6違規(guī)處理現(xiàn)金長款引發(fā)的風險事件5篇(編輯修改稿)
2024-09-19 17:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 權(quán)文書及續(xù)辦業(yè)務(wù)客戶（廖某）身份證件的情況下即代保管現(xiàn)金，留下較大風險隱患，一旦后續(xù)業(yè)務(wù)被冒名頂替，發(fā)生糾紛后我行將面臨被訴的法律風險，甚 至 第 5 頁 共 10 頁 會造成直接經(jīng)濟損失。 三、案例啟示 我行的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)禁令，已明確告訴員工 “ 代客 ” 行為不能做，但一些網(wǎng)點的員工還是不能做到令行禁止。因此，充分了解制度和禁令，加強員工的風險防范教育，這是防范代客辦理（保管）業(yè)務(wù)的重中之重。 “ 代客 ” 行為，員工能不能做，愿不愿做，并鍵在員工本人，能否徹底杜絕這一行為的關(guān)鍵在于員工自身的風險防范意識著手。 一是對制度的充分了解，讓這一禁止行為深入員工的內(nèi)心，養(yǎng)成自我習慣，在員工的內(nèi)心樹起一道防線； 二是加強對員工的案例教育，通過典型案例 分析代客辦理業(yè)務(wù)、代客保管（現(xiàn)金）重要物品的危害性，引導員工樹立正確的風險理念，培養(yǎng)和提高員工的風險防范及自我保護意識，讓員工明白：被杜絕的行為是工商銀行對自身職業(yè)生涯的保護； 三是加強員工思想教育，增強員工工作的責任感、使命感，養(yǎng)成嚴謹認真的工作態(tài)度，培養(yǎng)員工嚴格的行為意識和良好的職業(yè)道德。 第三篇：憑證金額涂改引發(fā)的風險事件憑證金額涂改引發(fā)的風險事件 一、案例經(jīng)過 某日，網(wǎng)點收到監(jiān)控中心下發(fā)的查詢：個人匯款業(yè)務(wù)缺收款 第 6 頁 共 10 頁 人戶名、帳號、金額。核查人員通過查閱相關(guān)業(yè)務(wù)憑證 ，調(diào)看錄像，核查確認為：柜員辦理跨行匯款時因客戶原填單金額涂改，柜員便按原填單填寫其他要素與客戶核實無誤后先錄入系統(tǒng)，操作完畢打印在空白填單憑證上，并交由客戶核實無誤簽名確認而漏填要素。形成風險事件。 二、案例分析 本案例是一起典型的因柜員疏忽大意引發(fā)操作風險事件，柜員在辦理業(yè)務(wù)時不夠認真，未認真審核大額憑證內(nèi)容，審核憑證要素不仔細，主觀意識太強，如果柜員不要急于求成，當發(fā)現(xiàn)客戶填單有誤，讓客戶再作正確填單后，再給于辦理，也不會造成此筆風險事件。 柜員工作疏忽、未按流程辦理業(yè)務(wù) 的行為，都是在現(xiàn)場管理員的現(xiàn)場監(jiān)控下操作完成的，現(xiàn)場管理員作為事中風險控制的第一把關(guān)人，未對憑證的所有要素進行全面細致審查，事中審核不夠嚴密，未能有效把好復核關(guān)，說明在憑證審核上還存在盲點，日常操作還不夠規(guī)范。遠程授權(quán)人員也未能把好風險關(guān)口，發(fā)揮事中控制作用，授權(quán)流于形式。 三、案例啟示 （一）業(yè)務(wù)憑證是銀行柜員為客戶辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的依據(jù)，也是銀
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