6小議金融職務犯罪的因素與防控(編輯修改稿)
2025-09-25 18:48 本頁面
【文章內容簡介】 以對金融機構的審批和金融機構的合規(guī)性監(jiān)管為主，對金融機構的日常經營的風險性監(jiān)管和規(guī)范性監(jiān)管涉及較少。也沒有將金融機構的法人治理結構和內控作為監(jiān)管的重點，同時，中國實行的“分業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管”體制，雖然存在銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會三大行業(yè)監(jiān)管體，以及人民銀行和外匯管理局兩大功能監(jiān)管體，但是分業(yè)監(jiān)管如果沒有必需的協(xié)調機制，必然會導致監(jiān)管真空和灰色交易地帶的形成。 二、構建我國特色的國有金融職務犯罪的預防與監(jiān)管體系 金融職務犯罪的產生雖然有主觀方面和客觀方面的原因，但是歸根到底是犯罪的收益與成本嚴重不對稱，因此要預防金融職務犯罪就必須要加強監(jiān)管，根據我國金融職務犯罪的特點和成因，我國應該在金融市場體系內構筑一個金融監(jiān)管網。 這個金融監(jiān)管網由四個層面組成。金融機構的自我監(jiān)管、金融行業(yè)的監(jiān)督、社會監(jiān)督、金融監(jiān)管。 （一）金融機構的自我監(jiān)管 金融機構的自我監(jiān)管位于第一層，具體措施如下： ，強化職業(yè)道德教育，加強對員工的理想信念教育，樹立良好的職業(yè)道德、職業(yè)紀律觀念，加強員工八小時動態(tài)監(jiān)督機制，切實做到警種長鳴，提高法律意識和遵紀守法的自覺性。 ，系統(tǒng)地建立由職工代表大會監(jiān)督、紀檢監(jiān)察部門監(jiān)督以及重點地對發(fā)放貸款、簽發(fā)存貸匯票、信用證、拆借資金及電腦操作人員等進行監(jiān)督，真正實現(xiàn)事前監(jiān)督、事中監(jiān)督、事后監(jiān)督相統(tǒng)一的監(jiān)督機制。
物理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1