融資性擔保公司的相關(guān)法律規(guī)定(編輯修改稿)
2025-10-25 02:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點企業(yè)債券CA39。E0R+s y!e及銀行理財產(chǎn)品等。收取企業(yè)的保證金應(yīng)存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。d OM0A@^Z2_（四）擔保機構(gòu)應(yīng)按當年擔保費收入的50%計提未到期責任準備；按不超過當年年末擔保責任余額l％的比例計提擔保賠償準備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風險準備。風險準.IHtZ)m7T備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。六、監(jiān)督管理ERb4 py（一）擔保機構(gòu)應(yīng)定期向區(qū)縣、開發(fā)區(qū)管理部門報送業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表、財務(wù)報表等資料。每月15日前報送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表，按季度報送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報送上經(jīng)[。R(N)g] F審計的財務(wù)報告。由市發(fā)改委匯總?cè)袚C構(gòu)統(tǒng)計情況并報省中小企業(yè)局。XMC3{7}r GW（二）擔保機構(gòu)須接受各級管理部門的監(jiān)督檢查，按要求提供真實信息。對組織機構(gòu)不健全、內(nèi)部管理制度和風險控制制度不完善、違規(guī)操作的擔保機構(gòu)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，取消其融資性擔保業(yè)務(wù)的經(jīng)營資格，并向社會公示。七、其他事項（一）本通知是在國家相關(guān)辦法出臺之前，為推進全市擔保體系建設(shè)，解決擔保機構(gòu)設(shè)立與變更困難，幫助中小企業(yè)融資而施行的過渡辦法。過渡期內(nèi)的審批對象為以中小企業(yè)貸款擔/O^ a[(R K保為主營業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)。（二）本通知下發(fā)之前已設(shè)立的擔保機構(gòu)，必須按通知要求進行整改規(guī)范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設(shè)立的非融資性擔保機構(gòu)和未正常開展擔保業(yè)務(wù)（申請前6個月月均在保責任余額低于注冊資本的2倍）的擔保機構(gòu)，需要審批的，按設(shè)立的有關(guān)要求辦理，并提交設(shè)立以來的資金使用情況及相關(guān)證明（銀行對賬單等）。（三）各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)要認真做好行政許可的審核把關(guān)和日常監(jiān)管工作。,H$a`8D%F0I}（四）本通知由市發(fā)改委負責解釋。原寧發(fā)改財金字［2009］731號文等有關(guān)文件若存在與本通知沖突的規(guī)定，以本通知為準。!yamp。uG39。_amp。K(YM。(oR第五篇：融資性擔保公司考核辦法內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔保公司考核辦法(試行)第一章 總 則第一條 為加強對全區(qū)融資性擔保公司監(jiān)管，促進行業(yè)健康有序發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔保公司監(jiān)督管理實施細則》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。第二條 本辦法適用于經(jīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室(以下簡稱“自治區(qū)金融辦”)頒發(fā)融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)。第三條 融資性擔保公司考核是指依據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔保公司監(jiān)督管理實施細則》和本辦法等有關(guān)規(guī)定，按對融資性擔保公司及其分支機構(gòu)進行考查和審核，確定其是否有資格繼續(xù)從事融資性擔保經(jīng)營活動的制度。第四條 各盟市金融辦是轄內(nèi)融資性擔保機構(gòu)日常監(jiān)督管理的第一責任人，負責根據(jù)融資性擔保公司提交的考核材料和日常監(jiān)管記錄，實施對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司的考核，并報自治區(qū)金融辦備案。盟市金融辦也可以委托旗縣 —2—金融辦對當?shù)仄炜h范圍內(nèi)的融資性擔保公司進行考核，但應(yīng)由盟市金融辦出具考核意見。融資性擔保公司分支機構(gòu)由所在地盟市金融辦負責考核。自治區(qū)金融辦對自治區(qū)級融資性擔保公司進行考核，對各盟市融資性擔保公司的考核工作進行督導(dǎo)和驗收。第五條 融資性擔保公司應(yīng)當于每年2月底前向所屬盟市金融辦提交考核材料。當年設(shè)立不滿6個月的融資性擔保公司，自下一起參加考核。第六條 對融資性擔保公司考核實行量化評分管理方式，內(nèi)容包括：經(jīng)營場所和人員情況（10分）；公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況(10分)。業(yè)務(wù)開展情況(15分)。依法合規(guī)經(jīng)營情況（40分）；接受監(jiān)管情況(25分)，五項總分為100分。每個機構(gòu)初始賦分100分，根據(jù)考核項目扣減相應(yīng)分值。第二章 考核程序及主要內(nèi)容第七條 考核程序：（一）融資性擔保公司開展考核自查，準備相關(guān)材料；（二）融資性擔保公司向盟市金融辦提交考核材—3—料；（三）盟市金融辦審查融資性擔保公司考核材料, 并指派2名以上工作人員進行現(xiàn)場核查。（四）盟市金融辦出具融資性擔保公司考核報告，報自治區(qū)金融辦備案。（五）由自治區(qū)金融辦負責考核的擔保公司，報自治區(qū)金融辦審查。第八條 融資性擔保公司應(yīng)當提交以下考核材料：（一）融資性擔保公司經(jīng)營情況報告書；（二）融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件；（三）融資性擔保公司營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）和《注冊資本變更對照表》、組織機構(gòu)代碼證副本復(fù)印件以及稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（以上復(fù)印件需加蓋擔保公司公章）；（四）經(jīng)金融辦認可的具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機構(gòu)出具的符合審計要求的審計報告原件(須逐頁加蓋會計師事務(wù)所公章)；（五）本從事融資性擔保業(yè)務(wù)證明（包括相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)授信批復(fù)文件、擔保合作協(xié)議和經(jīng)金融機構(gòu)確認加蓋公章的擔保業(yè)務(wù)明細等）；（六）本資金使用情況報告，包括資金來源、資本金構(gòu)成、貨幣資金（現(xiàn)金、銀行存款）、存出保證金余額匯 —4—總表、年末貨幣資金銀行對帳單、與股東資金往來情況等；（七）證明公司經(jīng)營場所、人員情況的照片或聲像資料；（八）上一考核報告復(fù)印件；（九）金融辦要求提交的其他材料。第九條 融資性擔保公司分支機構(gòu)參加考核，除應(yīng)提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)當提交其所隸屬擔保公司已通過上考核的文件復(fù)印件。第十條 融資性擔保公司本經(jīng)營情況包括以下內(nèi)容
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