【文章內容簡介】 A、錄入B、記賬C、退票D、授權 15銀行內部的有效互動可以通過(CD)來實現(xiàn)。A、合規(guī)制度的建立 B、合規(guī)文化的建立C、合規(guī)意識的培養(yǎng) D、問責制的有效落實15下列對票據(jù)貼現(xiàn)描述錯誤的是(AD)。A、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過一年B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長不得超過半年C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止D、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內15根據(jù)以下案例，指出網(wǎng)點的違規(guī)行為（AB）。某分社主任A由于分社現(xiàn)金庫存不足，且當天正處于業(yè)務高峰，怕影響分社業(yè)務，于是授意柜員B以現(xiàn)金方式，將9萬和11萬元兩筆業(yè)務虛存入A的賬戶,在沒有真實業(yè)務的情況下該分社主辦會計C為上述兩筆業(yè)務進行了復核授權。A、嚴重違反業(yè)務規(guī)程，以違規(guī)手段進行現(xiàn)金調劑B、指使柜員在沒有真實業(yè)務情況下，以虛存方式將款項存入自己賬戶C、經辦、授權復核人員沒有履行崗位職責D、柜員B風險意識薄弱15理事會是通過其（BC）對整個組織的風險管理情況進行監(jiān)督和控制的。A、戰(zhàn)略規(guī)劃委員會 B、審計委員會C、風險管理委員會 D、提名與薪酬管理委員會15建立(AC)，使員工異常行為排查制度化、精細化；改進員工異常行為排查方式。A、個人重大事項報告制度 B、家訪制度C、異常行為排查獎勵制度D、親屬回避制度15關于抹賬業(yè)務范圍，以下說法正確的是（AB）。A、經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務，不允許使用抹賬交易B、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務，不得辦理抹賬 C、經客戶簽字確認辦理完畢的正常業(yè)務，經會計主管允許可使用抹賬交易D、客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業(yè)務，可辦理抹賬 15儲蓄業(yè)務管理辦法規(guī)定，個人有效身份證件包括（AB）。A、居民身份證 B、居民臨時身份證C、暫住證 D、香港身份證 15發(fā)現(xiàn)錯款，應立即查找，并向有關部門報告。對于無法挽回的錯款，應按（AB）的原則處理。A、長款歸公B、短款自賠C、長款轉入內部賬暫收賬戶 D、短款從內部賬暫付賬戶支出160、信用貸款是銀行的重要放款方式之一，貸款方式風險較大，一般對（AC）提供信用貸款。A、部分高價值優(yōu)質客戶 B、一般客戶C、個人小額資金需求客戶 D、個人大額資金需求客戶16同城清算提出業(yè)務的風險表現(xiàn)有（AB）。A、銀行工作人員在無票據(jù)情況下或偽造票據(jù)，向人行交換系統(tǒng)中錄入虛假信息，配合外部人員作案B、交換員利用工作之便，與他行人員相互勾結，在交換給他行的提出票據(jù)中，插入、調換經過偽造、變造的票據(jù)C、收到本行票據(jù)，銀行經辦人員私自或內外勾結，以虛假或偽造的憑證進行錄入或不按客戶提交的原始憑證錄入支付信息，轉入事先準備好的賬戶，盜取客戶資金D、銀行經辦人員在辦理由于票面要素原因而退票的本行票據(jù)時，乘機將款項轉入其他賬戶，侵占資金16同城清算提出業(yè)務的主要風險點是（AB）。A、憑證錄入B、交換C、復核D、授權 16假票的主要類型分為（）票據(jù)和（）票據(jù)。（BC）A、假冒B、變造C、偽造D、挖補 16銀行承兌匯票業(yè)務要求印證分管，主要指（AB）分開管理。A、匯票專用章 B、空白承兌匯票 C、保證金 D、調查報告 16保函申請受理階段，銀行經辦人需要核實申請人提交資料的（CD）。A、時效性B、準確性C、真實性D、有效性16內部賬務核對的風險表現(xiàn)包括：記賬、對賬人員（A B）或偽造、變造對賬單或對賬回執(zhí)，掩蓋侵占、挪用銀行資金行為。A、混崗B、不對賬C、相互勾結D、違規(guī) 16借記卡使用人應妥善保管自己的（）和（）。（AD）。A、借記卡 B、貸記卡 C、充值卡 D、密碼 16自助業(yè)務形式可以設置為（）和（）。（AB）A、在行式 B、離行式 C、穿墻式16銀行經辦人員辦理借記卡對申請人（）或經辦人（）的身份要認真核實，認真審核申請資料（AB）。A、個人卡 B、單位卡 C、充值卡 D、儲值卡170、內部控制源于內部牽制，指組織內部（AB）之間或(C)中相互制約、相互監(jiān)督的制度和機制。A、各個崗位B、各項職能C、流程D、體系 17內部控制的檢查、評價部門必須獨立于內部控制的（AB）。A、建立部門B、執(zhí)行部門C、監(jiān)督部門 D、內控部門17貸記卡審核應多種渠道核實申請材料信息的（）和（）。（AB）A、真實性 B、有效性 C、普遍性 D、廣泛性 17關于掛失業(yè)務，下列說法正確的是（BD）。A、發(fā)現(xiàn)存款人或他人持已掛失的存折（單、卡）辦理業(yè)務時，馬上取消掛失狀態(tài)為客戶辦理業(yè)務B、發(fā)現(xiàn)存款人或他人持已掛失的存折（單、卡）辦理業(yè)務時，銀行要扣留原存折（單、卡），及時報告C、密碼掛失可由他人辦理D、密碼掛失必須本人辦理17自助設備操作界面設置風險提示及服務電話，在條件許可情況下在設備周邊明顯區(qū)域設定固定、封閉的公告欄（防覆蓋、私貼），提示（）、（）。（AB）A、提示及服務電話 B、報警電話C、防破壞 D、設備安裝 17請對以下案例，指出經辦人員的不當（AB）。2003年6月20日，存款人甲某到某銀行取款時發(fā)現(xiàn)其5月份工資已被支取，經儲蓄機構工作人員核實，甲某存款賬戶上同年5月6日有一筆2000元的取款交 19 易。但甲某的存折中沒有該取款記錄。經查，由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現(xiàn)甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，同時該工作人員事后發(fā)現(xiàn)甲未在取款憑條上簽名，自己代甲簽字，導致留下了重大的安全隱患。同年7月，甲某起訴至人民法院稱，儲蓄所取款單上的簽名不是自己所簽，且自己的存折上沒有取款記錄。請求判令賠償一個月的工資2000元，醫(yī)藥，誤工等費用。A、由于銀行工作人員疏忽大意，未發(fā)現(xiàn)甲的存折因機器故障沒有打印出同年5月6日的交易記錄，導致留下了重大的安全隱患。其實，只要在存單、存折交付之前多看一眼，類似的事件完全可以避免B、該工作人員事后發(fā)現(xiàn)甲未在取款憑條上簽名，為圖省事自行代甲簽字，導致銀行在訴訟中失去了一份重要的證據(jù)C、補發(fā)業(yè)務授權（復核）環(huán)節(jié)流于形式D、沒有進行客戶身份核查 17下列出票人為銀行的是（BC）。A、支票 B、銀行匯票 C、銀行承兌匯票 D、商業(yè)承兌匯票172005年2月出臺的()，2007年7月出臺的()是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行內部控制評價的依據(jù)標準。（A C）A、《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》B、《商業(yè)銀行內部控制評價管理辦法》C、《商業(yè)銀行內部控制指引》D、《商業(yè)銀行內部控制評價辦法》17在公司治理中，制衡過多將導致效率的降低，制衡過少往往導致（AD）。A、關聯(lián)交易大量發(fā)生 B、客戶信譽風險較高C、操作風險較高D、信息不透明 三項選擇17案件專項治理工作進展不平衡的原因包括（ACD）。A、一些機構制度執(zhí)行力嚴重不足 B、信貸管理薄弱C、案件排查不細致 D、責任追究不到位 180、申請人以權利憑證提供質押的，銀行應對權利憑證的（ABC）進行核實確認。A、真實性B、合法性C、有效性D、流動性 18防范案件的“九種人”包括（ABC）。A、有“黃賭毒”行為的 B、已經出現(xiàn)違規(guī)操作的C、家庭負債較大的 D、配 20 偶參加集資建房的18受全球金融危機影響，防控案件風險難度加大的原因包括（ABD）。A、部分縣域中小企業(yè)經營困難 B、資金鏈條斷裂C、員工參與賭博 D、貸款違約風險18案件防控長效機制建設的特點包括（ACD）。A、規(guī)范性B、有效性C、穩(wěn)定性D、長期性18根據(jù)事實、情節(jié)以及處罰依據(jù)的不同，商業(yè)賄賂分為以下幾種情形（ACD）。A、不正當交易行為 B、違紀行為 C、一般違法行為D、犯罪行為 18修改客戶信息資料，須由客戶提供以下資料（ABC）。A、變更申請B、出具有關證明文件 C、本人有效身份證件18在經營管理過程中，自查自糾工作要持之以恒深入開展，要切實做到“三查”，“三查”包括（ABD）。A、查思想 B、查行為 C、查整改 D、查制度 18對作廢重要空白憑證或有價單證的處理，正確的有（ABD）。A、及時加蓋“作廢”戳記B、做好剪角等處理C、會計主管簽字確認后，直接銷毀D、銀行卡作廢，應單獨保管，定期集中銷毀18股權分散為特征的公司治理結構，股權過于分散，股金構成平均化、分散化，容易導致（BCD）。A、一股獨大 B、內部人控制 C、監(jiān)督機制缺失 D、經營效果不佳18廣東省農村信用社警示規(guī)定員工不準有以下行為（ABD）。A、不準參與賭博B、不準在業(yè)務活動中行賄、受賄 C、不準打架斗毆D、不準發(fā)放假名、冒名貸款190、合規(guī)文化強調被監(jiān)管方應以（ABC）、合作的態(tài)度面對監(jiān)管部門，從而促進銀行內部合規(guī)與外部監(jiān)管實現(xiàn)有效互動。A、開放 B、誠實 C、積極 D、共贏 19高度重視員工的行為管理，具體包括（ACD）。A、堅持從嚴治行 B、加強對員工的考核C、加強對員工行為的關注D、21 加強對員工日常行為的管理19以下關于辦理凍結業(yè)務選項正確的有（ABC）。A、金融機構辦理人員應核實辦理人的相關證件B、須具備團級以上有權機關簽發(fā)的協(xié)助凍結通知書并有主要負責人簽字C、須有人民法院出具的凍結存款裁定書，其他有權機關出具的凍結存款裁定書D、需要本行（社）現(xiàn)任負責人陪同 19人民銀行核準類賬戶包括（ABD）。A、基本存款賬戶 B、臨時存款賬戶C、注冊驗資戶 D、預算單位專用存款賬戶19銀行業(yè)從業(yè)人員應當(ABD)。A、按高標準的職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直B、恪守誠實信用的原則C、堅持恪盡職守的原則D、不能以任何理由違反和抗辯 19根據(jù)以下案例，請指出主要風險表現(xiàn)（ABD）。某日，一客戶持身份證、掛失申請書第一聯(lián)到網(wǎng)點要求補發(fā)之前辦理的密碼掛失業(yè)務。柜員A邊辦理邊要求客戶在掛失登記簿處簽名，當柜員A準備填寫登記簿的其他要素時，發(fā)現(xiàn)辦理掛失與補發(fā)記載是同一人，但筆跡明顯不同。至此，柜員A對客戶與身份證進行核對，復核柜員B也走過來核對，確非同一人。這時詢問客戶才知道由于戶主出差異地，前來辦理補發(fā)業(yè)務的是戶主的哥哥，但補發(fā)交易已完成，無法補救。A、掛失到期后，非存款本人辦理補發(fā)手續(xù)B、補發(fā)業(yè)務授權（復核）環(huán)節(jié)流于形式C、掛失業(yè)務無核對存款人身份證件D、掛失期滿后，經辦及授權人沒有對客戶身份進行核查19有價單證是指待發(fā)行的印有固定面額的特定憑證，包括（BCD）等。A、支票 B、定額本票 C、各類債券 D、定額匯票 19審查核準崗職責是（BCD）。A、確定貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方式、還款方式、貸款科目等B、負責對貸款項目進行合法、合規(guī)性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及調查評估崗意見的準確性和合理性等C、根據(jù)上報材料分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風險，并提出風險控制措施D負責 22 對貸款項目貸與不貸及貸款幣種、金額、期限、利率、貸款方式、還款方式、貸款科目等提出建議19農戶小額信用貸款跨區(qū)域，主要存在（ABC）等風險。A、不良信用記錄 B、家庭經濟來源不夠穩(wěn)定C、償債能力不足 D、無固定生產地點19票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務分為（ABC）。A、貼現(xiàn) B、轉貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)200、關于對銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的辦理，下列說法正確的是（ACD）。A、應對貼現(xiàn)申請人所持票據(jù)要素和真?zhèn)芜M行認真審查B、貼現(xiàn)票據(jù)未確認，甚至未見原票的情況下，僅憑審批意見可辦理貼現(xiàn)C、貼現(xiàn)資金應全額劃入貼現(xiàn)申請人賬戶D、貼現(xiàn)后票據(jù)實物須入庫保管、定期核對 20《擔保法》規(guī)定，下列哪些財產不得抵押（BCD）。A、土地使用權B、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施C、所有權、使用權不明或者有爭議的財產D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產20對隔日的錯賬沖正，會計主管必須在原錯誤憑證上注明（ABD）。A、錯誤事由 B、沖賬日期 C、客戶簽字目 D、授權人員簽字 20內部控制應該包括的五大要素除了內部控制環(huán)境和風險識別與評估外，還包括（BCD）。A、目標設定 B、內部控制措施C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正20（ABD）銷戶，必須以轉賬結算方式將銷戶本息轉到基本賬戶或其他指定賬戶。A、單位定期存款 B、通知存款 C、協(xié)定存款 D、一般賬戶 20請對以下案例，指出經辦人員的違規(guī)行為（ACD）?？蛻鬉到分社辦理一筆6萬元的大額現(xiàn)金支?。ǘㄆ谔崆爸。I(yè)務，發(fā)現(xiàn)儲主為B，但由于該客戶是網(wǎng)點的大客戶，網(wǎng)點人員指引其在業(yè)務憑證上簽寫儲戶B的姓名，視同儲戶本人辦理。A、嚴重違反《反洗錢法》中對于客戶身份識別的規(guī)定，萬一發(fā)生糾紛時，難 23 以厘清責任B、大額現(xiàn)金支取沒有提前預約C、授權復核人員沒有履行崗位職責D、授權復核環(huán)節(jié)失效20辦理社內往來業(yè)務，（BCD）崗位應嚴格分立、相互制約，不得混崗操作。A、經理B、記賬C、對賬D、授權 20按貸款方式劃分貸款種類包括(ABD)。A、信用貸款 B、擔保貸款 C、委托貸款 D、票據(jù)貼現(xiàn) 20以下關于背書的說法正確的是（BCD）。A、背書可以附有條件B、以背書轉讓的票據(jù)，背書應當連續(xù)C、背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單D、背書未記載日期的，視為在匯票到期日前背書20在保函業(yè)務的調查階段，調查人操作不當?shù)那闆r有（ABC）。A、調查人員未盡職調查B、與申請人勾結做出虛假調查結論C、與受益人勾結利用保函行使詐騙D、進行雙人調查核實2自助設備防控措施（ABC）。A、設備購置，應通過正常渠道選擇正規(guī)廠家和有質量保證的產品B、為每臺自助設備加裝封閉的、排他的客戶操作間，給客戶提供獨享的交易空間C、對已配置封閉客戶操作間的自助設備，對操作間的出入口進行防尾隨設計和易逃逸設計21銀行內部控制應當貫徹全面、（ABC）的原則。A、審慎 B、有效C、獨立 D、及時21中小金融機構不僅要