空頭支票處理辦法(編輯修改稿)
2024-10-13 19:43 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 票據(jù)管理實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條 出票人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款余額的，為空頭支票。簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留銀行印鑒不符的支票(以下簡(jiǎn)稱(chēng)簽發(fā)空頭支票),不以騙取財(cái)物為目的的違規(guī)行為的處理，適用本實(shí)施細(xì)則。第三條 人民銀行省內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)空頭支票行政處罰的組織實(shí)施。第四條 簽發(fā)空頭支票的出票人開(kāi)戶銀行為空頭支票的舉報(bào)行。使用支付密碼器的銀行，其系統(tǒng)內(nèi)交易行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)空頭支票，由出票人開(kāi)戶銀行統(tǒng)一向人民銀行舉報(bào)。第五條 本實(shí)施細(xì)則原則上不指定專(zhuān)門(mén)的罰款代收機(jī)構(gòu)，湖南省內(nèi)所有能辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)都是空頭支票罰款的受理銀行，應(yīng)將款項(xiàng)及時(shí)就地全額上繳中央金庫(kù)。第六條 本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)“重大行政處罰”是指省內(nèi)人民銀行各中心支行決定的50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)人民幣罰款。各縣支行決定的10萬(wàn)元以上(含10萬(wàn)元)人民幣罰款。第二章 處罰程序第七條 舉報(bào)。出票人開(kāi)戶銀行發(fā)現(xiàn)出票人簽發(fā)支票的票面金額超過(guò)其付款時(shí)在銀行的實(shí)有存款余額，或者支票上的印鑒與其預(yù)留銀行印鑒不符，應(yīng)填制《空頭支票報(bào)告書(shū)》，同時(shí)將以下資料加蓋銀行業(yè)務(wù)公章、會(huì)計(jì)主管和報(bào)告經(jīng)辦人名章，并注明受理時(shí)間，于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)報(bào)送人民銀行。(一)在出票人開(kāi)戶銀行(或系統(tǒng)交易行)直接提示付款，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不足，提交支票、進(jìn)賬單復(fù)印件，并在支票復(fù)印件上注明“當(dāng)前賬戶余額**元，不足以支付支票金額，系空頭支票?！庇沙制比藢?xiě)明“情況屬實(shí)”，并出示身份證件，記錄身份證號(hào)碼。出票人開(kāi)戶銀行行內(nèi)系統(tǒng)能夠取得實(shí)時(shí)賬戶余額信息的，應(yīng)打印該賬戶余額信息。(二)在收款人開(kāi)戶銀行提示付款，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不足，提交支票復(fù)印件，提入票據(jù)清單，同城票據(jù)退票單，出票人開(kāi)戶銀行行內(nèi)系統(tǒng)能夠取得實(shí)時(shí)賬戶余額的賬戶余額信息的，應(yīng)打印該賬戶余額信息或者其它足以證明該賬戶時(shí)點(diǎn)余額不足的資料。(三)出票人開(kāi)戶銀行支票上的印鑒與其預(yù)留銀行印鑒不符，提交支票復(fù)印件及預(yù)留銀行印鑒復(fù)印件。第八條 立案。人民銀行收到《空頭支票報(bào)告書(shū)》之日，經(jīng)審核，認(rèn)為可能給予行政處罰的，應(yīng)填寫(xiě)《立案審批表》，予以立案。第九條 調(diào)查取證。人民銀行認(rèn)為證據(jù)需補(bǔ)充核實(shí)的，應(yīng)在立案日起3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查時(shí)，執(zhí)法人員應(yīng)向當(dāng)事人或有關(guān)人員出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和介紹信。執(zhí)法人員不得少于2人。如需詢問(wèn)當(dāng)事人應(yīng)作好調(diào)查筆錄，并交當(dāng)事人核對(duì)。經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，應(yīng)由當(dāng)事人逐頁(yè)簽名或蓋章，檢查人員也應(yīng)在筆錄末頁(yè)簽名。當(dāng)事人拒絕簽名或蓋章的，檢查人員應(yīng)在筆錄上注明后簽字。對(duì)收集到的證據(jù)材料，應(yīng)由出證人簽名或蓋章。第十條 審核。擬作出行政處罰的，制作《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《告知書(shū)》)?！陡嬷獣?shū)》包括以下內(nèi)容：擬作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利。支付結(jié)算部門(mén)應(yīng)將《告知書(shū)》、調(diào)查報(bào)告、相關(guān)證據(jù)及其他材料移交法律事務(wù)工作部門(mén)審核。經(jīng)審核，法律事務(wù)工作部門(mén)對(duì)提出的建議分別作出如下處理。事實(shí)清楚，證據(jù)充分、確鑿，適用法律正確，處罰適當(dāng)，程序合法的，簽署同意意見(jiàn)，并將材料退回。違規(guī)事實(shí)不清，證據(jù)不足的，應(yīng)注銷(xiāo)立案，并將材料退回。定性不準(zhǔn)，適用法律不當(dāng)?shù)囊约俺绦虿缓戏ǖ模瑧?yīng)按有關(guān)規(guī)定完善后重新審核。第十一條 送達(dá)。人民銀行將《告知書(shū)》及法律事務(wù)部門(mén)的意見(jiàn)一并報(bào)主管行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，將《告知書(shū)》通知出票人開(kāi)戶銀行，開(kāi)戶銀行收到人民銀行《告知書(shū)》之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將《告知書(shū)》送達(dá)當(dāng)事人，并填制《送達(dá)回證》。受送達(dá)人拒絕接收法律文書(shū)的，適用留置送達(dá)方式，由送達(dá)人在送達(dá)回證上記明情況，把送達(dá)文書(shū)留置在受送達(dá)人的住所，即視為送達(dá)。《送達(dá)回證》應(yīng)
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