【文章內(nèi)容簡介】 。(二)案件定義中“…或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事犯罪案件”中的“規(guī)定”指《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》(國務(wù)院令第310號)和《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定〉的通知》(銀監(jiān)通〔2007〕27號)。(三)案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則。三、部分特殊案件及例外情況統(tǒng)計歸類的說明(一)商業(yè)賄賂類案件。單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統(tǒng)計。(三)涉嫌非法集資活動類案件。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的案件納入第一類案件進行統(tǒng)計。(四)網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及 POS機套現(xiàn)等案件。外部人員實施的網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件，經(jīng)公安機關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進行統(tǒng)計，按月報送案件數(shù)據(jù)。四、其他有關(guān)要求(一)各銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。(二)銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認(rèn)報告》時，應(yīng)初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，要及時報送后續(xù)報告進行調(diào)整。(三)成功堵截的案件或事件，繼續(xù)以《案件風(fēng)險信息(成功堵截)》格式上報，不納入案件統(tǒng)計。(四)本通知自2013年1月1日起施行。中國銀監(jiān)會2012年12月31日第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程第一章 總則第一條為有效組織實施銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機制，實現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱銀監(jiān)會)機關(guān)各部門及銀監(jiān)會省級派出機構(gòu)(以下簡稱銀監(jiān)局)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。第三條本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶的資金、財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機關(guān)立案偵查的事件。第四條本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。第五條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實和執(zhí)行。第六條銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)對責(zé)任人實施問責(zé)，督促、跟蹤及評價后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。第七條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時可以直接參與銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門通過召開銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議(以下簡稱聯(lián)席會議)的方式，形成部門問的協(xié)調(diào)機制。第八條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門、銀監(jiān)局和銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)針對每個案件指定相應(yīng)承辦部門和主辦人員。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。銀監(jiān)局根據(jù)案件的性質(zhì)和金額，組成相應(yīng)專案督導(dǎo)檢查組(以下簡稱“督查組”)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查工作。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門根據(jù)案件的性質(zhì)和金額決定是否組成督查組。銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。銀監(jiān)會督查組的組成原則是：(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)機構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時案件稽查等部門參加。(二)涉及多類銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會案件稽查部門牽頭組成由機構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。案件稽查部門負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)，機構(gòu)監(jiān)管部門各司其職。第二章 案件信息報送及登記第九條案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。第三章 案件調(diào)查第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在報送《案件信息確認(rèn)報告》，初步確認(rèn)案件的同時，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時采取風(fēng)險化解措施，保全資產(chǎn)。(二)調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機關(guān)報案，協(xié)助政府有關(guān)部門做好輿情控制，維護發(fā)案機構(gòu)正常經(jīng)營秩序，積極配合公安、司法機關(guān)對案件進行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)。(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告。(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。(五)總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見。第十一條銀監(jiān)會機關(guān)相關(guān)部門及銀監(jiān)局接到《案件信息確認(rèn)報告》后，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)程第八條的規(guī)定，決定成立督查組，確定主辦人員。督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。(二)督促銀行業(yè)金融機構(gòu)及時向公安、司法機關(guān)報案，或者按照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時移送案件，開展相應(yīng)工作。(三)上報案件調(diào)查和督查報告。(四)對銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的案件性質(zhì)提出明確意見，根據(jù)案件反映的問題，提出有關(guān)責(zé)任追究、整改措施及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政處罰和強制性監(jiān)管措施等方面的意見和建議。第十二條案件調(diào)查、督查報告的路徑是：(一)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。(二)銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會議報告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會領(lǐng)導(dǎo)報告。(三)銀監(jiān)局案件調(diào)查的進展情況，應(yīng)當(dāng)及時報送案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。第十三條案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當(dāng)在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風(fēng)險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。第十四條案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。第四章 案件審結(jié)第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問題、確定問責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。第十七條銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機構(gòu)的案件審結(jié)報告、整改方案、責(zé)任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關(guān)部門。第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時向銀監(jiān)局報送案例材料，銀監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料，其中應(yīng)當(dāng)包括對案件發(fā)生和案件處置的經(jīng)驗、教訓(xùn)總結(jié)。銀監(jiān)會案件稽查部門負(fù)責(zé)對案例材料進行整理。第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度。發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到每案立卷，專人管理。第五章 案件后續(xù)處置第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后，應(yīng)當(dāng)盡快進行責(zé)任追究和整改，并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。第二十一條銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進行跟蹤督促和評價。第二十二條銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級、市場準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計劃制訂的重要參考。第二十三條銀監(jiān)會案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對整個案件處置工作過程進行評價，有關(guān)情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門。第二十四條司法機關(guān)對案件結(jié)案后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照司法機關(guān)對案件性質(zhì)和涉案金額的認(rèn)定填報非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中案件報表相應(yīng)內(nèi)容，作為有關(guān)案件的最終統(tǒng)計結(jié)論。第六章 附則第二十五條本規(guī)程由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋與修訂。第二十六條本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。第四篇：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引的通知中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引的通知銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管金融機構(gòu)：現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。2016年9月27日（此件發(fā)至銀監(jiān)分局與地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)）銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引第一章 總則第一條 為提高銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理水平，促進銀行業(yè)體系安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和