【正文】 條件：1．注冊資本不低于人民幣3億元。2．投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。4．項目融資擔(dān)保。5．融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實施破產(chǎn)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。融資性擔(dān)保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商部門申請變更登記。(8)分立或者合并。(4)變更公司住所。設(shè)立分支機構(gòu)具體申辦流程，參照本試行辦法設(shè)立公司的相關(guān)規(guī)定。外省市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在本市設(shè)立分支機構(gòu)的，原則上按照前款辦理。(2)持續(xù)經(jīng)營3年以上，且最近連續(xù)2個會計年度盈利。區(qū)縣主管部門和市金融辦對申請人具體審批時限，應(yīng)當(dāng)符合《行政許可法》有關(guān)規(guī)定。預(yù)驗收通過后，區(qū)縣主管部門書面報請市金融辦對籌建工作進(jìn)行正式驗收。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，經(jīng)擬注冊所在區(qū)縣主管部門審核，并報經(jīng)市金融辦同意后，可適當(dāng)延長。(10)其他需要提交的文件和資料。(6)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷和資格證明。(2)可行性研究報告。、金融等方面培訓(xùn)，具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技能，有良好的合法合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。(6)有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。(2)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。區(qū)縣政府主導(dǎo)設(shè)立、主要為本轄區(qū)內(nèi)中小企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)的融資性擔(dān)保公司，可適當(dāng)降低注冊資本要求。自然人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)擁有發(fā)起出資的經(jīng)濟實力，具有一定的實業(yè)背景并在所在行業(yè)具有一定影響力，能夠出具相應(yīng)的有效證明。區(qū)縣政府應(yīng)當(dāng)明確主管部門，配備專門力量，切實承擔(dān)管理職責(zé)。市聯(lián)席會議成員單位要各司其職，形成合力，共同推進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。三、工作機制(一)成立上海市融資性擔(dān)保行業(yè)規(guī)范發(fā)展和業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議(以下簡稱“市聯(lián)席會議”)。二、總體要求(一)融資性擔(dān)保公司在經(jīng)營中，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、公平競爭、依法合規(guī)的原則，注重把握安全性、流動性、收益性，為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展發(fā)揮積極作用。上海市人民政府 二○一○年八月三十一日上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法為充分發(fā)揮融資性擔(dān)保在促進(jìn)中小企業(yè)融資中的重要作用，加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》(銀監(jiān)令?2010?3號)等規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本試行辦法。一、適用范圍(一)凡在本市范圍內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)及有關(guān)管理工作，適用本試行辦法。(二)本市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。市聯(lián)席會議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭召集，成員單位包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市地稅局、市商務(wù)委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等部門。(二)市金融辦作為本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，按照規(guī)定對本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)實施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營許可證，負(fù)責(zé)本市融資性擔(dān)保公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險處置等工作，并向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議(以下簡稱“部際聯(lián)席會議”)報告工作；按照要求及時上報本市融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計報表、機構(gòu)概覽、融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告，持續(xù)跟蹤監(jiān)測本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險。四、設(shè)立、變更和終止(一)設(shè)立公司，應(yīng)當(dāng)由12個企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人發(fā)起組建。(2)無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。由單個企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30％；由2個企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20％；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應(yīng)當(dāng)持有適當(dāng)比例的股權(quán)。(3)有具備持續(xù)出資能力的股東。(7)有符合要求的營業(yè)場所。，應(yīng)當(dāng)由主發(fā)起人向擬注冊所在區(qū)縣政府遞交設(shè)立申請材料。(3)章程草案。(7)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理工作的區(qū)縣政府按照要求對上述申請材料進(jìn)行預(yù)審，預(yù)審?fù)ㄟ^后將申請材料和預(yù)審意見報市金融辦。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，市金融辦出具的原同意籌建文件自動失效。正式驗收通過后，由市金融辦作出同意融資性擔(dān)保公司開業(yè)的批復(fù)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營許可證。本市經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)表述、組織形式依次組成，其中，行政區(qū)劃系指“上海”；字號由公司自行確定；行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)?！被颉叭谫Y性擔(dān)?！弊謽?；組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。(3)穩(wěn)健合規(guī)經(jīng)營，無違法、違規(guī)和其他不良記錄。每新設(shè)立一家分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)撥付相應(yīng)的營運資金。(三)變更和終止，報區(qū)縣主管部門預(yù)審：(1)變更名稱。(5)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。(9)修改章程。、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)報區(qū)縣主管部門預(yù)審，區(qū)縣主管部門預(yù)審?fù)ㄟ^后報區(qū)縣政府。，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。五、業(yè)務(wù)范圍(一)融資性擔(dān)保公司經(jīng)市金融辦批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：1．貸款擔(dān)保。5．信用證擔(dān)保。3．與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。2．連續(xù)經(jīng)營2年以上。2．發(fā)放貸款。六、風(fēng)險控制(一)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的業(yè)務(wù)規(guī)程、決策程序、保后監(jiān)管、風(fēng)險預(yù)警及處置等制度。(五)融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規(guī)定的除外。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實行差額提取。監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理等。3．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每月10日前，向區(qū)縣主管部門報送上月度經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告；每季度首月15日前，向區(qū)縣主管部門報送上季度合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運用情況的報告。5．市金融辦和區(qū)縣主管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況、問題進(jìn)行說明或作必要的整改?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。(四)重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理1．市金融辦和區(qū)縣主管部門應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)風(fēng)險事件應(yīng)急管理機制，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。(3)融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。(7)融資性擔(dān)保公司董事會、監(jiān)事會或高級管理人員在3個月內(nèi)有二分之一以上辭職的。4．市金融辦對本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件，應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)方面按照規(guī)定及時處置，并及時向市聯(lián)席會議和部際聯(lián)席會議報告。3．未依照有關(guān)規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的。九、其他(一)現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司資本實力較強、業(yè)務(wù)達(dá)到一定規(guī)模、具有行業(yè)領(lǐng)先地位并按照規(guī)定重新確認(rèn)登記的，或擬新設(shè)立融資性擔(dān)保公司主發(fā)起人資本實力雄厚、在業(yè)內(nèi)具有國內(nèi)外影響的，可向注冊所在區(qū)縣政府提出申請同時抄報市金融辦，經(jīng)區(qū)縣政府審核并報經(jīng)市金融辦同意，由市金融辦直接負(fù)責(zé)其設(shè)立和管理等事宜，區(qū)縣政府配合做好相關(guān)工作。申請人應(yīng)當(dāng)取得市金融辦同意其籌建的文件，籌建工作完成并報請監(jiān)管部門驗收通過，市金融辦作出同意融資性擔(dān)保公司開業(yè)的批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證，申請人向市商務(wù)委辦理有關(guān)手續(xù)后，由工商部門辦理注冊登記手續(xù)。(八)本試行辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋。(二)本試行辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。(三)本市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管，實行“部門配合，市、區(qū)縣聯(lián)動”的機制。市聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市金融辦。市金融辦對區(qū)縣開展融資性擔(dān)保相關(guān)工作予以指導(dǎo)。企業(yè)法人作為主發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚。，注冊資本最低限額為人民幣1億元。一般發(fā)起人應(yīng)當(dāng)具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風(fēng)險承受能力，原則上出資額不低于500萬元。(4)有符合本試行辦法規(guī)定的注冊資本。(8)其他審慎性條件。申請材料應(yīng)當(dāng)包括：(1)申請書。(4)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。(8)營業(yè)場所證明材料。市金融辦征求市聯(lián)席會議有關(guān)成員單位意見后認(rèn)為符合有關(guān)規(guī)定要求的，出具同意其籌建的文件?；I建機構(gòu)不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件及經(jīng)營許可證向工商部門申請注冊登記。未經(jīng)批準(zhǔn)不得在名稱中使用“融資擔(dān)保”或“融資性擔(dān)?！弊謽印?4)融資性擔(dān)保公司每新設(shè)立一家分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)增加相應(yīng)的注冊資本。2．本市注冊設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在外省市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在融資性擔(dān)保公司所在區(qū)縣主管部門備案，報經(jīng)市金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地省級監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。(2)變更組織形式。(6)變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。(10)規(guī)定的其他變更事項。由區(qū)縣政府報經(jīng)市金融辦審查批準(zhǔn)后，融資性擔(dān)保公司憑批準(zhǔn)文件及時向工商部門申請辦理有關(guān)登記手續(xù)。市金融辦和區(qū)縣主管部門指導(dǎo)、督促其清算過程。2．票據(jù)承兌擔(dān)保。6．其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。4．以自有資金進(jìn)行投資。3．近2年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。3．受托發(fā)放貸款。(二)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則、企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。(六)融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。(九)融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準(zhǔn)確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。(一)非現(xiàn)場監(jiān)管1．建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)的資料報送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進(jìn)行綜合管理。區(qū)縣主管部門收到上述報告后5日內(nèi)報市金融辦。市金融辦和區(qū)縣主管部門認(rèn)為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。2．市金融辦和區(qū)縣主管部門必要時可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)，對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報告。2．融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生3小時內(nèi)向區(qū)縣主管部門報告簡要情況，12小時內(nèi)報告具體情況。(4)融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。(8)融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡的，或被司法機關(guān)依法采取強制措施的。八、法律責(zé)任發(fā)生違法、違規(guī)情形的，按照有關(guān)法律法規(guī)及《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，依法予以處理。4．其他違反法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定的行為。(二)市有關(guān)部門和區(qū)縣政府要進(jìn)一步加大扶持力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展的政策措施。(五)在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機構(gòu)，原則上參照本試行辦法執(zhí)行。(九)本試行辦法自2010年10月1日起施行。各級政府及有關(guān)部門應(yīng)切實加強對融資性擔(dān)保公司的規(guī)范管理。注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。第二章設(shè)立、變更和終止第八條在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于2000萬元（含）人民幣。（三）非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營許可證。融資性擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機構(gòu)（分公司），需提交下列材料：（一）融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）申請表；（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（四）經(jīng)審計的前兩個財務(wù)會計報告；（五）外省（自治區(qū)、直轄市）融資性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，還需提供所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。通過風(fēng)險補償、以獎代補等形式，重點扶持擔(dān)保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風(fēng)險控制良好的融資性擔(dān)保公司。第十七條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風(fēng)險準(zhǔn)備金。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門匯總后報省中小企業(yè)局，其中注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料同時抄送省金融辦。第二十一條引導(dǎo)和鼓勵融資性擔(dān)保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評估中介機構(gòu)的信用評級，并積極加強自身的信用建設(shè)。第二十四條對融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事等高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時，融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時報告當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門。第二十七條本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前，按《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定進(jìn)行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請辦理經(jīng)營許可證。第二十八條本辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司，申領(lǐng)經(jīng)營許可證需提交下列材料：（一）融資