空頭支票處理辦法(編輯修改稿)
2025-10-13 19:43 本頁面
【文章內容簡介】 票據管理實施辦法》的有關規(guī)定，制定本實施細則。第二條 出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款余額的，為空頭支票。簽發(fā)空頭支票或者與其預留銀行印鑒不符的支票(以下簡稱簽發(fā)空頭支票),不以騙取財物為目的的違規(guī)行為的處理，適用本實施細則。第三條 人民銀行省內各分支機構負責對轄區(qū)內空頭支票行政處罰的組織實施。第四條 簽發(fā)空頭支票的出票人開戶銀行為空頭支票的舉報行。使用支付密碼器的銀行，其系統(tǒng)內交易行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)空頭支票，由出票人開戶銀行統(tǒng)一向人民銀行舉報。第五條 本實施細則原則上不指定專門的罰款代收機構，湖南省內所有能辦理結算業(yè)務的金融機構都是空頭支票罰款的受理銀行，應將款項及時就地全額上繳中央金庫。第六條 本實施細則所稱“重大行政處罰”是指省內人民銀行各中心支行決定的50萬元以上(含50萬元)人民幣罰款。各縣支行決定的10萬元以上(含10萬元)人民幣罰款。第二章 處罰程序第七條 舉報。出票人開戶銀行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)支票的票面金額超過其付款時在銀行的實有存款余額，或者支票上的印鑒與其預留銀行印鑒不符，應填制《空頭支票報告書》，同時將以下資料加蓋銀行業(yè)務公章、會計主管和報告經辦人名章，并注明受理時間，于當日至遲次日(節(jié)假日順延)報送人民銀行。(一)在出票人開戶銀行(或系統(tǒng)交易行)直接提示付款，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不足，提交支票、進賬單復印件，并在支票復印件上注明“當前賬戶余額**元，不足以支付支票金額，系空頭支票?！庇沙制比藢懨鳌扒闆r屬實”，并出示身份證件，記錄身份證號碼。出票人開戶銀行行內系統(tǒng)能夠取得實時賬戶余額信息的，應打印該賬戶余額信息。(二)在收款人開戶銀行提示付款，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不足，提交支票復印件，提入票據清單，同城票據退票單，出票人開戶銀行行內系統(tǒng)能夠取得實時賬戶余額的賬戶余額信息的，應打印該賬戶余額信息或者其它足以證明該賬戶時點余額不足的資料。(三)出票人開戶銀行支票上的印鑒與其預留銀行印鑒不符，提交支票復印件及預留銀行印鑒復印件。第八條 立案。人民銀行收到《空頭支票報告書》之日，經審核，認為可能給予行政處罰的，應填寫《立案審批表》，予以立案。第九條 調查取證。人民銀行認為證據需補充核實的，應在立案日起3個工作日內進行調查。調查時，執(zhí)法人員應向當事人或有關人員出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和介紹信。執(zhí)法人員不得少于2人。如需詢問當事人應作好調查筆錄，并交當事人核對。經核對無誤后，應由當事人逐頁簽名或蓋章，檢查人員也應在筆錄末頁簽名。當事人拒絕簽名或蓋章的，檢查人員應在筆錄上注明后簽字。對收集到的證據材料，應由出證人簽名或蓋章。第十條 審核。擬作出行政處罰的，制作《中國人民銀行行政處罰意見告知書》(以下簡稱《告知書》)?！陡嬷獣钒ㄒ韵聝热荩簲M作出行政處罰的事實、理由、依據以及當事人依法享有的陳述和申辯的權利。支付結算部門應將《告知書》、調查報告、相關證據及其他材料移交法律事務工作部門審核。經審核，法律事務工作部門對提出的建議分別作出如下處理。事實清楚，證據充分、確鑿，適用法律正確，處罰適當，程序合法的，簽署同意意見，并將材料退回。違規(guī)事實不清，證據不足的，應注銷立案，并將材料退回。定性不準，適用法律不當的以及程序不合法的，應按有關規(guī)定完善后重新審核。第十一條 送達。人民銀行將《告知書》及法律事務部門的意見一并報主管行長批準后，將《告知書》通知出票人開戶銀行，開戶銀行收到人民銀行《告知書》之日起5個工作日內，將《告知書》送達當事人，并填制《送達回證》。受送達人拒絕接收法律文書的，適用留置送達方式，由送達人在送達回證上記明情況，把送達文書留置在受送達人的住所，即視為送達。《送達回證》應
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