非法集資犯罪主要法律規(guī)定(編輯修改稿)
2024-10-15 13:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 租車”是指租賃公司向汽車銷售公司租用汽車，再以每天一元錢的價格出租給承租方，承租方需交納欲租車輛價格兩倍以上的車款作保證，并負(fù)責(zé)辦理汽車牌照和必要的車輛保險。一年后，由承租方歸還租車，租賃公司退還其保證金。公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，這些租賃公司均依托汽車銷售公司，自身并無經(jīng)濟(jì)實力，其所出租車輛的所有權(quán)均系汽車銷售公司，一旦租賃公司資金鏈斷裂或發(fā)生攜款潛逃情況，保證金即出現(xiàn)兌付風(fēng)險，承租方將會面臨保證金、汽車錢物兩空的局面。四是以“民間期貨交易”為名集資詐騙近日，一種以“民間期貨交易”為名的新型集資詐騙形式悄然興起。犯罪分子以香煙作為標(biāo)的物，重復(fù)多次“銷售”給不同投資者，誘惑群眾投資。投資者以實時市場價格在犯罪分子處購買香煙，但并不取走所購物，犯罪分子僅手寫認(rèn)購憑條作為交易依據(jù)，并聲稱投資人可在任何時候以當(dāng)時的市場價格兌現(xiàn)交易物款。但當(dāng)部分受害群眾欲兌回香煙款時，發(fā)現(xiàn)犯罪分子早已攜款潛逃。第四篇：關(guān)于非法集資犯罪的調(diào)查思考范文非法集資犯罪主要包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪和擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。這類犯罪由于涉案人數(shù)眾多而影響大、危害深，如果處理不好，將嚴(yán)重影響社會的穩(wěn)定。筆者在剖析近年來的一些典型案件之后，認(rèn)為該類犯罪法律適用上有如下難點，同時提出對這些難點如何適用的思考意見。一、中介人的追訴非法集資有多種形式，其中之一是通過中介人去發(fā)布信息，宣傳動員親友等人參與集資。有的中介人牟取的提成或中介費多達(dá)數(shù)百萬元，在非法集資活動中起了推波助瀾的作用，其行為具有社會危害性，但因涉及人數(shù)眾多，情況復(fù)雜，在處理時應(yīng)注意從以下三個方面去把握：，依法分類處理。中介人實施非法中介的情節(jié)，主要應(yīng)考察介紹集資戶的時間、人次、集資的金額、非法獲利金額、介紹集資戶的資金性質(zhì)、集資戶的損失、實施虛假宣傳的程度以及其他關(guān)聯(lián)情節(jié)。如果中介人受非法集資單位聘任或雇傭?qū)ｉT從事中介工作，當(dāng)其作用達(dá)到直接責(zé)任人員的程度時，按照最高人民法院2001年1月《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》（以下簡稱《紀(jì)要》）的精神，可以單位犯罪中的直接責(zé)任人員論處。一是中介人與非法集資主體在非法集資活動上有共謀并實施了中介行為，如果非法集資主體是自然人，中介人員按照非法集資人員所犯罪名的共犯處罰；如果非法集資主體是單位，按照單位與自然人共同犯罪的共犯處罰。二是中介人與非法集資主體在非法集資活動中雖然沒有共謀但實施了中介行為，如果中介人明知集資主體是集資詐騙或者是非法吸收公眾存款而實施這些行為的，則以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪的共犯處罰。如果中介人只有幫助非法集資的故意而不明知集資主體實施的是集資詐騙犯罪，則以非法吸收公眾存款罪處罰。二、單位犯罪與自然人犯罪的區(qū)分非法集資案件在司法實踐中大多是以單位集資的形式實施的，在單位犯罪還是自然人犯罪的認(rèn)定上難以區(qū)分。筆者認(rèn)為必須從司法解釋的規(guī)定和最高司法機(jī)關(guān)司法性文件的意見中準(zhǔn)確把握?！都o(jì)要》指出：“以單位名義實施犯罪，違法所得歸單位所有的，是單位犯罪。”最高人民法院于1999年6月《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》，對單位犯罪中的單位作了明確界定，同時對表面形式是單位犯罪依法應(yīng)認(rèn)定為自然人犯罪的情形也作出了明確規(guī)定。關(guān)于單位的概念上述解釋界定為：“刑法第三十條規(guī)定的‘公司、企業(yè)、事業(yè)單位’，既包括國有、集體所有的公司、企業(yè)、事業(yè)單位，也包括依法設(shè)立的合資經(jīng)營企業(yè)、合作經(jīng)營企業(yè)和具備法人資格的獨資、私營等公司、企業(yè)、事業(yè)單位?！薄都o(jì)要》進(jìn)一步明確：以單位的分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門的名義實施犯罪，犯罪所得對分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門所有的，該分支機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門可構(gòu)成單位犯罪。關(guān)于以單位名義實施，依法應(yīng)按自然人犯罪處理的上述“解釋”規(guī)定了三種情形：“、企業(yè)、事業(yè)單位實施犯罪的，不以單位犯罪論處；、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實施犯罪為主要活動的，不以單位犯罪論處；，違法所得由實施犯罪的個人私分的，依自然人犯罪的規(guī)定定罪處罰?！比?、非法集資過程中的犯意轉(zhuǎn)化的界定非法集資是一個動態(tài)持續(xù)過程，有的行為人開始階段是只有非法吸收公眾存款的故意，但隨著歸還能力的變化，在集資過程中又產(chǎn)生了非法占為己有的故意?！都o(jì)要》指出：“對于以非法占有為目的而非法集資或者在非法集資過程中產(chǎn)生了非法占有他人資金的故意，均構(gòu)成集資詐騙罪?！卑盐者@種犯意，除考察行為人有無攜帶集資款逃跑、揮霍集資款、使用集資款進(jìn)行犯罪活動和拒不歸還集資款、采取各種手段逃避返還集資款的情形外，關(guān)鍵應(yīng)考察大量集資時是否有歸還能力。在非法集資過程中，明知沒有歸還能力還大量集資的，可確立為犯意的轉(zhuǎn)化點。對此，可從犯意轉(zhuǎn)化階段，行為人的資產(chǎn)狀況、利率、金額和集資資金投向項目的預(yù)期效益等多方面進(jìn)行綜合分析，行為人已經(jīng)處于虧損經(jīng)營，又無歸還的資產(chǎn)保障，非法集資的利率高、金額大，所投向的經(jīng)營項目預(yù)期收益一般甚至根本沒有效益，
高考資料相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1