合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的生命線(編輯修改稿)
2025-10-25 07:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過(guò)創(chuàng)樹(shù)先進(jìn)的合規(guī)文化，形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。建立“可持續(xù)發(fā)展”的“合規(guī)文化”。合規(guī)文化的內(nèi)容不是一成不變的，當(dāng)有關(guān)的合規(guī)法律、規(guī)則或準(zhǔn)則以及其他經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)對(duì)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容進(jìn)行重新的審視和確認(rèn)。金融市場(chǎng)中新產(chǎn)品、新問(wèn)題層出不窮，法律及監(jiān)管環(huán)境的變化隨時(shí)會(huì)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展方向產(chǎn)生直接或間接的影響。因此，銀行應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場(chǎng)規(guī)則的最新發(fā)展，并根據(jù)上述內(nèi)容調(diào)整銀行自身合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容。因此我們說(shuō)合規(guī)文化建設(shè)不是一個(gè)靜態(tài)的過(guò)程，而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程。沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。我個(gè)人以為：合規(guī)作為銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部分，應(yīng)覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動(dòng)、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實(shí)，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。在全行推行誠(chéng)信、正直的行為準(zhǔn)則，確立為客戶提供最佳服務(wù)、為客戶創(chuàng)造最大價(jià)值、為員工提供最佳發(fā)展機(jī)會(huì)的戰(zhàn)略理念，培育員工合法合規(guī)意識(shí)，創(chuàng)建合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的主人翁精神，建立富有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力和郵儲(chǔ)銀行特色的企業(yè)文化。過(guò)去十幾年里，全球金融體系發(fā)生了巨大變化，中國(guó)銀行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我們看到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中任何環(huán)節(jié)的差錯(cuò)都可能給銀行帶來(lái)?yè)p失。一個(gè)期指交易員，就可以輕而易舉地把擁有200多年歷史的巴林銀行推向破產(chǎn)，更何況我們呢？因此，唯有合規(guī)經(jīng)營(yíng),銀行業(yè)機(jī)構(gòu)才能讓儲(chǔ)戶放心；唯有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)才能贏得股東們的信賴(lài)；唯有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)才能走向未來(lái)；唯有合規(guī)經(jīng)營(yíng)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)才能可持續(xù)發(fā)展!結(jié) 論合規(guī)作為銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)基本前提條件和重要組成部分，應(yīng)覆蓋到每一項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動(dòng)、基層響應(yīng)，由上至下垂直落實(shí)，使每位員工都成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。參考文獻(xiàn)：1.《中國(guó)金融發(fā)展史》 2.《亞洲銀行的發(fā)展》第三篇：體會(huì)合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線體會(huì):合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線體會(huì):合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線 體會(huì):合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過(guò)去。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會(huì)必定混亂無(wú)序；如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整，人人不擇手段，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子？遠(yuǎn)的不說(shuō)，從河北邯鄲農(nóng)行金庫(kù)被盜5100萬(wàn)到建行德州平原支行營(yíng)業(yè)室綜合柜員刁娜挪用、盜用銀行資金逾萬(wàn)元。銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在建設(shè)銀行股份制改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好企業(yè)管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。1月，我行貫徹實(shí)施了《中國(guó)建設(shè)銀行關(guān)于違規(guī)行為積分管理的暫行辦法》和《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》。通過(guò)組織員工深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此養(yǎng)成員工合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，大大增強(qiáng)了員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，每一位員工應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的員工，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管
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