團(tuán)體保險業(yè)務(wù)銷售支持教材(完整版)
【正文】 示須及時 當(dāng)客戶提出的需求超出我公司現(xiàn)行條款范圍或管理規(guī)定時，分公司有時會先向客戶進(jìn)行承諾，然后再向上級公司請示，使得上級公司在處理時比較被動。 XX人險發(fā) [2020] 308號文 ? 3667292990學(xué)生、兒童保險專用收款收據(jù) .pdf 28 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 組織設(shè)計開發(fā)的新單證 ? 總部團(tuán)體業(yè)務(wù)部根據(jù)業(yè)務(wù)實際情況組織設(shè)計開發(fā)了部分單證： ? 小額保險業(yè)務(wù)單證 ? 《小額貸款借款人意外傷害保險憑證》單證代碼為 1458，《小額貸款借款人定期壽險保險憑證》單證代碼為 1460，均需作為重要單證進(jìn)行管理 。 25 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進(jìn)一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務(wù)、意外險業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理水平 ： 團(tuán)體業(yè)務(wù)部組織了對分支機(jī)構(gòu)意外險經(jīng)營管理條件的驗收工作，要求各級分支機(jī)構(gòu)對保險中介機(jī)構(gòu)銷售意外險的條件進(jìn)行驗收，對不符合規(guī)定的，要求立即終止合作關(guān)系。 ? 第三步：由接到請示的一級管理部門進(jìn)行處理 ， 如能夠處理需向請示公司明確處理的時限 ， 在時限內(nèi)處理完畢；如不能處理 ， 需立即上報請示上一級渠道管理部門 ， 并將預(yù)計處理完畢的時限告知請示單位 。 積累收集經(jīng)驗數(shù)據(jù) 。 定價的核心是在于著眼于“利潤”。 由需求提出的單位進(jìn)行整理 ， 要求對需求進(jìn)行詳細(xì)說明 。 23 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進(jìn)一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務(wù)、意外險業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理水平： 根據(jù)公司安排，總公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部將負(fù)責(zé)對公司意外險銷售管理方面的制度、流程、產(chǎn)品信息以及保險中介機(jī)構(gòu)合作等進(jìn)行了檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行組織整改。 ? 該通知是為 執(zhí)行保監(jiān)會《保險公司意外險業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險。 32 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務(wù)管理 ? XX人險發(fā) 【 2020】 202號明確交通工具及觀光景點、娛樂場所業(yè)務(wù) ? 1117XX交通意外傷害保險憑證一聯(lián) .doc ? 1117XX交通意外傷害保險憑證多聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點、娛樂場所人身意外傷害保險憑證一聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點、娛樂場所人身意外傷害保險憑證多聯(lián) .doc 33 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務(wù)管理 ? 完善系統(tǒng)，配套無線 POS及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)單證管理及實務(wù)管理規(guī)定 ? 在分公司試運(yùn)行過程中進(jìn)一步驗證了無線 pos及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對于 《 標(biāo)準(zhǔn) 》 要求的適應(yīng)性 ? 配套完善了兩個出單體系的業(yè)務(wù)實務(wù)及財務(wù)實施細(xì)則，規(guī)范了單證管理 ? 互聯(lián)網(wǎng)短險銷售保險憑證（中文） .doc ? 無線終端短險銷售保險憑證 (中文 ).doc ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 34 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作： ? 再次嚴(yán)格清查中介代理業(yè)務(wù)（一） ? 清查合作中介機(jī)構(gòu)的保險代理資格 ? 對于不具備專兼業(yè)保險代理資格的合作中介機(jī)構(gòu)，需協(xié)助其辦理專兼業(yè)代理資格，否則將立即停止合作，并及時結(jié)清保費和手續(xù)費 35 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作 ： ? 再次嚴(yán)格清查中介代理業(yè)務(wù)（二） ? 對合作中介機(jī)構(gòu)的軟硬件條件進(jìn)行審核 ? 場地、人員、資金等條件 ? 出單系統(tǒng) ? 單證管理系統(tǒng) ? 其他 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 36 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作 ： ? 再次嚴(yán)格清查中介代理業(yè)務(wù)（三） ? 對合作中介機(jī)構(gòu)登記造冊 ? 及時收集、更新資質(zhì)合法的中介機(jī)構(gòu)名錄 37 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作 ： ? 再次嚴(yán)格清查
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