【文章內(nèi)容簡介】 規(guī)理念，在全行推行的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督和合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)和的價值觀念。商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報、或的行為，并充分保護(hù)舉報人。商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能和的審計評價，內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對的評估。商業(yè)銀行資本充足率為與之比，不應(yīng)低于8%。二、單項選擇題（20分，每題1分）根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶，進(jìn)一步核實后在檔案中重新記載。A、提供公司章程B、做出口頭說明 C、提出書面申請D、提供書面報告商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員D、全體員工合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé) C、定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告D、分管業(yè)務(wù)條線在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報人的制度是。A、合規(guī)績效的考核B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠信舉報制度D、獨立管理制度商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況、A、五B、十 C、十五D、二十以下哪項不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量下列哪項不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險管理計劃B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。A、重大事故報告制度B、重大事項報告制度 C、重大案件報告制度D、重大事件報告制度以下說法錯誤的是。A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。以下哪個選項不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件A、資質(zhì)B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能D、個人關(guān)系網(wǎng)1商業(yè)銀行以為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。A 安全性、流動性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性1商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠實交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則1以下不屬于法律風(fēng)險的是。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險 C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險1以下不屬于操作風(fēng)險事件的是A、內(nèi)外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動 C、就業(yè)制度和工作場所安全D、決策失誤1金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以為中心。A、市場B、盈利 C、客戶D、風(fēng)險1核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于A、4％B、6％ C、8％D、10％1按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存A、五年B、十年C、十五年D、永久1下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。1下列對物權(quán)的表述中不正確的是A、物權(quán)是絕對權(quán)B、物權(quán)是對世權(quán)C、物權(quán)是對人權(quán)D、物權(quán)是支配權(quán)國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)具有撥付營運資金的能力，撥付營運資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運資金總額不超過申請人資本凈額的A、20%B、30% C、60%D、80%三、多項選擇題：（20分，每題2分）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)