guī)定上報同級人民政府和上級監(jiān)管部門；（二）按照同級人民政府和上級監(jiān)管部門要求，做好擔保公司行業(yè)管理的基礎(chǔ)工作；（三）指導(dǎo)擔保公司規(guī)范公司治理、內(nèi)部控制、經(jīng)營活動和財務(wù)管理；（四）建立轄區(qū)內(nèi)擔保公司基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫，統(tǒng)計、分析、上報轄區(qū)內(nèi)擔保公司相關(guān)財務(wù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)發(fā)展狀況等，對轄區(qū)內(nèi)擔保公司經(jīng)營及風險狀況持續(xù)監(jiān)測。擔保公司應(yīng)當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第二十四條 擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省級監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。其中，擬變更注冊資本的應(yīng)當提交驗資報告、股東會決議；擬變更公司名稱、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址的應(yīng)當提交股東會決議；擬變更董事、監(jiān)事和高級管理人員的應(yīng)當提交股東會決議，相關(guān)人員資格證明材料以及符合任職資格的承諾書；擬變更股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當提交股東會決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、受讓方股東的資金來源證明及信用報告（含個人和企業(yè)）；擬注銷或者申請依法破產(chǎn)的，應(yīng)當提交股東會決議、在保項目明細情況或者已完全解除擔保責任的有效證明、破產(chǎn)清算報告、財務(wù)報表審計報告等。第十四條 未取得融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證，任何單位和個人不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在機構(gòu)名稱和經(jīng)營范圍中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（市）工商局登記注冊的擔保公司注冊資本不得低于人民幣1000萬元。我省擔保公司的監(jiān)管實行省級監(jiān)管部門集中管理與州（市）監(jiān)管部門屬地化管理相結(jié)合的原則。本細則所稱融資性擔保公司是指出資人在我省境內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司（以下統(tǒng)稱擔保公司）。（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為。第二十三條融資性擔保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。第四章監(jiān)督管理第十八條省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當按各自職責，做好融資性擔保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管工作。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。第十條融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：（一）注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報