團體保險業(yè)務銷售支持教材(完整版)
【正文】 示須及時 當客戶提出的需求超出我公司現(xiàn)行條款范圍或管理規(guī)定時，分公司有時會先向客戶進行承諾，然后再向上級公司請示，使得上級公司在處理時比較被動。 XX人險發(fā) [2020] 308號文 ? 3667292990學生、兒童保險專用收款收據(jù) .pdf 28 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 組織設計開發(fā)的新單證 ? 總部團體業(yè)務部根據(jù)業(yè)務實際情況組織設計開發(fā)了部分單證： ? 小額保險業(yè)務單證 ? 《小額貸款借款人意外傷害保險憑證》單證代碼為 1458，《小額貸款借款人定期壽險保險憑證》單證代碼為 1460，均需作為重要單證進行管理 。 25 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務、意外險業(yè)務的經(jīng)營管理水平 ： 團體業(yè)務部組織了對分支機構意外險經(jīng)營管理條件的驗收工作，要求各級分支機構對保險中介機構銷售意外險的條件進行驗收，對不符合規(guī)定的，要求立即終止合作關系。 ? 第三步：由接到請示的一級管理部門進行處理 ， 如能夠處理需向請示公司明確處理的時限 ， 在時限內處理完畢；如不能處理 ， 需立即上報請示上一級渠道管理部門 ， 并將預計處理完畢的時限告知請示單位 。 積累收集經(jīng)驗數(shù)據(jù) 。 定價的核心是在于著眼于“利潤”。 由需求提出的單位進行整理 ， 要求對需求進行詳細說明 。 23 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 新監(jiān)管政策帶來的影響及舉措 ? 進一步提升了我公司對于中介代理合作業(yè)務、意外險業(yè)務的經(jīng)營管理水平： 根據(jù)公司安排，總公司團體業(yè)務部將負責對公司意外險銷售管理方面的制度、流程、產品信息以及保險中介機構合作等進行了檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題進行組織整改。 ? 該通知是為 執(zhí)行保監(jiān)會《保險公司意外險業(yè)務經(jīng)營標準》，規(guī)避監(jiān)管風險。 32 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務管理 ? XX人險發(fā) 【 2020】 202號明確交通工具及觀光景點、娛樂場所業(yè)務 ? 1117XX交通意外傷害保險憑證一聯(lián) .doc ? 1117XX交通意外傷害保險憑證多聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點、娛樂場所人身意外傷害保險憑證一聯(lián) .doc ? 1128XX觀光景點、娛樂場所人身意外傷害保險憑證多聯(lián) .doc 33 依法合規(guī)經(jīng)營 ? 下發(fā)文件規(guī)范業(yè)務管理 ? 完善系統(tǒng)，配套無線 POS及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務單證管理及實務管理規(guī)定 ? 在分公司試運行過程中進一步驗證了無線 pos及中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務系統(tǒng)對于 《 標準 》 要求的適應性 ? 配套完善了兩個出單體系的業(yè)務實務及財務實施細則，規(guī)范了單證管理 ? 互聯(lián)網(wǎng)短險銷售保險憑證（中文） .doc ? 無線終端短險銷售保險憑證 (中文 ).doc ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 34 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作： ? 再次嚴格清查中介代理業(yè)務（一） ? 清查合作中介機構的保險代理資格 ? 對于不具備專兼業(yè)保險代理資格的合作中介機構，需協(xié)助其辦理專兼業(yè)代理資格，否則將立即停止合作，并及時結清保費和手續(xù)費 35 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作 ： ? 再次嚴格清查中介代理業(yè)務（二） ? 對合作中介機構的軟硬件條件進行審核 ? 場地、人員、資金等條件 ? 出單系統(tǒng) ? 單證管理系統(tǒng) ? 其他 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權請勿轉載轉發(fā)，違者必究 36 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作 ： ? 再次嚴格清查中介代理業(yè)務（三） ? 對合作中介機構登記造冊 ? 及時收集、更新資質合法的中介機構名錄 37 三、 依法合規(guī)經(jīng)營要求 下一步工作 ： ? 再次嚴格清查
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