銀行個人業(yè)務營銷方案最終定稿(編輯修改稿)
2024-11-03 22:07 本頁面
【文章內容簡介】 人業(yè)務營銷方面的一些想法，由于我們的個人業(yè)務部的團隊還很年輕，如有考慮不周之處，請領導多多指導。第三篇：個人網銀業(yè)務營銷方案個人網銀業(yè)務營銷方案依照分行營銷指引中的折算原則，即標準個人網銀有效客戶指移動證書用戶、普通版動態(tài)口令用戶和文件證書下載用戶。每個管理資產余額大于5萬元的客戶可折為3個標準個人網銀有效客戶，每個管理資產余額大于50萬元的客戶可折為5個標準個人網銀有效客戶，每個第三方存管有效客戶、個貸客戶或連續(xù)兩月代發(fā)超3000元的客戶可折為3個標準個人網銀有效客戶（按照屬高原則，不重復計算）。所以重點營銷以上客戶將起到事半功倍的效果。支行任務為1700戶，如果開立網銀客戶都為貴賓客戶則只需要營銷340戶左右，而如果是管理資產大于5萬元的客戶、三方存管、個貸客戶或代發(fā)連續(xù)兩月超3000元客戶則需要營銷570戶左右。所以目標客戶定位在以下幾類優(yōu)質客戶中推廣：（一）貴賓客戶；（二）第三方存管客戶；（三）個人貸款客戶，重點是按揭和簽約存貸寶客戶；（四）代發(fā)工資客戶，重點是連續(xù)兩月代發(fā)超3000元客戶；（五）金卡客戶；（六）信用卡客戶；（七）基金、理財、保險、外匯、債券等投資保障類客戶；一、客戶獲取工作措施（一）優(yōu)質客戶交叉營銷（1）貴賓客戶各行要結合貴賓理財系統(tǒng)“目標貴賓客戶統(tǒng)計表”，組織理財經理營銷網銀，將網銀指標納入理財經理行動管理中，制定具體營銷指標，并加強每周、月網銀開戶率考核，按周評價分析營銷效果。落實理財經理逐戶分析其名下貴賓客戶網銀開通潛力，以“專享網銀、免費證書、匯款免費、資產報告”為賣點，向貴賓客戶推薦移動證書USBKey和白金社區(qū)網銀，提高其名下客戶網銀覆蓋率?！槍λ械街修k理業(yè)務的貴賓客戶，大堂經理和柜員都順便詢問或在系統(tǒng)中查詢一下客戶是否辦理了網上銀行并做重點推薦，爭取做到全部覆蓋。針對日均管理資產在50萬以上的客戶逐戶營銷，做到新開100戶左右，這樣可以折算為500戶。（2）第三方存管客戶要與合作券商營業(yè)部合作，通過高管營銷等方式批量獲取證券客戶開通個人網銀。對于老客戶要充分利用銀證轉賬預約轉賬功能和對接理財產品簽約的契機進行逐戶營銷。對駐點券商，要求其駐點客戶經理承擔起交叉營銷職責，并對其客戶網銀開戶率予以考核、督促和定期評估。→針對尤其是民族證券、華泰證券等與我行有緊密聯(lián)系的三方單位帶領客戶前來辦理三方的時候，可以將所有三方客戶的網銀全部覆蓋。做到新開100戶左右，這樣可以折算為300戶。（3）個人貸款客戶各分行要在貸款辦理流程中嵌入網銀營銷，將開通網銀作為貸款審批條件。將網銀覆蓋率指標落實到個貸中心，定期分析營銷效果和存在的問題。個貸中心在落實貸款客戶交叉營銷網銀的同時，要重點營銷存貸寶簽約客戶，實現存貸寶客戶的100%網銀覆蓋。對樓盤銷售中心預簽單的客戶要同步增加個人網銀申請環(huán)節(jié)，并跟進客戶辦理情況。同時，做好還款等貸后管理環(huán)節(jié)穿插個人網銀推薦工作?！罁J款政策視情況而定，做到新開100戶左右，這樣可以折算為300戶。（4）金卡客戶以及購買理財的客戶各行要在金卡客戶申請、辦理業(yè)務環(huán)節(jié)同步推薦個人網銀。在開
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