合規(guī)學(xué)習(xí)心得[5篇](編輯修改稿)
2024-10-29 02:21 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 用人，為實(shí)現(xiàn)信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)而貢獻(xiàn)自己應(yīng)有的力量！港口信用社胡歡歡2014年6月8日第二篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得（本站推薦）“贏”與“輸”的區(qū)別——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)心得光大銀行廣州分行運(yùn)營(yíng)管理部唐耀國(guó)前幾天，分行制定的“弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展”系列活動(dòng)正式開始，本部門領(lǐng)導(dǎo)組織大家深刻學(xué)習(xí)了《中國(guó)光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例匯編》，當(dāng)中有兩個(gè)案例與本部門現(xiàn)行工作密切相關(guān)，也給了我很大的啟示。我想借此機(jī)會(huì)與大家一起分享自己的心得體會(huì)，希望能達(dá)到共同學(xué)習(xí)、共同思考、共同進(jìn)步的良好效果。標(biāo)題所言的“贏”與“輸”其實(shí)分別代表兩個(gè)案例。前者說的是柜臺(tái)人員始終堅(jiān)持合規(guī)操作最后識(shí)破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說的是柜臺(tái)人員未按業(yè)務(wù)操作流程操作，致使客戶重復(fù)劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個(gè)案例沒什么聯(lián)系，可能有人會(huì)說兩筆不同的業(yè)務(wù)沒法比較。其實(shí)不然，兩筆業(yè)務(wù)都不約而同地因?yàn)榻?jīng)辦人員在操作流程中是否堅(jiān)持合規(guī)操作而產(chǎn)生了截然不同的結(jié)果。換句話來說，哪怕都是密碼變更業(yè)務(wù)，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過聯(lián)網(wǎng)核查對(duì)客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行校驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)該客戶其實(shí)是冒充原件所有人，識(shí)破其犯罪行為，保護(hù)了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經(jīng)辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對(duì)該客戶的身份進(jìn)行真實(shí)性核查就給他辦理密碼變更，結(jié)果呢？可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來看看，一筆匯出匯款業(yè)務(wù)，收款人名稱錯(cuò)了，對(duì)方銀行發(fā)來查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過查閱原始憑證信息來確認(rèn)在款項(xiàng)匯出時(shí)我行是否按照客戶填寫情況如實(shí)發(fā)出，結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致，并如實(shí)回復(fù)對(duì)方行，因此對(duì)方行把款項(xiàng)退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù)；而另一名經(jīng)辦員沒有按流程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個(gè)人對(duì)該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對(duì)方行，結(jié)果對(duì)方行照常入賬，并未把款項(xiàng)退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù)，造成客戶重復(fù)劃款，是“輸”。案例并不復(fù)雜，結(jié)果之所以不同，道理也很簡(jiǎn)單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，往往使得一筆很普通很簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)演變成銀行損失的引線?！熬駹顟B(tài)不佳”、“一時(shí)分心了”這些并不能成為風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的理由，責(zé)任心才是根本。通過這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，并且相信大家都跟我一樣，認(rèn)清了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)往往是因?yàn)槿说膽B(tài)度，人的責(zé)任心，懂得了“贏”與“輸”的區(qū)別。暨這次合規(guī)學(xué)習(xí)的契機(jī)，我們一起弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。同時(shí)，我們的態(tài)度、我們的責(zé)任心責(zé)任感，時(shí)時(shí)刻刻都要端正，分分秒秒都要強(qiáng)烈。第三篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得合規(guī)農(nóng)行，從我做起—農(nóng)行合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)的心得體會(huì)通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深
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