團體保險業(yè)務銷售支持教材(編輯修改稿)
2025-06-21 10:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ? 監(jiān)管部門相關文件要點 —— 《 標準 》 ? 2020年 5月 10日，保監(jiān)會所發(fā) 《 保險公司經(jīng)營短意險業(yè)務行業(yè)標準 》（ 0507(第 6稿 )），廣泛征集相關部門及分公司意見與建議，我省積極向總公司反饋意見，總部也多次專程向保監(jiān)會人身險部領導匯報，就我公司對行業(yè)標準的建議和意見進行溝通。 ? 《 標準 》 的核心是，要求保險公司經(jīng)營意外險必須實現(xiàn)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)出單，保單信息實時進入保險公司核心業(yè)務系統(tǒng)，并向被保險人提供實時保單信息查詢 。 23 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務、意外險業(yè)務的經(jīng)營管理水平： 根據(jù)公司安排，總公司團體業(yè)務部將負責對公司意外險銷售管理方面的制度、流程、產(chǎn)品信息以及保險中介機構合作等進行了檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題進行組織整改。完善公司了業(yè)務管理制度，改造了業(yè)務流程。（關于非銀郵中介的檢查，總公司要求自查的文件已經(jīng)到省公司了，而且在今年底必須按照要求自查完成，并形成書面文字上報） ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 24 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務、意外險業(yè)務的經(jīng)營管理水平： 團體業(yè)務系統(tǒng)對與保險中介機構的合作模式進行了全面梳理，提出了與保險中介機構在單證管理、出單管理和銷售行為等方面的具體要求；明確要求停止與不符合規(guī)定的中介機構的業(yè)務往來，及時結清保費和手續(xù)費，并根據(jù)類別登記造冊，填寫統(tǒng)計表格，而且要統(tǒng)一上報到總公司團體業(yè)務部備案。 25 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務、意外險業(yè)務的經(jīng)營管理水平 ： 團體業(yè)務部組織了對分支機構意外險經(jīng)營管理條件的驗收工作，要求各級分支機構對保險中介機構銷售意外險的條件進行驗收，對不符合規(guī)定的，要求立即終止合作關系。并填報 《 不符合標準管理規(guī)定的分支機構列表 》 ，報送團體業(yè)務部備案。要求自 2020年 1月 1日起，各分支機構必須確保通過中介機構銷售的意外險業(yè)務符合 《 標準 》 要求。 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 26 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步明確、強化了總部團體業(yè)務部對于業(yè)務流程及單證內(nèi)容的管理職能： ? 單證管理辦法中明確指出“銷售部門設計審核單證樣式” ； ? 根據(jù)業(yè)務實際情況組織設計開發(fā)新單證； ? 研究新的業(yè)務出單方式以滿足 《 標準 》 要求（中介互聯(lián)網(wǎng)、無線 pos等）。 27 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 組織設計開發(fā)的新單證 ? 總部團體業(yè)務部根據(jù)業(yè)務實際情況組織設計開發(fā)了部分單證： ? 《關于學生保險業(yè)務有關問題的通知》 明確團險渠道學生險業(yè)務統(tǒng)一使用單證及規(guī)范。 ? 該通知是為 執(zhí)行保監(jiān)會《保險公司意外險業(yè)務經(jīng)營標準》，規(guī)避監(jiān)管風險。 ? 該通知是為 執(zhí)行總公司《單證管理辦法》的相關規(guī)定。 ? 設計用于集中收費時使用的專用收款收據(jù) ， 制定學生險業(yè)務單證管理規(guī)則。 XX人險發(fā) [2020] 308號文 ? 3667292990學生、兒童保險專用收款收據(jù) .pdf 28 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 組織設計開發(fā)的新單證 ? 總部團體業(yè)務部根據(jù)業(yè)務實際情況組織設計開發(fā)了部分單證： ? 小額保險業(yè)務單證 ? 《小額貸款借款人意外傷害保險憑證》單證代碼為 1458，《小額貸款借款人定期壽險保險憑證》單證代碼為 1460，均需作為重要單證進行管理 。 憑證要素 要求全面、規(guī)范 ? 電子樣張報總公司團體業(yè)務部審核批準，并經(jīng)總公司辦公室備案后方可印刷。 ? 各聯(lián)功能可包括：保險單、投保單、收據(jù)、
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