【文章內(nèi)容簡介】 規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。第十五條 本辦法所稱的情節(jié)輕微，是指非主觀故意、未造成經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險或較嚴(yán)重不良后果。第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴(yán)重，是指責(zé)任人違規(guī)違紀(jì)行為性質(zhì)惡劣，可能造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險或其他嚴(yán)重不良后果。第十七條 本辦法所稱的嚴(yán)重后果，是指違規(guī)違紀(jì)行為造成下列情形之一的：（一）導(dǎo)致發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；（二）造成重大資產(chǎn)風(fēng)險或較大經(jīng)濟(jì)損失的；（三）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社聲譽和形象的；（四）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)等工作秩序的；（五）導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到有關(guān)國家機(jī)關(guān)較重處罰的；（六）其他嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社利益的。第十八條 因違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人記大過至開除處分，給予主管責(zé)任人、其他責(zé)任人警告至撤職處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理；發(fā)生重特大案件或重大責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人撤職至開除處分，給予其他責(zé)任人警告至開除處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理。第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開除處分或解除勞動合同，國家另有規(guī)定的除外。受到行政或司法處罰的，視情節(jié)輕重，可以給予相應(yīng)的紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理。分 則第三章領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)違紀(jì)行為及處理第二十條 本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員包括省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社、農(nóng)村信用社（包含分社、支行，下同）負(fù)責(zé)人。第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時給予降級至開除處分：（一）違反行業(yè)管理的有關(guān)規(guī)定，拖延傳達(dá)或變相抵制管理機(jī)構(gòu)的重大決策和重要規(guī)章制度，超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（二）嚴(yán)重違反決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法，重大經(jīng)營目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，造成重大損失、風(fēng)險、浪費或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；（三）重大經(jīng)營活動違反國家法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管和決策機(jī)構(gòu)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社的聲譽或造成重大經(jīng)濟(jì)損失和資產(chǎn)風(fēng)險的；（四）違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（五）違反管理決策程序,個人或少數(shù)人決定經(jīng)營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財務(wù)開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項,情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（六）其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確履行崗位職責(zé)，管理工作中嚴(yán)重失職，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時給予記過至開除處分：（一）成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風(fēng)險、案件防控等經(jīng)營管理活動失控，造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的；（二）未完成重要工作目標(biāo)任務(wù)，造成重大不良影響的；（三）遲報、漏報、錯報、瞞報重大事項、重要數(shù)據(jù)信息，或主要經(jīng)營數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（四）管理工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責(zé)任事故等突發(fā)性、群體性事件，處臵不力，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（五）檢查工作嚴(yán)重失職，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問題或風(fēng)險隱患，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力或弄虛作假，導(dǎo)致風(fēng)險隱患或損失擴(kuò)大的；（六）其他嚴(yán)重失職行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。第二十三條 轄內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，上級管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有監(jiān)督管理不力責(zé)任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應(yīng)的組織處理措施。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員不履行誠信義務(wù)，損害農(nóng)村信用社利益，有下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時給予記過至開除處分：（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行合同義務(wù)，不履行對農(nóng)村信用社的承諾；（二）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行工作職責(zé)，不及時有效地維護(hù)農(nóng)村信用社的權(quán)益；（三）利用農(nóng)村信用社的資產(chǎn)、商業(yè)秘密或客戶秘密，為本人或他人牟利；（四）言行嚴(yán)重失當(dāng)，影響客戶和社會公眾對農(nóng)村信用社的信心；（五）其他不履行誠信義務(wù)行為。第二十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反業(yè)務(wù)操作規(guī)程，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第二十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工進(jìn)行賬外經(jīng)營活動的，或以截留收入、虛列成本等方式設(shè)立“小金庫”的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第二十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第二十八條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：（一）違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段減免債務(wù)人債務(wù)的；（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段核銷貸款，損害農(nóng)村信用社利益的。第二十九條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予記過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：（一）偽造、變造會計憑證、賬簿的；（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的合同、會計憑證、賬簿、財務(wù)會計報告等的；（三）以不具商業(yè)實質(zhì)的發(fā)票列賬的；（四）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；（五）亂用會計科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；（七）以貸頂存、以票攬存、空庫轉(zhuǎn)存、人為月末沖高、篡改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；（八）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的。第三十條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營業(yè)用房及職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。第三十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員對費用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項目控制不力、管理不嚴(yán)，超控制指標(biāo)，或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額100萬元以內(nèi)的，給予警告至記過處分；金額100萬元以上不足500萬元的，給予記大過至降級處分；金額500萬元以上的，給予撤職至留用察看處分。第三十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，動用信貸、基建等資金或財產(chǎn)進(jìn)行投資或理財活動的，給予撤職至開除處分。第三十三條 在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)等項目投入時，領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第三十四條 未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至撤職處分。第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定披露有關(guān)信息的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工隱瞞監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題，篡改檢查事實的，給予記大過至開除處分；對監(jiān)督檢查人員打擊報復(fù)的，給予降級至開除處分。第三十七條 對于請示事項，領(lǐng)導(dǎo)人員不答復(fù)或不及時答復(fù)并對工作造成不良影響的，給予警告至記過處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。第三十八條 對有關(guān)通知、決定、批示等，未按規(guī)定時間和要求傳達(dá)執(zhí)行，并對工作造成不良影響的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。第四章違反有關(guān)法人授權(quán)制度行為及處理第三十九條 在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的；（二）將權(quán)力授予不具備相應(yīng)資格的；（三）未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的；（四）授權(quán)內(nèi)容不明確，或內(nèi)容表述產(chǎn)生歧義的；（五）對申請的授權(quán)事項未獲得上級授權(quán)歸口部門或授予權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）答復(fù)擅自開展業(yè)務(wù)活動的；（六）對授予權(quán)擅自做擴(kuò)大化解釋的；（七）其他違反授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定的。第四十條 單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第四十一條 在對被授權(quán)下級機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。第四十二條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。本辦法所稱法律性文件，是指農(nóng)村信用社簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：合同及從屬合同、資金業(yè)務(wù)協(xié)議、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。第五章違反法律與合規(guī)制度行為及處理 第一節(jié) 違反法律工作制度行為及處理第四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）應(yīng)向合規(guī)部門咨詢而未咨詢，或?qū)?yīng)提交合規(guī)部門審查的法律性文件而未提交合規(guī)部門審查，擅自對外簽署法律性文件和辦理業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險的；（二）未依照合規(guī)部門的咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險的；（三）隱瞞事實真相向法律部門咨詢或提供虛假審查材料的；（四）未按規(guī)定提供有關(guān)證據(jù)材料的；（五）對客戶所提供的法律性文件的真實性、有效性、合法性審查不嚴(yán)，或明知客戶所提供的文件有問題而接受的；（六）未在法律規(guī)定的訴訟時效內(nèi)主張債權(quán)，導(dǎo)致因超訴訟時效而喪失勝訴權(quán)的。第四十四條 違反規(guī)定進(jìn)行訴訟或仲裁的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第四十五條 違反訴訟、仲裁費用管理規(guī)定，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。第四十六條 違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（一）違反農(nóng)村信用社有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)權(quán)屬政策，應(yīng)報批而未報批的；（二）科研、開發(fā)項目完成后，不按知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定保存相關(guān)資料的；（三）科研、開發(fā)項目完成后，不按規(guī)定采取知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施的；（四）開展宣傳、營銷活動時，未按規(guī)定保存相關(guān)資料，給知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作造成不良影響的；（五）轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申報知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)時，未以法人單位名義申報的；（六）擅自將屬于農(nóng)村信用社的科技成果或信息公開、泄露、發(fā)表、使用或轉(zhuǎn)讓的；（七）不按規(guī)定簽訂知識產(chǎn)權(quán)許可合同、知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的；（八）其他違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第四十七條 違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，在經(jīng)營管理中侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第二節(jié) 違反合規(guī)制度行為及處理第四十八條 內(nèi)設(shè)部門制定的制度、規(guī)定、辦法等規(guī)范性文件，未經(jīng)合規(guī)風(fēng)險審查或?qū)彶槲赐ㄟ^而發(fā)文實施，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。第四十九條 對內(nèi)設(shè)部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關(guān)不嚴(yán)，流于形式，存在過失，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。第六章違反人力資源管理制度行為及處理第五十條 不按規(guī)定對重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行崗位輪換、交流、親屬回避、強(qiáng)制休假的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。第五十一條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分：（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)臵沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；（三）對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)督制約措施的。第五十二條 有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分：（一）違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的；（二）未按規(guī)定及時簽訂勞動合同的；（三）違反工資管理規(guī)定，擅自突破工資總額計劃，亂列亂支工資和變相增加工資的；（四）隨意克扣員工工資的；（五）未按規(guī)定為員工繳納養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育保險等勞動和社會保障費用的；（六）拒不執(zhí)行、抵制上級管理機(jī)構(gòu)派進(jìn)、調(diào)出員工決定的；（七）在員工考評、考核、考察、選拔任用工作中，泄漏機(jī)密，利用職權(quán)阻撓組織考察，營私舞弊，故意隱瞞或歪曲事實真相的；（八）因組織不力造成培訓(xùn)過程中發(fā)生重大責(zé)任事故的；（九）違反人事檔案管理規(guī)定，未及時充實檔案關(guān)鍵材料，或擅自更改員工學(xué)歷、出生日期和參加工作時間等重要檔案信息的；（十）其他違反有關(guān)人事、勞動和工資等管理制度的。第五十三條 對明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分。第五十四條 選拔任用人員有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分：（一）擅自提拔或擅自增加職數(shù)提拔領(lǐng)導(dǎo)人員的。（二）在本人工作調(diào)動、機(jī)構(gòu)變動時突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預(yù)原單位人員選拔任用造成不良后果的。（三）為他人提拔、調(diào)動施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的；（四）人員聘任工作程序不合規(guī)，造成嚴(yán)重后果的。第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職