【正文】 省中小企業(yè)局，并抄送當?shù)亟鹑谵k（上市辦）。第六條設區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負責做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司的日常監(jiān)管工作，加強風險防范，及時向當?shù)卣畧蟾嬷卮蟊O(jiān)管事項，維護金融穩(wěn)定。第二條融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。(四)外商投資的融資性擔保公司適用本試行辦法，并應當符合現(xiàn)行外商投資有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。2．違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的。(6)融資性擔保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。東會、董事會等會議的重要決議。4．融資性擔保公司設立及開展業(yè)務后，與其建立合作關(guān)系的銀行應當實時跟蹤有關(guān)資金流向，如發(fā)現(xiàn)異常情況要及時報告有關(guān)部門。區(qū)縣主管部門具體負責注冊在本轄區(qū)融資性擔保公司的日常監(jiān)管、統(tǒng)計、匯總、分析等工作。(四)融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的10％；對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的15％；對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過本身凈資產(chǎn)的30％。(四)融資性擔保公司不得從事下列活動：1．吸收存款。2．投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。5．融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產(chǎn)。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)市金融辦批準后，按規(guī)定向工商部門申請變更登記。(4)變更公司住所。外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構(gòu)的，原則上按照前款辦理。區(qū)縣主管部門和市金融辦對申請人具體審批時限，應當符合《行政許可法》有關(guān)規(guī)定。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應當說明理由，經(jīng)擬注冊所在區(qū)縣主管部門審核，并報經(jīng)市金融辦同意后，可適當延長。(6)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷和資格證明。、金融等方面培訓，具有與擔任職務相適應的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。(2)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。自然人作為主發(fā)起人，應當具備以下條件：(1)擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟實力，具有一定的實業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應的有效證明。市聯(lián)席會議成員單位要各司其職，形成合力，共同推進本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。二、總體要求(一)融資性擔保公司在經(jīng)營中，應當遵循誠實守信、公平競爭、依法合規(guī)的原則，注重把握安全性、流動性、收益性，為促進中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮積極作用。(六)本試行辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司，應當按照國家有關(guān)規(guī)定予以規(guī)范整頓，并在2011年3月31日前達到規(guī)定的要求。(二)融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及《融資性擔保公司管理暫行辦法》規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市金融辦責令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。(9)其他需要報告的情況。按照部際聯(lián)席會議有關(guān)規(guī)定，重大風險事件具體包括以下情形：(1)融資性擔保公司引發(fā)群體事件的。6．市金融辦、市工商局根據(jù)各自職責，依法對融資性擔保公司的經(jīng)營情況等實行年審、年檢。2．區(qū)縣主管部門應當按照本試行辦法的要求，建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，做好日常非現(xiàn)場監(jiān)管工作。(七)融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。4．受托投資。5．規(guī)定的其他業(yè)務。3．貿(mào)易融資擔保。，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。(7)變更持有5％以上股權(quán)的股東。3．外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構(gòu)的，應當征得融資性擔保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，報經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在區(qū)縣政府預審，并經(jīng)市金融辦審查批準。(二)設立分支機構(gòu)，應當符合以下條件：(1)注冊資本不低于人民幣3億元。，應當書面報請區(qū)縣主管部門對籌建工作進行預驗收。(9)律師事務所、會計師事務所出具的法律意見書和審計報告。應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。(5)有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。注冊資本為實繳貨幣資本。(三)區(qū)縣政府向市金融辦報送本區(qū)縣申請開展融資性擔保業(yè)務管理工作的報告，由市金融辦報經(jīng)市聯(lián)席會議審核同意后，具體負責注冊在本轄區(qū)融資性擔保公司的設立預審和風險處置，在市金融辦指導下做好注冊在本轄區(qū)融資性擔保公司的日常監(jiān)管工作，并向市聯(lián)席會議及其辦公室報告工作。有關(guān)部門要切實履行職責，做好對融資性擔保公司的日常監(jiān)管、風險防范和處置等工作，確保融資性擔保行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。第一篇：上海市人民政府關(guān)于印發(fā)《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》的通知上海市人民政府關(guān)于印發(fā)《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》的通知各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：現(xiàn)將《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》印發(fā)給你們，請認真按照執(zhí)行。(三)本市融資性擔保公司監(jiān)管，實行“部門配合，市、區(qū)縣聯(lián)動”的機制。市金融辦對區(qū)縣開展融資性擔保相關(guān)工作予以指導。，注冊資本最低限額為人民幣1億元。(4)有符合本試行辦法規(guī)定的注冊資本。申請材料應當包括：(1)申請書。(8)營業(yè)場所證明材料?；I建機構(gòu)不得從事任何融資性擔保業(yè)務活動。未經(jīng)批準不得在名稱中使用“融資擔?！被颉叭谫Y性擔?！弊謽?。2．本市注冊設立的融資性擔保公司擬在外省市設立分支機構(gòu)的，應當在融資性擔保公司所在區(qū)縣主管部門備案，報經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在地省級監(jiān)管部門審查批準。(6)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。由區(qū)縣政府報經(jīng)市金融辦審查批準后，融資性擔保公司憑批準文件及時向工商部門申請辦理有關(guān)登記手續(xù)。2．票據(jù)承兌擔保。4．以自有資金進行投資。3．受托發(fā)放貸款。(六)融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。(一)非現(xiàn)場監(jiān)管1．建立融資性擔保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔保公司及其分支機構(gòu)的資料報送、業(yè)務情況、信用情況、監(jiān)管情況、風險預警等信息納入系統(tǒng)進行綜合管理。市金融辦和區(qū)縣主管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。2．融資性擔保公司應當在重大風險事件發(fā)生3小時內(nèi)向區(qū)縣主管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。(8)融資性擔保公司主要負責人失蹤、非正常死亡的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的。4．其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。(五)在本市設立的非公司制融資性擔保機構(gòu)，原則上參照本試行辦法執(zhí)行。(三)本試行辦法所稱融資性擔保公司，是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司、股份有限公司。市聯(lián)席會議主要承擔兩項職能：一是指導開展融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監(jiān)管的重大事項；二是促進本市融資性擔保行業(yè)進一步支持和服務中小企業(yè)融資，研究制定促進行業(yè)發(fā)展的政策措施，指導推進區(qū)縣政府開展融資性擔保相關(guān)工作，建立健全科學合理的政策性融資擔保業(yè)務績效評價與綜合考核機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保行業(yè)發(fā)展存在的問題。(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，最近連續(xù)2個會計盈利，近3年累計凈利潤在1000萬元以上，資產(chǎn)負債率不高于70％，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，原則上實施本項投資后長期投資額不超過凈資產(chǎn)的60％。，應當符合以下規(guī)定：(1)有符合前款關(guān)于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。4．董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具有符合部際聯(lián)席會議規(guī)定的資格，遵紀守法、誠實守信，具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力。(5)股東出資的驗資證明、股東的資信證明和有關(guān)資料。7．申請人應當在取得市金融辦同意其籌建文件之日起6個月內(nèi)，完成籌建工作。融資性擔保公司自取得經(jīng)營許可證之日起3個月內(nèi)，無正當理由未向工商部門辦理注冊登記手續(xù)的，市金融辦出具的原批準發(fā)的原經(jīng)營許可證自動失效。(5)其他有關(guān)條件。(3)變更注冊資本。區(qū)縣主管部門將通過預審的融資性擔保公司變更申請材料和預審意見報市金融辦審核、批準。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。(二)融資性擔保公司經(jīng)市金融辦批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：1．訴訟保全擔保。4．規(guī)定的其他條件。(三)融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。七、監(jiān)督管理市金融辦會同市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位共同做好本市融資性擔保公司和業(yè)務的監(jiān)管工作。市金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。(三)信息披露1．融資性擔保公司應當建立信息披露制度，定期向市金融辦和區(qū)縣主管部門、公司股東和合作銀行等披露財務、經(jīng)營信息。(5)融資性擔保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關(guān)、司法機關(guān)立案調(diào)查的。(一)本市從事融資性擔保公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：1．違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍的。(三)市擔保行業(yè)協(xié)會要加強自身建設，加強行業(yè)自律管理，切實履行自律、維權(quán)、服務、引導等職責，在推進本市融資性擔保行業(yè)健康有序發(fā)展中發(fā)揮積極作用。第三篇：浙江省融資性擔保公司管理試行辦法浙江省融資性擔保公司管理試行辦法第一章總則第一條為切實加強對全省融資性擔保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實際，現(xiàn)就貫徹落實銀監(jiān)會等七部門《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司，由設區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。第九條申請設立外商投資的融資性擔保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。第十二條融資性擔保公司申請變更事項需提交下列材料：（一）融資性擔保公司事項變更申請表；（二）經(jīng)營許可證復印件；（三）變更注冊資本的，須提供有法定資格驗資機構(gòu)出具的驗資報告；（四）其他需要提供的材料。融資性擔保公司的擔保賠償準備金和一般風險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。第二十二條引導和鼓勵融資性擔保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓和行業(yè)相關(guān)考試認證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務管理水平。申領(lǐng)融資性擔保業(yè)務經(jīng)營許可證除應符合前款規(guī)定外，還應具備以下條件：（一）按截至申請經(jīng)營許可證日期計算，成立一年以上的從事融資性擔保業(yè)務的公司，上一月度末在保責任余額不得低于注冊資本金，其中注冊資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責任余額最低要求可適當降低至注冊資本的50%。第二條 本細則所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。第七條 我省擔保公司的監(jiān)管部門為各級財政部門，具體負責本轄區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管、風險處置以及制定行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和財政扶持政策等工作。（一）擔保公司注冊資本最低限額為：。（二）跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設立擔保公司分支機構(gòu)的，還應當提交擔保公司總公司所在地省級監(jiān)管部門關(guān)于該擔保公司跨省設立分支機構(gòu)的批準文件，以及擔保公司總公司獨立董事、首席合規(guī)官和首席風險官基本情況。第十九條 擔保公司申請本細則第十五條所列事項審批的，應當提交下列材料：（一）變更申請表（表樣詳見附件2）；（二）變更材料；（三）申請人的《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》；（四）監(jiān)管部門要求提供的其他材料。第二十三條 擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：（一）注冊資本不低于人民幣2億元，連續(xù)營業(yè)兩年以上，且近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省級監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第三十條 擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％；對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％；對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第三十六條 擔保公司應當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人，并與債權(quán)人建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。省級監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔保公司的違規(guī)和風險情況，或者未按照監(jiān)管要求上報信息資料的擔保公司名單。第四十八條 擔保公司違反本細則，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責令改正；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任?！掇k法》規(guī)定，融資性擔保公司應當按照年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風險準備金。融資性擔保業(yè)務是指融資性擔保公司向工商企業(yè)和自然人在銀行業(yè)機構(gòu)融資提供第三方保證的擔保業(yè)務。通過審批后才能辦理工商登記融資性擔保公司的發(fā)展，一定程度上緩解了中小企業(yè)及個體私營業(yè)主融資難問題，支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展。一些擔保公司甚至直接向企業(yè)融資，變成了放高利貸公司。為融資性擔保公司構(gòu)筑“防火墻”自2010年12月下旬開始，我省著力抓好融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓，此舉被業(yè)界人士稱為浙江融資性擔保行業(yè)的“洗牌”。文章來源：中顧法律網(wǎng)(免費法律咨詢，就上中顧法律網(wǎng)）