6小型金融機構監(jiān)管體制研討(編輯修改稿)
2025-09-21 13:50 本頁面
【文章內容簡介】 機構行為的客觀標準和規(guī)范的獎懲辦法，沒有規(guī)范的標準和指標體系。中國對金融業(yè)的嚴格限制、融資及投資渠道的缺乏及傳統單調的 業(yè)務品種，一些具有轉移風險及展期保值功能的金融產品和金融工具無法在市場上立足，影響了金融市場主體的市場運作行為及決策。特別是時下針對小型金融機構的監(jiān)管，在現有監(jiān)管體制下，容易出現監(jiān)管真空，進而阻礙金融創(chuàng)新。 。針對小型金融機構的監(jiān)管而言，從 第 4 頁 共 7 頁 金融監(jiān)管方式分析，中國的金融監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，包括非現場監(jiān)管和現場檢查。中國現行的金融監(jiān)管主要以現場監(jiān)管為主，大多是進行事后監(jiān)管，缺乏主動性和超前意識，從而缺乏對金融風險的防范性。而非現場監(jiān)管主要通過收報表、看數據、寫分析等方式進行監(jiān)管的 一種方式，它能夠從宏觀上對風險進行分析和判斷，從而找到防范這些可能的風險的途徑。一方面非現場監(jiān)管缺乏真實、完整的資料和系統、科學的分析判斷，難以發(fā)揮應有的作用。另一方面現場檢查則主要是完成上級部署的某一項任務，從上到下層層動員，集中人力統一行動，即使對小型金融機構進行全面專項檢查，也很難發(fā)揮對非現場監(jiān)管的補充和核實的作用。這樣非現場監(jiān)管和現場檢查就發(fā)生了脫離，不能形成一個有效的監(jiān)管鏈條。 。小型金融機構發(fā)展剛剛開始，在發(fā)展之初設置比較科學的信息披露機制，對小型金融機構發(fā)展具有十分重要的現實意義，準確、及時、全面地獲取和處理各種信息是對金融業(yè)實施有效管理的一個基本前提，也是市場公開原則的集中的體現。小型金融監(jiān)管的信息系統尚處于一種分割、低效、失真的狀態(tài)。一方面中央銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會等基層監(jiān)管部門的信息溝通系統尚未建立，不能實現監(jiān)管信息共享；另一方面監(jiān)管信息報送制度落實不好?；鶎颖O(jiān)管部門在金融監(jiān)管信息的收集上困難較大。 第 5 頁 共 7 頁 。區(qū)域擴張力度是加
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