6小議信托單位名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)亟須關(guān)注(編輯修改稿)
2024-09-25 05:48 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 司出于風(fēng)控考慮，對(duì)投資企業(yè)采取資金、印章、人員 第 4 頁(yè) 共 8 頁(yè) 等方式進(jìn)行股權(quán)控制，但個(gè)別信托公司利用控制權(quán)利，違規(guī)進(jìn)行操作，社會(huì)影響惡 劣。如某信托公司違規(guī)向 “ 四證 ” 不全和資本金不足房地產(chǎn)項(xiàng)目融資，項(xiàng)目運(yùn)行不暢，導(dǎo)致信托計(jì)劃到期無(wú)法正常清算，甚至引發(fā)群體事件，受到媒體負(fù)面報(bào)道，這一事件是由傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)所引致潛在風(fēng)險(xiǎn)，造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，對(duì)信托公司名譽(yù)損害很大，也在業(yè)界造成不良示范后果。 二、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)逐漸突出的主要原因 （一）主觀因素 ，忽視隱性風(fēng)險(xiǎn)管理。部分信托公司尚未認(rèn)識(shí)聲譽(yù)重要性，戰(zhàn)略上重視規(guī)模擴(kuò)張，輕視風(fēng)險(xiǎn)防控，經(jīng)營(yíng)上重視現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)、忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)；部分公司政府背景較濃，存在官本位色彩，信托 公司決策先考慮政府大股東意愿而非公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，對(duì)公司聲譽(yù)、市場(chǎng)反響等無(wú)形因素考慮不多；部分公司缺乏有效手段應(yīng)對(duì)新型風(fēng)險(xiǎn)類型，僅能依靠傳統(tǒng)風(fēng)控措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控，隱性風(fēng)控技術(shù)有待提高。 。由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是一種隱性風(fēng)險(xiǎn)，其暴露往往是由傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所引致，盡職調(diào)查不到位，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)造成疏漏。一是盡職管理跟不上業(yè)務(wù)發(fā)展，部分公司先展業(yè)、后調(diào)查，先有風(fēng)險(xiǎn)后彌補(bǔ)，未能做到制度先行；二是調(diào)查不細(xì)致，部分公司盡職調(diào)查停留在要件合規(guī)層面，容易忽視項(xiàng)目?jī)?nèi)在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；三是管理不成體系，部分公司調(diào)查仍依靠人 員經(jīng)驗(yàn)，定性考 第 5 頁(yè) 共 8 頁(yè) 證與定量分析結(jié)合不好，未形成完備的盡職管理體系。前述銀信合作的政府項(xiàng)目案例，我們?cè)跈z查中發(fā)現(xiàn)多數(shù)信托公司對(duì)該信托計(jì)劃的資金來源合規(guī)性只進(jìn)行了政府財(cái)政實(shí)力等常規(guī)審查，未進(jìn)行項(xiàng)目延伸合規(guī)審查，也未要求出具監(jiān)管部門意見。 。按照生命周期理論，信托公司正處于快速成長(zhǎng)期，據(jù)了解許多公司績(jī)效考核也是圍繞業(yè)務(wù)量開展的，甚至個(gè)別公司人員工資是按照業(yè)務(wù)量分成計(jì)酬的，在這種績(jī)效導(dǎo)向下，展業(yè)時(shí)會(huì)重視業(yè)務(wù)規(guī)模、合規(guī)
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