3合規(guī)年學習心得(編輯修改稿)
2024-08-26 17:03 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 戶的合法權(quán)益。 第三、加大合規(guī)監(jiān)督檢查力度，對違反合規(guī)行為嚴懲不貸。 要使合規(guī)相關(guān)規(guī)章制度行之有效，必須加強監(jiān)督力度，對違反合規(guī)的行為嚴懲不貸，才能確保制度的不可抗拒性。通過定期和不定期的方式，對我行重點業(yè)務(wù)、重點區(qū)域、重點環(huán)節(jié)進行檢查和指導(dǎo)，切實做到有效防范和化解各種經(jīng)營風險。并對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，督促其整改和改進，將合規(guī)工作落到實處，促進我行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營。同時，對整改不力行為，按照規(guī)定進行處罰，對故意違規(guī)者，嚴格執(zhí)行 “ 雙 6 線問責 ” 、 “ 重大案件 上追兩級 ”規(guī)定，不搞特俗化，不走人情路，切實保障合規(guī)制度的震懾性。 第 8 頁 共 17 頁 我行要不斷推進合規(guī)體系建設(shè)，加強各個部門的組織協(xié)調(diào)作用，做到全行員工積極參與，將合規(guī)理念貫穿于各項工作、各個環(huán)節(jié)，營造全行員工齊齊合規(guī)的環(huán)境氛圍，確保我行合規(guī)經(jīng)營穩(wěn)健經(jīng)營，以促進我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進發(fā)展成為城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè)。合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠，要想合規(guī)文化經(jīng)久不衰，源遠流長，還需要我行各級員工在未來的發(fā)展道路中孜孜不倦地努力。 淺談合規(guī)文化建設(shè) 為適應(yīng)市場經(jīng)濟的飛速發(fā)展，我行從內(nèi)部管理體制 到外部經(jīng)營理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機構(gòu)規(guī)范管理的一項重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行，取得了一些成績，但也存在一定問題，下面我就當前開展的合規(guī)文化建設(shè)活動談幾點自己的粗淺看法。 一、合規(guī)文化建設(shè)的重要意義 合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到 2024 年 4 月，當時巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件。同年 10 月，銀監(jiān)會劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會舉辦的首屆合規(guī)年會議上指出： “ 合規(guī)管理文化是以風險控制為指導(dǎo)思想，依靠先進的管理手段和有效的組 織形式，確保各項活動合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營風險，提高綜合競爭實力，7 促進銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。 ” 第 9 頁 共 17 頁 “ 合規(guī) ” 首先突出的就是必須有 “ 規(guī) ” 可守，這個 “ 規(guī) ” 既要遵守銀監(jiān)部門、國家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營特點。能起到提升經(jīng)營管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了依法經(jīng)營框架就要求大家都去遵守這個 “ 規(guī) ” ，一個企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認識、統(tǒng)一操作，企業(yè)的經(jīng)營理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。那么如何通過行業(yè)改制，把有效防范風險的現(xiàn)代 銀行管理模式逐步取代過去的粗放式經(jīng)營和管理模式，創(chuàng)建有效的 “ 合規(guī)管理文化 ” 就作為農(nóng)村信用社一項重要工作提上議事日程。 二、開展合規(guī)文化建設(shè)的意見和建議 筆者認為先進的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責、合規(guī)管理環(huán)境三個部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效，但仍需要在合規(guī)文化管理的各個環(huán)節(jié)上狠下功夫。 進一步建立、健全合規(guī)管理體制 我行改革工作正在進行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標市場需求及競爭環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素， 還處于探索階段。在對風險的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上，沒有意識到市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準則、誠實守信等道德標準。此外，還有一些支行已出臺的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實際、 第 10 頁 共 17 頁 8 與相關(guān)崗位操作流程沖突等問題，嚴重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營。 合規(guī)文化建設(shè)是一個長期而又繁重的任務(wù)，是農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營的前提，而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，由于沒有現(xiàn)成的模式可以借鑒，我們必須從市場競爭的客觀需求入手，通過不斷的探索，改制再改制，在不斷變化的動態(tài)環(huán)境中去摸索，決不能操之過急。 責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制 由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全?？紤]到基層社特殊的地理環(huán)境，各基層社負責人權(quán)力制約嚴重失衡，極易引發(fā)道德風險及操作風險，甚至形成嚴重的經(jīng)濟案件。同時，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風險管理部門的稽核部，對基層社存在風險問題時，很難實施獨立、有效的核查。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下，存在的混崗、授權(quán)不清、風險防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時間及時把握和解決。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機關(guān)，相互制約 ，才能從根本上有效地實施合規(guī)文化建設(shè)。要把合規(guī)管理的教育培
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