【文章內(nèi)容簡介】 設(shè)、管理金庫。（四）儲蓄所110報警不暢通，防衛(wèi)武器、消防器材不齊全，無應(yīng)急方案。（五）其他安全設(shè)施不符合要求。第三十五條 郵儲審計人員，有下列情形之一的，給予通報批評，對責(zé)任人處以100元以上3000元以下罰款，并建議給予警告以上行政處分。（一）未按時限完成審計頻次或省、市分行布置的其他審計工作（有特殊原因除外）。（二）在審計過程中，發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴重的違規(guī)問題，未及時上報、下發(fā)整改通知書。3第三十八條 有下列情形之一的，應(yīng)從重處罰：按照以上違規(guī)違紀(jì)行為對應(yīng)分值加倍積分處理。加倍（一）違章不糾，屢查屢犯。（二）一次違反多項規(guī)定。（三）偽造、涂改、毀滅證據(jù)。（四）指使他人違紀(jì)違規(guī)。（五）嫁禍于人，打擊報復(fù)。（六）拒絕、刁難、阻撓審計檢查。（七）拒不執(zhí)行審計檢查處罰決定。（八）隱瞞郵儲資金案件。（九）違紀(jì)違規(guī)行為給企業(yè)造成重大經(jīng)濟損失。（十）對重大違紀(jì)違規(guī)行為知情不舉。第三十九條 有下列情形之一的，可從輕處罰或免于處罰：（一）自查發(fā)現(xiàn)問題并及時糾正。（二）伙同違紀(jì)違規(guī)能主動揭發(fā)。（三）抵制無效，被迫執(zhí)行并能主動向上級有關(guān)部門反映。（四）發(fā)生郵儲資金案件，能積極配合保衛(wèi)部門和司法機關(guān)開展工作。第四十條 各級機構(gòu)被監(jiān)管部門處罰，本著“誰受益、誰管理、誰擔(dān)責(zé)”的原則，由郵政局與郵儲銀行分別承擔(dān)各自責(zé)任與相應(yīng)的經(jīng)濟處罰。第五章 附 則第四十一條 本規(guī)定如與《黑龍江省郵政儲匯稽核檢查處罰規(guī)定》有沖突，按省行處罰管理辦法執(zhí)行。第四十二條 本規(guī)定自2010年1月1日起執(zhí)行，由市分行526第二篇：中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理辦法附件2：中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分管理辦法第一章總 則第一條為有效降低郵政金融內(nèi)控風(fēng)險，確保郵政金融類業(yè)務(wù)健康發(fā)展，引導(dǎo)和督促全省郵政金融機構(gòu)及從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營、自覺提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，解決有章不循、違章操作、屢查屢犯等問題，特制定本辦法。第二條 違規(guī)行為積分管理是指在一定的周期內(nèi)，對全省郵政金融從業(yè)人員和機構(gòu)執(zhí)行規(guī)章制度或違反規(guī)章制度的行為建立檔案，按照違規(guī)行為風(fēng)險度設(shè)定不同分值，對郵政金融各崗位人員和機構(gòu)進行累計積分并以此進行考核的管理方法。第三條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指員工觸犯《中國郵政儲蓄銀行青海省分行違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)》（見附件3，以下簡稱《積分標(biāo)準(zhǔn)》）的行為及違反其他相關(guān)管理制度，可能對郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展帶來風(fēng)險、損失或造成不良影響的行為。第四條 違規(guī)積分管理實行員工個人積分和機構(gòu)積分并行的方法；在對員工積分的同時對員工所在的直接管轄機構(gòu)進行等值積分。第五條積分管理遵循“實事求是、客觀公正、獎懲結(jié)合、自查自糾”的原則。第六條 通過內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)視察檢查、稽核檢查、專項檢查、審計、案件調(diào)查、信訪核查及外部金融監(jiān)管機構(gòu)檢查、客戶投訴、媒體報道等途徑發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實的，均按本辦法進行積分考核。第七條 本辦法適用于銀行自營網(wǎng)點，郵政代理網(wǎng)點從事郵政金融管理的在崗員工。（銀行稱審計員，郵政稱資金融資金檢查員，以下統(tǒng)稱審計，與檢查同義）。第二章 積分基本原則第八條 實事求是原則。對違規(guī)行為進行積分，應(yīng)當(dāng)對事實和情節(jié)進行驗證核實，并通知積分機構(gòu)或員工，積分機構(gòu)和員工有權(quán)申辯或申訴。第九條 過錯責(zé)任原則。只對員工因工作不盡責(zé)，主觀過失導(dǎo)致的違規(guī)行為進行積分。對客觀原因造成的操作性風(fēng)險隱患，如人員配備、硬件配備問題只給機構(gòu)（或網(wǎng)點）進行等值積分，不給員工積分。第十條 積分與處罰、整改并重原則。員工違規(guī)，不因受到處罰而免除積分，也不得因積分而免除處罰；除網(wǎng)點外同一種違規(guī)行為處罰或被積分考核后，第二次檢查未及時整改的加倍考核并視情況輕重進行通報。第十一條 不重復(fù)計分原則。上級部門、外部監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的同一違規(guī)行為，其管理部門已根據(jù)積分管理的要求對該違規(guī)行為 2 積分的，在整改期內(nèi)，不再對該機構(gòu)和員工重復(fù)積分。第十二條 累計計分原則。一次發(fā)現(xiàn)員工多個違規(guī)行為，且多個行為觸犯《積分標(biāo)準(zhǔn)》同一項規(guī)定或多項規(guī)定的，包括同質(zhì)同類性質(zhì)的分別進行積分后累計計算。第十三條 共同分擔(dān)原則。兩人或兩人以上共同違規(guī)的，分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。第十四條 系統(tǒng)有效原則。員工在本省郵儲銀行或郵政代理系統(tǒng)內(nèi)交流、輪崗、調(diào)動時，在一個周期內(nèi)個人積分跟隨人員調(diào)動，并繼續(xù)有效，仍然作為當(dāng)年考核依據(jù)，同時所在機構(gòu)積分不隨人員的變動而減少。第十五條 延續(xù)追究原則。檢查人員在本發(fā)現(xiàn)機構(gòu)和員工以前違規(guī)行為的，視同本積分周期內(nèi)違規(guī)，計入本積分。第十六條 考核一致的原則，各業(yè)務(wù)主管部門履行業(yè)務(wù)檢查時，可依據(jù)本管理辦法和流程執(zhí)行。第十七條 按年考核原則?？紤]到我行人力資源情況，個人積分管理實行24分制，積分周期為一年，具體考核按本辦法第三十五條執(zhí)行。一個積分周期結(jié)束，積分均從零分起算。第三章 機構(gòu)設(shè)置、職責(zé)、頻次第十八條 積分管理機構(gòu)設(shè)置。（一）積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組 省分行與省郵政公司，一級支行與（州地市）郵政局分別設(shè)立積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組，分支機構(gòu)積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組由各局各行資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組兼任。積分管理辦公室職責(zé)由資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室兼任。（二）省分行審計部與省郵政公司服務(wù)質(zhì)量監(jiān)督檢查部為雙方積分管理監(jiān)督機構(gòu)。（三）積分管理領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、督促各級郵政儲蓄機構(gòu)開展積分管理工作。、復(fù)雜的積分事項，提出對轄內(nèi)機構(gòu)積分獎勵或處罰的建議。，并進行復(fù)查、復(fù)議，作出裁定。（四）州（地市）一級積分管理辦公室職責(zé)郵儲銀行由審計部門（沒有審計部門的由綜合管理部）兼任。郵政企業(yè)由運營部儲匯業(yè)務(wù)管理部門（人員）兼任，職責(zé)如下：?！斗e分管理考核》規(guī)定，對違規(guī)員工與機構(gòu)進行積分考核。、非現(xiàn)場檢查和突擊檢查。，定期報送上級機構(gòu)。（五）違規(guī)行為積分檢查評定人員為各州（地市）、縣金融資金檢查人員。（六）積分考核頻次（州地局現(xiàn)業(yè)）檢查員（或兼職）按月對所轄網(wǎng)點、事后監(jiān)督、會計、綜合管理進行一次常規(guī)檢查，并對員工違規(guī)行為進行積分考核。、州（地市）行審計檢查人員和按要求頻次進行常規(guī)審計和專項審計（檢查）對違規(guī)員工與機構(gòu)進行積分考核。第四章 積分考核程序第十九條 州、地、市支行審計檢查人員按規(guī)定檢查頻次對自營網(wǎng)點進行審計檢查，對員工違規(guī)事實積分，于檢查工作結(jié)束后10日內(nèi)由相關(guān)人員進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。屬于代理網(wǎng)點的要在檢查工作結(jié)束后10個工作日內(nèi)送交（或寄達）州（地市）郵政局積分管理辦公室，由辦公室進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。第二十條 省分行審計檢查，按規(guī)定檢查頻次對一級支行本部 與自營網(wǎng)點、縣局本部和代理網(wǎng)點進行審計檢查，對員工違規(guī)事實，于檢查工作結(jié)束后10日內(nèi)由相關(guān)人員進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。屬于代理網(wǎng)點的也應(yīng)在檢查工作結(jié)束后10個工作日內(nèi)送交省郵政公司積分管理辦公室，由辦公室進行積分登記，按檢查頻次進行通報考核。第二十一條 銀郵雙方或一方專項檢查和突擊檢查在規(guī)定檢查時間內(nèi)，發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)操作問題，按照《積分標(biāo)