【正文】 門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆。六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計。11月69日xx分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實(shí)的基礎(chǔ)。（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動。篇三：2014年銀行反洗錢工作總結(jié) ****銀行**支行2014反洗錢工作總結(jié)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本的反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系 2014因支行人事變動和工作要求，使****支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開展反洗錢工作。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行反洗錢工作管理辦法（201*年修訂)＞的通知》和《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行**省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法＞的通知》。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險等級評定根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見；最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程 為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元（含）以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過場，****支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行****市支行反洗錢工作管理辦法＞的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。六、履行職能，積極做好對外宣傳為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹＜中華人民共和國洗錢法＞預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識和遠(yuǎn)離洗錢意識。七、工作中存在的不足及今后工作要求在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：（1）加強(qiáng)反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力；（2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；（3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生；(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（5）繼續(xù)加強(qiáng)對大額資金進(jìn)口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動；（6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護(hù)意識以及揭發(fā)意識，共同維護(hù)金融安全。*****銀行****市支行2015年01月05日篇四：銀行反洗錢工作2014報告 ***行反洗錢2014報告人民銀行***行：按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）2014反洗錢工作情況報