小貸合規(guī)檢查(編輯修改稿)
2025-10-10 19:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 成果轉(zhuǎn)化和鞏固提高工作。進(jìn)一步提高紀(jì)檢監(jiān)察和職能部門干部職工的思想認(rèn)識，切實增強(qiáng)學(xué)習(xí)制度、執(zhí)行制度的自覺性和主動性，要注意員工思想引導(dǎo)，堅持問題導(dǎo)向，通過思想大轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步促進(jìn)分公司和諧穩(wěn)健發(fā)展。二是進(jìn)一步建立完善符合分公司合規(guī)管理的長效機(jī)制。進(jìn)一步完善符合實際、能夠促進(jìn)分公司科學(xué)發(fā)展的合規(guī)管理監(jiān)察、業(yè)務(wù)管理等規(guī)章制度，著力建立和健全充滿活力、富有效率、更加開放、有利于科學(xué)發(fā)展的體制機(jī)制，推進(jìn)合規(guī)管理方面穩(wěn)步提高。三是進(jìn)一步加強(qiáng)紀(jì)檢監(jiān)察隊伍建設(shè)。在紀(jì)檢監(jiān)察干部內(nèi)強(qiáng)化“兩學(xué)一做”工作，提高思想意識，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高監(jiān)督執(zhí)紀(jì)能力。認(rèn)真分析查找合規(guī)管理風(fēng)險點，有計劃開展相應(yīng)的監(jiān)察工作，強(qiáng)化監(jiān)督不放松。任何管理都不能游離于“監(jiān)督”之外，分公司合規(guī)管理監(jiān)察工作將持續(xù)推進(jìn)，將逐步以點帶面、以查促管，真正起到舉一反三的監(jiān)察效果，助推分公司合規(guī)管理工作全面提升。第四篇：銀行合規(guī)檢查管理辦法XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)檢查管理辦法第一章 總則第一條 為構(gòu)建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（從下簡稱“本行”）合規(guī)風(fēng)險防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，保障各項業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。第二條 本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條 本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。第四條 本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第二章 職責(zé)與權(quán)限第五條 合規(guī)管理部負(fù)責(zé)組織本行合規(guī)檢查工作的實施。第六條 合規(guī)管理部檢查組成員分工（一）檢查組組長：負(fù)責(zé)檢查工作的組織、協(xié)調(diào)，對檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。（二）主檢查人：負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實確認(rèn)書，對檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報告。（三）檢查組成員：負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿、檢查事實確認(rèn)書，對分工檢查事項負(fù)全部責(zé)任。第七條 被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報表、賬冊、資料等。第八條 分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項、實施和通報等事項的審批。第三章 內(nèi)容與要求第九條 合規(guī)檢查的范圍對全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動實行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。第十條 檢查的方法和要求（一）調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對、核查的范圍和重點。（二）聽取被檢查人工作匯報，召開員工座談會等方式。（三）現(xiàn)場觀察被檢查人管理或操作，檢查各項規(guī)章制度落實情況。（四）據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。（五）注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時間行領(lǐng)導(dǎo)匯報。（六）檢查結(jié)束后應(yīng)對檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時完成檢查報告。（七）檢查報告應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對性整改意見、對有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。（八）根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對檢查報告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。（九）嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請、娛樂消費等。（十）做好檢查保密工作，防止檢查資料的泄密。第四章 合規(guī)檢查管理流程第十一條 合規(guī)檢查立項（一）確定規(guī)檢查項目合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的合規(guī)管理工作計劃,依據(jù)國家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會、人民銀行對農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項目。（二）合規(guī)檢查項目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實施。（三）成立合規(guī)檢查組1．合規(guī)管理部根據(jù)檢查項目成立檢查組，確定檢查組組長、主檢查人，和檢查組成員。2．檢查項目組組長：負(fù)責(zé)組織檢查組成員開展現(xiàn)場檢查，確定檢查小組成員的分工；與被檢查對象協(xié)調(diào)重要事項；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。3．項目主檢查人：負(fù)責(zé)檢查組成員分工，組織、收集、分析被檢查對象的有關(guān)資料，組織起草檢查方案、檢查通知書；組織各小組進(jìn)行現(xiàn)場檢查；檢查定檢查事實確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報告；組織整理檢查檔案；完成檢查組組長安排的其他工作。4．檢查項目組成員：根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項工作底稿；及時匯報檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項目主檢查人和項目小組長安排的其他工作。（四）制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項目類型，詳細(xì)制定檢查方案： 1．被檢查部門（人）的名稱和基本情況；2．檢查的目的、對象、范圍、內(nèi)容、
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