【文章內(nèi)容簡介】 人員提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關信息答案：ABC ，不得有下列行為（）A、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜B、泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私 C、為客戶提供非法的服務場所或者交易設施D、為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?答案：ABCD （）A、營業(yè)部公章B、柜臺業(yè)務專用章C、財務專用章D、上海證券賬戶開戶專用章 答案：BD （）A、印章的保管和審批分開，用印須履行審批程序B、印章使用單位負責人對用印申請事項的合法合規(guī)性進行審批 C、分支機構(gòu)合規(guī)管理人員對用印內(nèi)容和形式的合法合規(guī)性進行審核 D、印章管理單位負責人對用印事項審核流程的合規(guī)和完備性進行審核 答案：ABCD 《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》規(guī)定，造成嚴重后果的，視情況對其采?。ǎ〢、行業(yè)內(nèi)通報批評B、責令所在機構(gòu)給予處理C、公開譴責D、注銷執(zhí)業(yè)證書等紀律處分并記入其誠信檔案 答案：ACD 、一人復核？（）A、變更三方存管銀行B、調(diào)整客戶傭金標準C、證券轉(zhuǎn)托管D、開立資金賬戶 答案：ABCD ，在朋友自己虛構(gòu)的資產(chǎn)證明上加蓋“柜臺業(yè)務專用章”，下列說法正確的是：（）A、因為業(yè)務專用章不是公章，所以沒有法律效力，不會形成風險B、業(yè)務專用章也有法律效力，應指定專人妥善保管C、出具虛假金融憑證，可能涉及違法行為D、該資產(chǎn)證明明顯屬客戶自己虛構(gòu)，應由客戶承擔法律責任，該開戶人員沒有責任 答案：BC （）A、法律法規(guī) B、行業(yè)自律規(guī)則 C、行業(yè)道德準則 D、公司內(nèi)部管理制度答案：ABCD （）體系，確保風險可測、可控、可承受。A、客戶賬戶開戶管理制度和操作流程B、風險識別C、風險評估D、風險控制 ：ABCD 證券公司為客戶辦理開戶，應當遵循（）原則，審核客戶身份的真實性，確?？蛻糍Y料真實、準確和完整。A、合法B、自愿C、審慎D、安全 答案：ABC 我公司以下哪些柜臺業(yè)務可以通過非現(xiàn)場方式辦理（）A、賬戶銷戶B、客戶姓名、身份證件等關鍵信息修改及變更C、資金賬戶開戶D、證券賬戶開戶 答案：CD 開立證券賬戶的數(shù)字證書可由哪些機構(gòu)頒發(fā)（）A、中登公司B、上海、深圳交易所C、投資者所屬證券營業(yè)部D、中登公司認可的其他機構(gòu) 答案：AD 下列哪幾類人員不得從事營銷（） 答案：ABCD 某營業(yè)部經(jīng)紀人在居民小區(qū)掛牌設點辦理非現(xiàn)場開戶業(yè)務，為獲取高傭金，誘導客戶頻繁買賣股票，順便幫私人公司發(fā)售“企業(yè)債”募集資金，給朋友超低傭金折扣收受了朋友的貴重禮物，該營銷人員有哪些違規(guī)行為？（）A、違反規(guī)定、設立非法網(wǎng)點為客戶辦理開戶業(yè)務B、擅自開展未經(jīng)公司許可的業(yè)務，擅自銷售未經(jīng)公司批準的金融產(chǎn)品 C、誘使客戶進行不必要的證券買賣D、在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項和財物 答案：ABCD 公司客戶分類辦法基于以下（）基本原則制定。A、以客戶風險承受能力為基準。B、以客戶價值為準繩。C、以客戶需求為導向。D、以客戶貢獻為目標。答案：ABC 開展投資者教育與適當性管理工作的目的包括（）：A、充分了解客戶情況，向客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務，提高客戶服務質(zhì)量。B、讓投資者了解證券市場和各類證券投資產(chǎn)品的特點和風險，熟悉證券市場的法律法規(guī)。C、樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，依法維護自身合法權(quán)益。D、了解證券行業(yè)，自覺維護市場秩序，促進資本市場規(guī)范發(fā)展。答案：ABCD 投資者教育與適當性管理工作的內(nèi)容，主要包括（）：A、客戶風險承受能力評估。B、根據(jù)客戶的風險承受能力評估結(jié)果推送相匹配的公司資訊和服務產(chǎn)品。C、普及證券基礎知識、宣傳金融證券方面的政策法規(guī)及市場規(guī)則、揭示證券投資風險。D、介紹各種證券投資產(chǎn)品和各項證券業(yè)務、公示相關信息、接受咨詢與處理投訴等。答案：ABCD 客戶服務應當在科學合理的客戶分類的前提下，充分評估相關風險，為客戶設計（）的產(chǎn)品或者服務，將合適的產(chǎn)品或者服務推薦給合適的客戶，引導客戶選擇適合于自身特點的投資策略和投資品種。A、不同投資規(guī)模。B、不同風險等級。C、不同收益水平。D、不同期限。答案：BCD 非法證券活動的主要形式包括（）：A、假冒合法機構(gòu)名義，招攬會員或客戶，提供證券投資分析、預測或建議，或代理客戶從事證券投資理財活動。B、以內(nèi)幕消息、“漲停股”等為誘餌招攬會員或客戶，收取會員費、咨詢費或服務費等。C、冒充專業(yè)人員或以專家免費診股或免費提供金股為誘餌，招攬會員或客戶，詐取會員費、咨詢費或服務費等。D、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務費等。答案：ABCD 開戶見證人員管理應按照職責制衡原則，切實保護投資者和公司利益，確保風險()A、可測B、可控C、可承受D、可防范 答案：ABC 開戶見證人員不得從事營銷工作。證券營業(yè)部（）不得擔任開戶見證人員。證券營業(yè)部除以上人員外，均可擔任開戶見證人員 A、技術(shù)人員B、理財部人員C、營銷部人員D、經(jīng)紀人 答案：BCD 開戶見證人員為客戶辦理客戶賬戶相關手續(xù)，應當遵循()原則 A、合法B、自愿C、審慎D、公正 答案：ABC 以下關于非現(xiàn)場開戶客戶傭金收取描述正確的是：（）A、網(wǎng)上在線與非現(xiàn)場開戶客戶約定傭金收費標準。B、見證開戶需請客戶填寫《交易傭金確認表》或《簽約服務確認表》約定傭金收費標準。C、各分公司（代表處）或各證券營業(yè)部在確定非現(xiàn)場開戶客戶傭金標準前應與當?shù)乇O(jiān)管部門做好溝通，相關傭金標準須符合當?shù)乇O(jiān)管規(guī)定。D、各營業(yè)部需根據(jù)業(yè)務需要設置統(tǒng)一的非現(xiàn)場開戶約定傭金模板，為保證各地區(qū)營銷宣傳的統(tǒng)一和公平，建議各地區(qū)分公司（代表處）牽頭統(tǒng)一本地區(qū)的網(wǎng)上開戶約定傭金標準。答案：ABCD 見證或網(wǎng)上開戶的客戶回訪內(nèi)容包括以下（）、確認客戶身份B、確認客戶開戶意愿C、確認客戶開戶方式D、客戶是否簽署、閱讀風險揭示書E、提醒客戶自行設置和妥善保管密碼答案：ABCDE 使用見證開戶系統(tǒng)前應該做哪些準備工作？A、訪問svrfile01公用文件非現(xiàn)場開戶 查看、熟悉相關技術(shù)文檔B、安裝讀卡器驅(qū)動程序，以便使用讀卡器讀取身份證信息C、安裝影像組件，用于使用攝像頭進行影像采集和上傳D、做單人見證需確認瀏覽器安裝最新版Adobe Flash Player，以便進行視頻見證。答案：ABCD 以下哪種說法正確？A、雙人見證可以新開股東賬戶。B、單人見證可以新開股東賬戶。C、網(wǎng)上自助可以新開股東賬戶。D、網(wǎng)上自助僅可以做已有賬戶加掛和新開基金賬戶。答案：ABD 非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)采取哪些措施保證信息傳輸?shù)陌踩?？A、密碼輸入框采用控件加密方式，防止信息被木馬所截獲B、PC版見證開戶資料錄入系統(tǒng)采用增強型128位HTTPS加密傳輸； C、集成了防頁面被篡改設備,建立了統(tǒng)一的發(fā)布服務器；D、沒有采取任何措施 答案：ABC （）A、居民身份證復印件 B開戶合同書簽署頁 C三方存管協(xié)議D客戶賬戶補充協(xié)議書 答案：ABCD （）A、清晰B完整C無縮放D彩色或灰度 答案：ABC 判斷題：。答案：錯，在大陸工作生活的港澳臺居民及獲得中國永久居留資格的外國人可以通過非現(xiàn)場方式開立證券賬戶，目前公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)暫未開放上述證件開戶。答案：對，證券公司通過非現(xiàn)場方式代理開立的賬戶種類與通過臨柜方式代理開立的賬戶種類相同，包括A股、B股及基金賬戶等，目前公司非現(xiàn)場開戶系統(tǒng)暫未開放B股賬戶開立。答案：對 ，經(jīng)培訓合格后方可上崗。答案：錯 。答案：對 。答案：錯，面見客戶的工作人員應在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：對，面見客戶的兩名或者以上工作人員其中至少一名必須為開戶見證人員，所有面見客戶的工作人員均需在客戶開戶文件上簽字留痕。答案：對。答案：錯 ，必須為客戶打印證券賬戶卡。答案：錯。答案：錯，雙人見證時，錄入資料的人員必須為見證人員。答案：對，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。答案：對 、證件類型、證件號碼等關鍵信息，確保賬戶實名對應且信息一致。答案：對 ，并按照事先約定方式辦理。答案：對，T+2日柜臺系統(tǒng)可提供開放式基金注冊不成功及異常任務查詢。答案：對 。答案：錯 18.《外國人永久居留證》可以開立A股賬戶。答案：對，客戶必須填寫紙質(zhì)《自然人證券賬戶注冊申請表》。答案：對，營業(yè)部經(jīng)辦人員須打印《自然人賬戶信息表》請客戶本人核對賬戶信息并簽字確認。答案：錯 。答案：錯。答案：對《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，證券公司代理登記結(jié)算機構(gòu)開立證券賬戶，應遵循中國登記結(jié)算公司頒布的《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會對證券公司開立客戶賬戶另有規(guī)定的，從其規(guī)定。答案：對、操作流程，確保無風險。答案：錯 ，應提供授權(quán)委托文件。答案：錯。答案：對 。答案：錯，兩名工作人員均為客戶經(jīng)理。答案：錯 。答案：錯，也不允許開戶代理機構(gòu)通過第三方網(wǎng)站設置鏈接，進入其網(wǎng)上開戶系統(tǒng)。答案：錯，營業(yè)部為每個工作人員或見證人員配備一枚柜臺業(yè)務章，面見客戶時使用。答案：錯 。答案：對、客戶營銷、合規(guī)管理、信息技術(shù)、財務管理等業(yè)務負責人組成的證券營業(yè)部投資者教育與適當性管理工作小組。答案：對，應通過文字記錄、照片、錄音、視頻等方式記錄留痕，并向公司總部報備。答案：對 ，舉辦各類投資者教育活動。答案：錯、廣播、多媒體設備等載體，配合投資者園地發(fā)布信息。答案：對 。答案：錯，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產(chǎn)品，提示和客戶的選擇可以以口頭約定為準。答案：錯，實現(xiàn)為客戶提供適當性的、差別化的服務，達到公司有限資源的合理、有效配置，結(jié)合公司客戶服務標準化細則來提高客戶的滿意度和忠誠度，并促進營銷工作的開展。答案：對、終端設備，或售后服務、技術(shù)培訓等名義變相從事證券投資咨詢業(yè)務不屬于非法證券活動。答案：錯 ，可以對客戶的收益做出承諾。答案：錯，應當與客戶的產(chǎn)品認知能力、風險承受能力相適應，提示客戶在證券產(chǎn)品購買過程中注意核對自己的風險承受能力和證券產(chǎn)品風險的匹配情況。答案：對，應按規(guī)定履行投資者教育職責答案：對 ：對，可以是營銷人員，經(jīng)培訓合格后方可上崗。答案：錯 。答案：錯 。答案：錯。答案：對。答案：錯，沒有地域限制。答案：對第二篇：非現(xiàn)場開戶、債券分析、證券公司代銷業(yè)務SC答案目錄一、非現(xiàn)場開戶業(yè)務介紹及主要風險分析....................1二、債券投資分析.........................1三、證券公司代銷業(yè)務適當性有關法規(guī)介紹和風險分析.................2一、非現(xiàn)場開戶業(yè)務介紹及主要風險分析見證開戶的見證地點由，證券公司與客戶約定D客戶委托代理人辦理開戶后，證券公司應當對下列哪些人進行投資教育：客戶本人及代理人C在辦理見證開戶時，下列哪些人員可以面見客戶：營業(yè)部營銷人員、營業(yè)部柜臺開戶崗位人員、營業(yè)部證券經(jīng)紀人在辦理見證開戶時，下列哪些人員不能擔任見證人：營業(yè)部營銷人員、營業(yè)部證券經(jīng)紀人、營業(yè)部委托的其他單位人員證券公司依照法律法規(guī)為客戶開立賬戶適用《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》，但證券公司代理登記結(jié)算機構(gòu)開立賬戶，應遵循登記結(jié)算機構(gòu)的相關規(guī)定：正確?！蹲C券公司開立客戶賬戶規(guī)范》只對證券公司非現(xiàn)場辦理開戶業(yè)務進行了規(guī)范。：錯誤機構(gòu)客戶也可以通過網(wǎng)上開戶的形式在證券公司開立客戶賬戶：證券。在現(xiàn)場或見證開立資金賬戶時，客戶可以委托他人代理開戶。其中，自然人客戶的授權(quán)委托文件必須經(jīng)過公證。正確現(xiàn)場開立的賬戶，也應在回訪通過后方可使用。正確10自然人客戶采取見證方式開立證券賬戶時，即便公證，也不允許委托他人代辦開戶。正確1非現(xiàn)場開立證券賬戶，經(jīng)客戶同意，可以不再為客戶制作紙質(zhì)證券賬戶卡。正確。1非現(xiàn)場開立證券賬戶時，證券公司可以采用自己認為有效的數(shù)字證書及識別客戶身份的方式辦理。錯誤1通過網(wǎng)上開立證券賬戶，為客戶發(fā)放中登公司數(shù)字證書前，需采集自然人客戶、機構(gòu)客戶經(jīng)辦人正面照。正確二、債券投資分析收益率曲線倒掛往往預示著：經(jīng)濟衰退（）認為收益率曲線的形狀反映了投資者對未來短期利率的預期。無偏預期理論將組合中債券的到期期限集中在收益率曲線上的一點運用的是：子彈策略。（）是基于收益率曲線斜率變化的交易策略。陡峭/平坦化策略。（）運用的假設前提是收益率曲線向上傾斜且未來保持形態(tài)不變。騎乘策略。我國債券市場主要由銀行間債券市場和交易所債券市場構(gòu)成：正確。政策性金融債屬于利率產(chǎn)品：正確。銀行間債券市場的價格形成方式是競價撮合：錯誤。根據(jù)投資時鐘理論，債券類資產(chǎn)在衰退期表現(xiàn)最好，在過熱和滯漲期表現(xiàn)不佳：正確。收益率曲線可以作為宏觀經(jīng)濟的領先指標：正確三、證券公司代銷業(yè)務適當性有關法規(guī)介紹和風險分析《證券公司投資者適當性制度指引》是由以下哪個部門發(fā)布：中國證券業(yè)協(xié)會。產(chǎn)品風險等級中，客戶風險承受能力等級為低，證券公司以下哪種做法是對的：客戶書面確認知曉并自愿承擔投資風險后，允許客戶購買《證券公司投資者適當性制度指引》規(guī)范證券公司以下哪方面業(yè)務：向客戶銷售金融產(chǎn)品、以客戶買入金融產(chǎn)品為目的提供投資顧問、融資融券、資產(chǎn)管理、柜臺交易等金融服務證券公司在代銷基金時，下列哪些用語是不恰當?shù)模骸巴顿Y安全有保證”“無風險”“預購從速，先到先得”證券公司的集合資產(chǎn)管理計劃不得采取下列哪種方式推廣：通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向不特定的對象宣傳推介通過講座、報告會、分享會等方式向不特定對象宣傳推介投資者欲金融產(chǎn)品的“適當性匹配”包括以下哪幾個方面：風險承受能力等級投資品種投資期限投資金額證券公司分支機構(gòu)可以結(jié)構(gòu)本地區(qū)、本單位客戶特點，自行印制基金宣傳資料。：錯誤。證券公司營銷人員在大街上散發(fā)傳單，推銷具有一定風險的金融理財產(chǎn)品：錯誤。證券公司為客戶介紹金融產(chǎn)品，客戶自行購買的，這種業(yè)務不屬于代銷業(yè)務：錯誤。金融產(chǎn)品的投資者教育、適當性管理等責任全部由產(chǎn)品發(fā)行人承擔、代銷機構(gòu)不必了解產(chǎn)品并向客戶說明產(chǎn)品：錯誤。