【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；（二）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；（三）未認(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的；（四）未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；（五）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支的；（二）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。第八節(jié)違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；（二）以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；（三）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的；（四）不堅(jiān)持雙人臨柜、錢賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫(kù)的；（五）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來賬定期核對(duì)的；（六）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；（七）外匯買賣敝口頭寸超過上級(jí)行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤的；（八）未按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；（九）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；（十）未按規(guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤(rùn)結(jié)匯，或者外匯利潤(rùn)結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；（十一）未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；（十二）未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專戶管理和核算的；（十三）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；（十四）會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：（十五）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；（十六）不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的：（十七）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無效時(shí)，未按金討藍(lán)規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；（十八）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；（二）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；（三）因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第八十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的：（二）違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的。第八十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；（二）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會(huì)計(jì)報(bào)表的；（四）虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過內(nèi)部往來科目進(jìn)行空收空付儲(chǔ)蓄存款等違規(guī)操作的；（五）擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的。第八十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）出具虛假資信證明的；（二）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的；（四）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；（五）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；（六）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。第九十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）坐班主任不按制度對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的：（二）財(cái)會(huì)監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第九十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定為客戶開立本幣賬戶或開銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；（二）未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開立臨時(shí)外幣賬戶的：（三）未按規(guī)定及時(shí)將客戶開立的本、外幣賬戶銷戶的；（四）不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；（五）不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。第九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的；（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的；（三）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的：（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（五）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或者推諉責(zé)任的；（六）違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。第九十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；（二）對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。第十節(jié)違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理第九十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）違反規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；（二）重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（三）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證超限額的；（四）重要空白憑證使用未做到逐份銷號(hào)、雙人簽章（柜員制除外）的；（五）作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；（六）營(yíng)業(yè)終了未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管的。第九十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；（二）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（三）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）有價(jià)單證保管違反“證賬’’分管和“證印”分管制度的；（二）有價(jià)單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；（三）有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；（四）有價(jià)單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷號(hào)控制制度的；（五）營(yíng)業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價(jià)單證沒有核對(duì)并入出納庫(kù)房保管的；（六）有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。第九十七釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；（二）有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；（二）擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；（三）盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理 第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；（二）固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報(bào)批、備案的；（三）未能妥善保管投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的；（四）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的：（五）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（七）未經(jīng)審批擅自出售、報(bào)廢車輛的；（八）車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；（九）無車輛采購(gòu)權(quán)而擅自采購(gòu)車輛的。第一百條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以內(nèi)或者投資額超過批準(zhǔn)10%的；（二）對(duì)建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購(gòu)’’方式采購(gòu)的物品，應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；（三）以運(yùn)鈔車名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；（四）擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（五）未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；（六）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。第一百零一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工或者購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；（二）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以上的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開標(biāo)或在招標(biāo)過程中暗箱操作的；（五）開標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；（六）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（七）購(gòu)置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第一百零二條在購(gòu)建固定資產(chǎn)、物資采購(gòu)、設(shè)備維修、保險(xiǎn)與索賠中弄虛作假、營(yíng)私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。第十二節(jié)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百零三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)收入不入賬、虛報(bào)盈虧的；（二）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬、小金庫(kù)的：（三）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的。第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；（二）開展個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百零六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）國(guó)債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（二）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯(cuò)買錯(cuò)賣的；（三）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；（四）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等的；（五）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（六）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；（七）為增加代理業(yè)務(wù)收入，違反規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的：（八）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）擅自對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的；（二）泄露客戶資料和交易信息的；（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分。第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分。故意損毀上述資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百一十一條 丟失加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。故意損毀加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百一十二條 基金托管工作人員直接買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T將托管的基金投資信息泄露給他人買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T有前兩款行為的，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）擅自修改、變動(dòng)或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（二）一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書并投入使用，未經(jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)的；（三）未經(jīng)有權(quán)行批準(zhǔn)，對(duì)示范類合同文本進(jìn)行修改的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；（二）未正確填寫合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；（三）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（四）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；（五）對(duì)合同內(nèi)容、文字進(jìn)行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；（六）違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；（七）合同文本要素填寫不全或錯(cuò)誤的。第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審查的合同，未經(jīng)法律事務(wù)部門審查對(duì)外簽署的；（二）法律事務(wù)部門在對(duì)業(yè)務(wù)合同進(jìn)行法律審查過程中，嚴(yán)重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問題，引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛或?qū)е陆?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；三）對(duì)法律事務(wù)部門提出的法律審查意見拒不采納，造成經(jīng)濟(jì)糾紛或形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度，造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第十六節(jié)違反經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十七條違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件保密規(guī)定，在經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對(duì)方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定；不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。第一百一十九條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百二十條虛報(bào)經(jīng)濟(jì)糾紛案件統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百二十一條 在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，