團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售支持教材(編輯修改稿)
2025-06-21 10:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ? 監(jiān)管部門相關(guān)文件要點(diǎn) —— 《 標(biāo)準(zhǔn) 》 ? 2020年 5月 10日，保監(jiān)會所發(fā) 《 保險(xiǎn)公司經(jīng)營短意險(xiǎn)業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 》（ 0507(第 6稿 )），廣泛征集相關(guān)部門及分公司意見與建議，我省積極向總公司反饋意見，總部也多次專程向保監(jiān)會人身險(xiǎn)部領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，就我公司對行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的建議和意見進(jìn)行溝通。 ? 《 標(biāo)準(zhǔn) 》 的核心是，要求保險(xiǎn)公司經(jīng)營意外險(xiǎn)必須實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)出單，保單信息實(shí)時(shí)進(jìn)入保險(xiǎn)公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，并向被保險(xiǎn)人提供實(shí)時(shí)保單信息查詢 。 23 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進(jìn)一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務(wù)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理水平： 根據(jù)公司安排，總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部將負(fù)責(zé)對公司意外險(xiǎn)銷售管理方面的制度、流程、產(chǎn)品信息以及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合作等進(jìn)行了檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行組織整改。完善公司了業(yè)務(wù)管理制度，改造了業(yè)務(wù)流程。（關(guān)于非銀郵中介的檢查，總公司要求自查的文件已經(jīng)到省公司了，而且在今年底必須按照要求自查完成，并形成書面文字上報(bào)） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 24 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進(jìn)一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務(wù)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理水平： 團(tuán)體業(yè)務(wù)系統(tǒng)對與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的合作模式進(jìn)行了全面梳理，提出了與保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在單證管理、出單管理和銷售行為等方面的具體要求；明確要求停止與不符合規(guī)定的中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來，及時(shí)結(jié)清保費(fèi)和手續(xù)費(fèi)，并根據(jù)類別登記造冊，填寫統(tǒng)計(jì)表格，而且要統(tǒng)一上報(bào)到總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部備案。 25 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進(jìn)一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務(wù)、意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理水平 ： 團(tuán)體業(yè)務(wù)部組織了對分支機(jī)構(gòu)意外險(xiǎn)經(jīng)營管理?xiàng)l件的驗(yàn)收工作，要求各級分支機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)銷售意外險(xiǎn)的條件進(jìn)行驗(yàn)收，對不符合規(guī)定的，要求立即終止合作關(guān)系。并填報(bào) 《 不符合標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)列表 》 ，報(bào)送團(tuán)體業(yè)務(wù)部備案。要求自 2020年 1月 1日起，各分支機(jī)構(gòu)必須確保通過中介機(jī)構(gòu)銷售的意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)符合 《 標(biāo)準(zhǔn) 》 要求。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 26 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進(jìn)一步明確、強(qiáng)化了總部團(tuán)體業(yè)務(wù)部對于業(yè)務(wù)流程及單證內(nèi)容的管理職能： ? 單證管理辦法中明確指出“銷售部門設(shè)計(jì)審核單證樣式” ； ? 根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況組織設(shè)計(jì)開發(fā)新單證； ? 研究新的業(yè)務(wù)出單方式以滿足 《 標(biāo)準(zhǔn) 》 要求（中介互聯(lián)網(wǎng)、無線 pos等）。 27 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 組織設(shè)計(jì)開發(fā)的新單證 ? 總部團(tuán)體業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況組織設(shè)計(jì)開發(fā)了部分單證： ? 《關(guān)于學(xué)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》 明確團(tuán)險(xiǎn)渠道學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)統(tǒng)一使用單證及規(guī)范。 ? 該通知是為 執(zhí)行保監(jiān)會《保險(xiǎn)公司意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。 ? 該通知是為 執(zhí)行總公司《單證管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。 ? 設(shè)計(jì)用于集中收費(fèi)時(shí)使用的專用收款收據(jù) ， 制定學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證管理規(guī)則。 XX人險(xiǎn)發(fā) [2020] 308號文 ? 3667292990學(xué)生、兒童保險(xiǎn)專用收款收據(jù) .pdf 28 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 組織設(shè)計(jì)開發(fā)的新單證 ? 總部團(tuán)體業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況組織設(shè)計(jì)開發(fā)了部分單證： ? 小額保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證 ? 《小額貸款借款人意外傷害保險(xiǎn)憑證》單證代碼為 1458，《小額貸款借款人定期壽險(xiǎn)保險(xiǎn)憑證》單證代碼為 1460，均需作為重要單證進(jìn)行管理 。 憑證要素 要求全面、規(guī)范 ? 電子樣張報(bào)總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部審核批準(zhǔn)，并經(jīng)總公司辦公室備案后方可印刷。 ? 各聯(lián)功能可包括：保險(xiǎn)單、投保單、收據(jù)、
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