北京地區(qū)人身保險經(jīng)營行為管理辦法(編輯修改稿)
2024-09-28 21:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 域應同時符合保險公司和保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域。 第十九條保險公司開展電話銷售的產(chǎn)品范圍限于普通型人身保險產(chǎn)品，但連續(xù)經(jīng)營電話銷售業(yè)務兩年以上，期間未受到金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的，可以通過電話銷售分紅型人身保險產(chǎn)品。產(chǎn)品選擇應充分考慮電話銷售的特殊性，簡明易懂，便于投保。 第二十條保險公司設(shè)立電話銷售中心開展電話銷售業(yè)務，應設(shè)置全國統(tǒng)一的專用號碼。保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務的，應對保險代理機構(gòu)進行號碼審查，確保其使用統(tǒng)一的專用號碼。保險公司和保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務，應保持電話銷售號碼的穩(wěn)定性，專用號碼使用年限不得少于1年。 第二十一條保險公司開展電話銷售業(yè)務，應在保險公司及保險代理機構(gòu)官方網(wǎng)站顯著位置開辟信息披露專欄。披露內(nèi)容應至少包括： （一）保險公司及保險代理機構(gòu)用于開展電話銷售業(yè)務的統(tǒng)一專用號碼； （二）通過電話銷售的產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品名稱（宣傳名稱）、條款、產(chǎn)品說明書（如有）等； （三）委托開展電話銷售業(yè)務的保險代理機構(gòu)名稱、合作期限、銷售區(qū)域等； （四）消費者投訴維權(quán)途徑。 第二十二條保險公司電話銷售中心負責人和營業(yè)場所變更，應報電話銷售中心所在地保監(jiān)局批準；電話銷售中心名稱和電話銷售號碼變更，應向機構(gòu)所在地保監(jiān)局備案。 保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務，保險代理機構(gòu)營業(yè)場所、電話號碼發(fā)生變更，應向合作項目所在地保監(jiān)局備案。 第二十三條保險公司撤銷電話銷售中心，應參照保險公司撤銷分支機構(gòu)辦理。 保險公司終止委托保險代理機構(gòu)電話銷售的，應在終止合作前15個工作日向電話銷售中心所在地保監(jiān)局備案，并提交妥善的后續(xù)業(yè)務處理方案。第三章銷售行為 第二十四條保險公司開展電話銷售業(yè)務，應建立嚴格的客戶信息管理制度，遵守個人信息保護相關(guān)法律法規(guī)，通過合法途徑獲取客戶信息，有序開發(fā)、規(guī)范使用現(xiàn)有客戶資源，確?？蛻糍Y料和信息采集、處理、使用的安全性和合法性。 第二十五條保險公司及保險代理機構(gòu)應建立健全電話銷售禁撥管理制度。 （一）應通過電話銷售系統(tǒng)對銷售時間進行管理，根據(jù)不同地區(qū)、不同人群的生活習慣設(shè)置禁止撥打時間。除客戶主動要求外，每日21時至次日9時不得呼出銷售。 （二）應通過電話銷售系統(tǒng)建立禁止撥打名單。對于明確拒絕再次接受電話銷售的客戶，應錄入禁止撥打名單，并設(shè)定不少于6個月的禁止撥打時限。 （三）應建立因禁撥管理不當對客戶造成騷擾的責任追究機制。第二十六條保險公司應加強對電話銷售人員的培訓： （一）應對電話銷售人員統(tǒng)一進行崗前和崗中的培訓教育，培訓內(nèi)容應至少包括業(yè)務知識、法律知識及職業(yè)道德等； （二）應按照有關(guān)規(guī)定，對銷售分紅型人身保險產(chǎn)品的電話銷售人員進行專門培訓； （三）應由保險公司總公司統(tǒng)一設(shè)計制作電話銷售人員培訓材料，保險代理機構(gòu)、電話銷售中心不得擅自修改培訓材料內(nèi)容； （四）應建立健全電話銷售人員銷售資質(zhì)認證體系、銷售品質(zhì)考核制度和培訓檔案管理制度。第二十七條保險公司應加強對電話銷售人員的銷售行為管理，不得允許電話銷售人員規(guī)避電話銷售系統(tǒng)向客戶銷售保險產(chǎn)品。 第二十八條保險公司應針對不同電話銷售模式和保險產(chǎn)品制定規(guī)范的銷售用語。電話銷售人員銷售保險產(chǎn)品須正確使用電話銷售用語，禁止不當闡述。 電話銷售用語
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