【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 告如下：一、反洗錢(qián)工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況我行下轄*縣支行，**個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有在崗員工***人。今年以來(lái)，為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級(jí)行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢(qián)相關(guān)工作，并定期組織人員對(duì)基層各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)考評(píng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，保證了反洗錢(qián)制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。二、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)行反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn) 員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年1月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定修訂下發(fā)了《***行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》等三項(xiàng)制度，對(duì)我行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén)；明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。（二）機(jī)制設(shè)置情況為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以我行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，主管副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，計(jì)財(cái)部、信貸管理部、個(gè)人部、內(nèi)控部、保衛(wèi)部等相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)同志為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控部，具體負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層反洗錢(qián)工作。全轄共配置反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展提供了強(qiáng)有力的組織保證。（三）技術(shù)保障情況 2014年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，能夠及時(shí)對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、記錄，上級(jí)行配合新核心系統(tǒng)的上線(xiàn)重新開(kāi)發(fā)了與新的it核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢(qián)系統(tǒng)。通過(guò)推行新的反洗錢(qián)系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢(qián)軟硬件條件，有效地實(shí)現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。同時(shí)，通過(guò)建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶(hù)系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶(hù)管理手段，在對(duì)洗錢(qián)犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。（四）人員配備與資質(zhì)情況為做好反洗錢(qián)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的整理、篩選、分析和上報(bào)工作，我行全轄共配置反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。為提高反洗錢(qián)工作人員業(yè)務(wù)水平，我行對(duì)反洗錢(qián)崗位人員嚴(yán)格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢(qián)崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)工作，我行通過(guò)參加2013年及2014年兩期培訓(xùn)，共有70人獲得了反洗錢(qián)崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)，獲得這一證書(shū)是參加反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)的有效記錄和證明，是培訓(xùn)組織單位對(duì)參訓(xùn)者專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能水平的認(rèn)可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況（一）客戶(hù)身份識(shí)別情況業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況（1）在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我行要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料?？头行拈_(kāi)戶(hù)人員在為客戶(hù)辦理手續(xù)前對(duì)照審查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認(rèn)客戶(hù)信息，留存相關(guān)影像資料及復(fù)印件。2014年我行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。（2）客戶(hù)相關(guān)信息資料變更我行在為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)等重要信息時(shí)均嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)。2014年我行通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式識(shí)別確認(rèn)客戶(hù)信息筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶(hù)筆，自然人客戶(hù)筆。識(shí)別過(guò)程中未發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，沒(méi)有為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況。（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施我行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)和單位客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取分類(lèi)管理措施，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別，加強(qiáng)客戶(hù)交易的檢查頻率，及時(shí)更新客戶(hù)的身份信息，及時(shí)報(bào)告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。（三）客戶(hù)資料和交易記錄保存情況我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶(hù)身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料。2014年我行未發(fā)生客戶(hù)資料泄密情況。（四）大額和可疑交易報(bào)告我行基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。一是建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對(duì)公大額收付登記簿》，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用銀行進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。篇五：銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關(guān)于開(kāi)展《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布實(shí)施5周年主題宣傳活動(dòng)方案》（哈村銀發(fā)［2011］76號(hào)）的要求，我行在七、八月份通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以宋文平副行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我行首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)2次，參加人次50人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》《、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《關(guān)于開(kāi)展《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》頒布實(shí)施5周年主題宣傳活動(dòng)方案》等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解配合開(kāi)展反洗工作，開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在8月“反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重