6小議金融職務(wù)犯罪的因素與防控(編輯修改稿)
2025-09-25 18:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 以對金融機構(gòu)的審批和金融機構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管為主，對金融機構(gòu)的日常經(jīng)營的風(fēng)險性監(jiān)管和規(guī)范性監(jiān)管涉及較少。也沒有將金融機構(gòu)的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控作為監(jiān)管的重點，同時，中國實行的“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”體制，雖然存在銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會三大行業(yè)監(jiān)管體，以及人民銀行和外匯管理局兩大功能監(jiān)管體，但是分業(yè)監(jiān)管如果沒有必需的協(xié)調(diào)機制，必然會導(dǎo)致監(jiān)管真空和灰色交易地帶的形成。 二、構(gòu)建我國特色的國有金融職務(wù)犯罪的預(yù)防與監(jiān)管體系 金融職務(wù)犯罪的產(chǎn)生雖然有主觀方面和客觀方面的原因，但是歸根到底是犯罪的收益與成本嚴(yán)重不對稱，因此要預(yù)防金融職務(wù)犯罪就必須要加強監(jiān)管，根據(jù)我國金融職務(wù)犯罪的特點和成因，我國應(yīng)該在金融市場體系內(nèi)構(gòu)筑一個金融監(jiān)管網(wǎng)。 這個金融監(jiān)管網(wǎng)由四個層面組成。金融機構(gòu)的自我監(jiān)管、金融行業(yè)的監(jiān)督、社會監(jiān)督、金融監(jiān)管。 （一）金融機構(gòu)的自我監(jiān)管 金融機構(gòu)的自我監(jiān)管位于第一層，具體措施如下： ，強化職業(yè)道德教育，加強對員工的理想信念教育，樹立良好的職業(yè)道德、職業(yè)紀(jì)律觀念，加強員工八小時動態(tài)監(jiān)督機制，切實做到警種長鳴，提高法律意識和遵紀(jì)守法的自覺性。 ，系統(tǒng)地建立由職工代表大會監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察部門監(jiān)督以及重點地對發(fā)放貸款、簽發(fā)存貸匯票、信用證、拆借資金及電腦操作人員等進行監(jiān)督，真正實現(xiàn)事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督相統(tǒng)一的監(jiān)督機制。
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