【文章內容簡介】 可疑交易報告。（2）對于我國有關部門和聯(lián)合國安理會發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監(jiān)控。（3）重點可疑交易報告報送情況。反洗錢培訓和宣傳（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協(xié)調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。銀行卡、網上銀行等非面對面業(yè)務（1）在辦理批量發(fā)卡業(yè)務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規(guī)定保存客戶身份資料。（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規(guī)定。（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測。（5）銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業(yè)務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。其他反洗錢義務履行情況。（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日二、現(xiàn)場檢查時間ⅩⅩ年11月2日至11月6日三、須提供數(shù)據(jù)、資料（一）由信息科技部提供的資料2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結算賬戶交易數(shù)據(jù)，交易數(shù)據(jù)保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數(shù)據(jù)，另行通知。（二）由運行管理部準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料檢查期間的會計憑證；個人客戶開戶檔案資料；本專業(yè)反洗錢制度、包括相關操作規(guī)程和控制措施；反洗錢崗位組織機構建設資料；反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；ⅩⅩ年ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務培訓相關資料。（三）由銀行卡中心準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料 2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細數(shù)據(jù)。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需要提供ⅩⅩ銀行卡客戶明細數(shù)據(jù)，另行通知；本專業(yè)反洗錢制度、包括相關操作規(guī)程和控制措施；反洗錢崗位組織機構建設資料；反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；ⅩⅩ年ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務培訓相關資料。（四）由電子銀行部準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料 2008年、ⅩⅩ年上半年網上銀行客戶明細數(shù)據(jù)。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需要提供ⅩⅩ網上銀行客戶明細數(shù)據(jù)，另行通知；本專業(yè)反洗錢制度、包括相關操作規(guī)程和控制措施；反洗錢崗位組織機構建設資料；反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；ⅩⅩ年ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務培訓相關資料。（五）由個人金融業(yè)務部、國際業(yè)務部準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料本專業(yè)反洗錢制度、包括相關操作規(guī)程和控制措施；反洗錢崗位組織機構建設資料；反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；ⅩⅩ年ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務培訓相關資料。（六）由相關分支行提供的資料開銷戶登記簿及對公開戶檔案；反洗錢崗位組織機構建設資料；反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表（包括分支行及所轄營業(yè)網點）；ⅩⅩ年ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級會議記錄；ⅩⅩ年ⅩⅩ年反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；反洗錢宣傳和業(yè)務培訓相關資料。四．要求(一)高度重視，積極協(xié)調配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監(jiān)管處罰力度，在對其他行開展業(yè)務檢查中，對檢查發(fā)現(xiàn)的未嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，未認真履行職責等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現(xiàn)場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關業(yè)務管理部門指定一名專業(yè)負責人作為本次現(xiàn)場檢查工作聯(lián)系人，主要負責做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領導小組辦公室的溝通協(xié)調。聯(lián)系人名單、電話請于10月16日報市行內控合規(guī)部。（二）認真做好各項業(yè)務交易數(shù)據(jù)的采集和業(yè)務資料的匯總。由于我行業(yè)務數(shù)據(jù)信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現(xiàn)場檢查要求業(yè)務交易數(shù)據(jù)采集的時間較緊，請各相關部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責業(yè)務交易數(shù)據(jù)的采集和各項業(yè)務資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業(yè)務數(shù)據(jù)的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責準備的結算賬戶交易數(shù)據(jù)、銀行卡、電子銀行客戶明細數(shù)據(jù)資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內控合規(guī)部。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關數(shù)據(jù)，請相關部室協(xié)調配合，按要求及時提供。（三）各分支行應指定一名副行長負責本次反洗錢現(xiàn)場檢查工作，及時將《通知》在全行轉發(fā)，落實各部門職責，督促相關部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設專人保管存放待查。執(zhí)行過程中如有疑問，請及時與市行內控合規(guī)部聯(lián)系。聯(lián)系人：房愛菊辛玉君聯(lián)系電話：82378279郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內控合規(guī)/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場檢查通知書》（大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]8號）ⅩⅩ市分行內控合規(guī)部二○○九年十月十四日抄送：運行管理部、個人金融業(yè)務部、國際業(yè)務部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部附件：中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場檢查通知書大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]11號中國工商銀行ⅩⅩ市分行：根據(jù)《中華ⅩⅩ共和國反洗錢法》、《中國ⅩⅩ銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查。一、檢查組成員二、被查業(yè)務時間跨度ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日三、檢查內容（一）內控制度的健全性和有效性是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規(guī)程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規(guī)程，業(yè)務流程和操作規(guī)范是否合理。是否定期進行內部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關制度和內部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內部業(yè)務流程。（二）反洗錢組織機構建立及運行是否在高級管理層中明確專人負責反洗錢合規(guī)工作，該專人是否能夠嚴格履行職責，監(jiān)督指導本機構反洗錢工作的有效開展。本機構反洗錢牽頭部門設置是否合理，能否有效上傳下達，協(xié)調各項工作。反洗錢領導小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業(yè)務。反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經過必要的上崗前的培訓與考核。（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，科學劃分客戶風險等級；是否在持續(xù)關注的基礎上，適時調整客戶風險等級，并據(jù)此開展客戶身份識別工作；對風險等級較高客戶或者賬戶的業(yè)務審核是否嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的業(yè)務審核。在為客戶提供開立賬戶、辦理業(yè)務等金融服務時，執(zhí)行客戶身份識別情況；在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，是否采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執(zhí)行客戶身份識別制度情況。對已經報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。是否按照有關規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。（四）大額和可疑交易報告大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。對于我國有關部門和聯(lián)合國安理會發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監(jiān)控。重點可疑交易報告報送情況。（五）反洗錢培訓和宣傳是否扎實有效開展反洗錢培訓工作，培訓那些內容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經得起考核檢驗。是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內部相關部門的協(xié)調和配合情況以及宣傳工作取得的效果。（六）銀行卡、網上銀行等非面對面業(yè)務在辦理批量發(fā)卡業(yè)務時，是否嚴格履行客戶身份識別義務，并嚴格按照規(guī)定保存客戶身份資料。對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務。委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責是否明確、是否符合相關規(guī)定。是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測。銀行機構在辦理網上銀行、ATM等非面對面業(yè)務過程中是否采取了必要的反洗錢風險管理措施。（七）其他反洗錢義務履行情況四、你單位需提供的數(shù)據(jù)、資料：（一）電子數(shù)據(jù)請你單位提?、?月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結算賬戶交易數(shù)據(jù)，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結算方式）等要素；檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。（二）業(yè)務資料檢查期間的會計憑證；開銷戶登記簿及全部開戶檔案；銀行卡、網上銀行客戶明細。（三）其他資料反洗錢內控制度，包括相關操作規(guī)程和控制措施；反洗錢崗位組織機構建設資料；反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；ⅩⅩ年ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會議記錄；ⅩⅩ年ⅩⅩ年反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；反洗錢宣傳和業(yè)務培訓相關資料；