【文章內(nèi)容簡介】 整；（四）在合理控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)公司的長期可持續(xù)發(fā)展；（五）股東及客戶的合法權(quán)益不受侵犯，維護(hù)公司的信譽(yù)及良好形象。第七條 風(fēng)險管理的基本原則：（一）全面管理與重點(diǎn)監(jiān)控相統(tǒng)一的原則：建立覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控、定期評估和及時預(yù)警的全面風(fēng)險管理體系，同時根據(jù)公司實(shí)際有針對性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、防范和化解對公司經(jīng)營有重要影響的風(fēng)險；（二）獨(dú)立集中與分工協(xié)作相統(tǒng)一的原則：建立全面評估和集中管理風(fēng)險的機(jī)制，保證風(fēng)險管理的獨(dú)立性和客觀性，同時強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理主體職責(zé)，在保證風(fēng)險管理職能部門與業(yè)務(wù)部門分工明確、密切協(xié)作的基礎(chǔ)上，使業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理平行推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險的過程控制；（三）充分有效與成本控制相統(tǒng)一的原則：建立與自身經(jīng)營目標(biāo)、業(yè)務(wù)規(guī)模、資本實(shí)力、管理能力和風(fēng)險狀況相適應(yīng)的風(fēng)險管理體系，同時合理權(quán)衡風(fēng)險管理成本與效益的關(guān)系，合理配置風(fēng)險管理資源，實(shí)現(xiàn)適當(dāng)成本下的有效風(fēng)險管理。第八條 公司設(shè)有三道風(fēng)控防線：（一）前臺業(yè)務(wù)團(tuán)隊：對客戶和公司負(fù)責(zé)，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內(nèi)部風(fēng)險偏好等要求主動設(shè)定和調(diào)整業(yè)務(wù)的行為，為風(fēng)險控制負(fù)主要責(zé)任；（二）風(fēng)險管理職能部門：包括風(fēng)險管理部和合規(guī)部。與業(yè)務(wù)部門相互獨(dú)立，全面評估、監(jiān)控與報告風(fēng)險，審核關(guān)鍵業(yè)務(wù)，檢視公司內(nèi)控體系并推動內(nèi)控流程與機(jī)制的優(yōu)化，參與風(fēng)險的處理，推動風(fēng)險管理系 / 7統(tǒng)建設(shè)，對第一道防線實(shí)行獨(dú)立監(jiān)督與制衡；（三）內(nèi)部審計團(tuán)隊：對公司內(nèi)控體系的健全性、合理性和有效性進(jìn)行獨(dú)立審計，同時覆蓋第一道防線和第二道防線。第三章 組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)分工第九條 公司應(yīng)建立覆蓋所有業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理組織體系。公司任命合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)公司日常的風(fēng)險管理工作，提出防范和化解重大風(fēng)險的建議，監(jiān)督風(fēng)險管理運(yùn)行體系的有效性。第十條 風(fēng)險管理部包括風(fēng)險管理職能部門和法律合規(guī)職能部門。主要負(fù)責(zé)落實(shí)和執(zhí)行關(guān)于風(fēng)險管理工作的各項計劃，并組織實(shí)施對各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測、控制等工作。第十一條風(fēng)險管理部主要的風(fēng)險管理職責(zé)如下：（一）執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)；（二）對投資風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)；（三）對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議；（四）負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司各項風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告；（五）組織推動風(fēng)險管理文化建設(shè)。第十二條公司合規(guī)部門主要的風(fēng)險管理職責(zé)如下：（一）擬定公司法律合規(guī)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定法律合規(guī)管理流程；（二）負(fù)責(zé)公司對外和內(nèi)部法律事務(wù)及合同審核，參與公司司法案件的處理；（三）對公司制定的重要規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)性審查，為公司業(yè)務(wù)開 / 7展與日常經(jīng)營提供法律合規(guī)咨詢意見；（四）對公司業(yè)務(wù)操作及流程合法合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；（五）推動公司內(nèi)控機(jī)制與業(yè)務(wù)流程的完善，組織業(yè)務(wù)部門內(nèi)控整改；（六）跟蹤監(jiān)管法規(guī)，組織合規(guī)培訓(xùn)與宣傳；（七）監(jiān)管溝通與協(xié)調(diào)；（八）積極推動合規(guī)文化建設(shè)。第十三條員工的風(fēng)險管理職責(zé)：每位員工都是其崗位風(fēng)險控制的直接責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、公司制度、流程和各項管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險問題應(yīng)及時報告直屬上級和風(fēng)險管理職能部門。各部門負(fù)責(zé)人對其部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理負(fù)有管理責(zé)任，業(yè)務(wù)人員對本崗位業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理負(fù)有直接責(zé)任。第十四條公司設(shè)立內(nèi)部審計職能，開展公司內(nèi)控專項審計工作。公司聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行至少每年一次的獨(dú)立外部審計。第四章 風(fēng)險管理工作內(nèi)容與流程第十五條風(fēng)險管理工作的主要內(nèi)容包括風(fēng)險信息收集與整理、風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險管理策略制定、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險報告的編制、風(fēng)險管理工作評估與改進(jìn)。第十六條風(fēng)險信息收集主要指對公司日常經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展過程中各項風(fēng)險信息的匯總和整理。風(fēng)險管理人員應(yīng)建立快速高效的信息收集渠道，并有責(zé)任核查重大風(fēng)險信息的真實(shí)性和有效性。第十七條風(fēng)險識別與評估是指公司對于業(yè)務(wù)信息、管理信息和重要業(yè)務(wù)流程等在內(nèi)的各項風(fēng)險信息進(jìn)行識別并評估其發(fā)生風(fēng)險的可能性及影響程度，保證每一項風(fēng)險都能被理解、歸類。第十八條風(fēng)險管理策略是指根據(jù)風(fēng)險的自身情況和外部環(huán)境，采 / 7取風(fēng)險承擔(dān)、避免、轉(zhuǎn)移、消除、弱化、對沖、補(bǔ)償或者分擔(dān)等一系列風(fēng)險管理工具的總體策略，確保把風(fēng)險控制在公司的可承受范圍以內(nèi)。第十九條風(fēng)險監(jiān)控是指對不同類型風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測與控制。第二十條風(fēng)險管理部門應(yīng)定期評估風(fēng)險管理工作，并根據(jù)評估的結(jié)果對風(fēng)險管理各項工作及時進(jìn)行改進(jìn)。第二十一條 公司應(yīng)當(dāng)保存公司風(fēng)險管理體系活動等方面的信息及相關(guān)資料，確保信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯，保存期限自私募基金清算終止之日起不得少于10年。第五章 主要風(fēng)險的評估與控制第二十二條公司在日常經(jīng)營和業(yè)務(wù)開展過程中涉及到的風(fēng)險主要有投資風(fēng)險，以及法律風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險等。第二十三條投資風(fēng)險主要是指公司開展資產(chǎn)管理投資業(yè)務(wù)時所面臨的風(fēng)險，主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和流動性風(fēng)險。第二十四條操作風(fēng)險主要是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤、或外部事件造成直接或間接損失的可能性。主要包括：投資決策風(fēng)險、交易風(fēng)險、資金管理和清算交割風(fēng)險、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險等。第二十五條法律風(fēng)險主要是公司經(jīng)營管理過程中，因違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或違反合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。第二十六條合規(guī)風(fēng)險主要是指公司因未能遵循合規(guī)規(guī)則而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。第二十七條道德風(fēng)險主要是指公司員工基于個人利益訴求，而違背職業(yè)道德、公司制度，乃至法律法規(guī)對公司經(jīng)營造成損失的風(fēng)險。第二十八條公司應(yīng)采取必要的措施充分識別并評估風(fēng)險，根據(jù)公司自身或客戶的風(fēng)險容忍度適當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險，對于無法承受的風(fēng)險進(jìn)行轉(zhuǎn)移，或建立合理的控制機(jī)制。建立信息與溝通機(jī)制，加強(qiáng)部門與員工的交流與信息傳遞，加強(qiáng)公司各項政策與文化宣傳內(nèi)容的傳達(dá)，促進(jìn)內(nèi)部 / 7控制有效運(yùn)行。第六章 風(fēng)險管理體系的監(jiān)督與評價第二十九條公司應(yīng)對公司風(fēng)險管理體系的執(zhí)行情況進(jìn)行定期和不定期的檢查、監(jiān)督及評價，排查公司風(fēng)險管理體系是否存在缺陷及實(shí)施中是否存在問題，并及時予以改進(jìn)，確保有關(guān)制度的有效執(zhí)行。第三十條風(fēng)險合規(guī)和審計人員可定期或不定期地檢查各部門的風(fēng)險管理工作，并將檢查結(jié)果報告公司管理層。第三十一條對于各項規(guī)章制度完善、風(fēng)險防范工作積極主動并卓有成效的部門，公司應(yīng)給予適當(dāng)表彰與獎勵。對由于制度不完備、工作程序不合理，或管理混亂而造成較大風(fēng)險并給公司帶來損失的，應(yīng)追究部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員的責(zé)任。第七章 附則第三十二條本制度由公司合規(guī)部負(fù)責(zé)制定、修訂與解釋。本制度未盡事宜，按相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第三十三條本制度經(jīng)股東會審批通過，發(fā)布之日起施行。/ 7第四篇：私募基金管理人風(fēng)險控制制度XXX基金管理有限公司風(fēng)險控制制度第一章第二章第三章第四章第一節(jié)第二節(jié)第五章第一節(jié)第二節(jié)第三節(jié)第四節(jié)第五節(jié)第六節(jié)第七節(jié)第八節(jié)第六章第七章目 錄總則...................................................................................................................2 內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)和原則..............................................................................2 風(fēng)險來源與分類..............................................................................................3 內(nèi)部風(fēng)險控制體系..........................................................................................5 架構(gòu)...................................................................................................................5 規(guī)則...................................................................................................................6 內(nèi)部風(fēng)險控制措施..........................................................................................7 管理風(fēng)險控制...................................................................................................7 基金投資風(fēng)險控制..........................................................................................7 流動性風(fēng)險控制..............................................................................................8 合規(guī)性風(fēng)險控制..............................................................................................8 操作風(fēng)險控制...................................................................................................8 人員流失風(fēng)險控制..........................................................................................9 職業(yè)道德風(fēng)險控制..........................................................................................9 其他風(fēng)險控制.................................................................................................10 內(nèi)部風(fēng)險控制的保障....................................................................................10 附則.................................................................................................................11第 1 頁 共 12 頁第一章總則第一條為保證公司規(guī)范、穩(wěn)健的運(yùn)作，盡可能防止和減少風(fēng)險的發(fā)生，充分保護(hù)基金投資者的合法利益，依據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募投資基金管理人登記若干事項的公告》、《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)以及《公司章程》，結(jié)合本公司實(shí)際情況特制定本制度。第二條健全的風(fēng)險控制機(jī)制和完善的風(fēng)險控制制度是規(guī)范公司行為、有效防范風(fēng)險的主要措施，是衡量公司經(jīng)營管理水平的重要標(biāo)志。公司應(yīng)建立高效運(yùn)行、控制嚴(yán)密的風(fēng)險控制機(jī)制，制定科學(xué)合理、切實(shí)有效的風(fēng)險控制制度。第二章內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)和原則第三條公司內(nèi)部風(fēng)險控制的目標(biāo)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，保證公司的經(jīng)營目標(biāo)和經(jīng)營戰(zhàn)略得以實(shí)現(xiàn)。，將各種風(fēng)險嚴(yán)格控制在規(guī)定的范圍內(nèi)，保證公司業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。，保持公司的良好形象。第四條內(nèi)部風(fēng)險控制工作的原則：內(nèi)部風(fēng)險控制必須覆蓋公司的所有