【文章內(nèi)容簡介】 主要有當(dāng)票、銀行支票 (轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票 )以及抵押、質(zhì)押物的憑證。 (二 )重要空白憑證的印制由商務(wù)部門統(tǒng)一印制。 (三 )重要空白憑證憑印刷廠印制清單或上級調(diào)撥單清點(diǎn)驗(yàn)收，并及時登記入庫保管。 (四 )重要空白憑證必須指定專人負(fù)責(zé)管理，并建立保管登記薄，如實(shí)登記保管、領(lǐng)用、使用情況。 (五 )領(lǐng)用重要空白憑證時，應(yīng)辦理領(lǐng)用手續(xù)，及時登記，并記載起訖號碼。對所領(lǐng)用的重要空白憑證，要在登記薄上簽收。 (六 )經(jīng)辦人負(fù)簽發(fā)重要空門憑證時，應(yīng)進(jìn)行銷號控制。填錯的重要空門憑證，加蓋“作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附件。 (七 )重要空門憑證一律納入表外科目核算。成本裝訂的，以一本一元的假定價格記帳；非成本裝訂的，以一份一元的假定價格記帳。各 業(yè)務(wù)柜組內(nèi)部使用的重要空白憑證控制到份數(shù)，定期進(jìn)行帳實(shí)核對。 (八 )過期作脧的重要空白憑證的銷毀，必須列入清單，由分管領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督銷毀。 典當(dāng)有限責(zé)任公司 內(nèi)部審計制度 一、基本原則 為加強(qiáng)財務(wù)的督查審計力度，進(jìn)一步完善財務(wù)工作，制 定內(nèi)部審計制度。 (一 )審計人員要認(rèn)真履行職責(zé)，認(rèn)真、細(xì)致、全面的對行內(nèi)財務(wù)進(jìn)行審計。 (二 )審計人員要一絲不茍的對財務(wù)的帳表、帳帳、帳證、帳實(shí)進(jìn)行逐步、逐筆審計，審計憑證的要素是否齊全，往 來帳目是否清楚，資金流程、簽字手續(xù)是否完備。 (三 )審計 人員要跟蹤審查財務(wù)上報的相關(guān)資料是否及時準(zhǔn)確，并對每次審計結(jié)果報董事長和總經(jīng)理。 二、收支審計 (一 )嚴(yán)格審查收支兩條線的執(zhí)行情況，收支手續(xù)是否齊全。 (二 )逐筆審查資金收支的單據(jù)簽字是否齊備。 (三 )審計收支的計劃執(zhí)行情況是否真實(shí)，收支是否合理。 (四 )審計收支的流程是否按規(guī)定執(zhí)行。 三、典當(dāng)業(yè)務(wù)審計 (一 )嚴(yán)格審查典當(dāng)業(yè)務(wù)的程序，權(quán)限的執(zhí)行，各項(xiàng)手續(xù)的完整程度。 (二 )嚴(yán)格審查每筆典當(dāng)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)資料，要求全面、真實(shí)、細(xì)致。 (三 )嚴(yán)格審查每筆典當(dāng)資金利息和綜合費(fèi)用的計算準(zhǔn)確程度。 (四 )按新辦法嚴(yán)格審查典當(dāng)業(yè)務(wù)范圍的比例的符合要求的程度。 (五 )每年度要請有專業(yè)資質(zhì)的會計師事務(wù)所進(jìn)行全面的審計。 典當(dāng)有限責(zé)任公司 安全制度及安全防范措施 典當(dāng)有限責(zé)任公司收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)查驗(yàn)證件 (照 )制度 ..（ 28） 典當(dāng)有限責(zé)任公司當(dāng)物查驗(yàn)、保管制度 ………………… .（ 29） 典當(dāng)有限責(zé)任公司通緝協(xié)查核對制度 ……………………（ 30） 典當(dāng)有限責(zé)任公司可疑情況報告制度 ……………………（ 31） 典當(dāng)有限責(zé)任公司配備保安人員制度 ……………………（ 32） 典當(dāng)有限責(zé)任公司安全防范措施 ……………………… . ( 34 ) 典當(dāng)有限責(zé)任公司 收當(dāng)、續(xù)當(dāng)、贖當(dāng)查驗(yàn)證件 (照 )制度 本制度待批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。 一、辦理收當(dāng)、續(xù)當(dāng)與贖當(dāng)，當(dāng)戶均應(yīng)當(dāng)出具本人的有效證件。身份證、戶口本、駕駛執(zhí)照、護(hù)照、軍官證、士兵證等。 二、當(dāng)戶是單位的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出具單位證明和經(jīng)辦人的有效證件。法人營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務(wù)登記證等。 三、委托典當(dāng)中，被委托人應(yīng)當(dāng)出具典當(dāng)委托書、本人和委托人的有效身份證 件、法人委托書等。 四、出當(dāng)時，當(dāng)戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)向典當(dāng)行提供當(dāng)物來源及相關(guān)證明材料。 五、贖當(dāng)時，當(dāng)戶應(yīng)當(dāng)出示當(dāng)票。 六、個人有效證件查驗(yàn) (身份證、戶口本、駕駛員、執(zhí)照、護(hù)照、軍官證、士兵證等 )；單位有效證件 (法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人委托書等 )，個人辦理房屋典當(dāng)?shù)盅?，需攜帶的有效證件：房屋產(chǎn)權(quán)證、房屋所有權(quán)證、私有房縣、鄉(xiāng)、鎮(zhèn)土地使用證、產(chǎn)權(quán)人的身份證 (己婚，他方身份證 )城市居民戶口。如離異，應(yīng)提供離婚證明及法院判決書，如未婚，由戶口所在街道辦事處或單位出具未婚證明。委托代理的，需 要委托人身份證，受委托人身份證。 七、單位房屋典當(dāng)?shù)盅盒枰獛Хㄈ舜砩矸葑C、企業(yè)法人證、營業(yè)執(zhí)照、房產(chǎn)使用證、委托代理的受委托人身份證。 八、房屋開發(fā)公司抵押典當(dāng)所需法人代表身份證、經(jīng)營許可證、建筑工程許可證、土地使用審批許可證。 典當(dāng)有限責(zé)任公司當(dāng)物查驗(yàn)、保管制度 本制度待批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。 一、當(dāng)物查驗(yàn)是《典當(dāng)管理辦法》的重要制度，公司全體業(yè)務(wù)人員必須認(rèn)真執(zhí)行： (一 )查驗(yàn)當(dāng)物是否被依法查封、扣押或者己經(jīng)被采取其他保全措 施的財產(chǎn)。 (二 )贓物和來源不明的物品。易燃、易爆、劇毒、放射性物品及其容器。 (三 )管制刀具，槍支、彈藥，軍、警用標(biāo)志、制式服裝和器械。 (四 )國家機(jī)關(guān)公文、印章及其管理的財物。 (五 )國家機(jī)關(guān)核發(fā)的除物權(quán)證書以外的證明及有效身份證件。 (六 )當(dāng)戶沒有所有權(quán)或者未能依法取得處置權(quán)的財產(chǎn)。 (七 )法律、法規(guī)及國家有關(guān)規(guī)定禁止流通的自然資源或者他財物。 二、公司落實(shí)嚴(yán)格的當(dāng)物保管制度，是典當(dāng)行有效履行當(dāng)物保管法定義務(wù)的必要基礎(chǔ)和條件，當(dāng)物保管必須專人負(fù)責(zé) ，落實(shí)責(zé)任制。因此，要執(zhí)行好以下保管制度： (一 )對典當(dāng)物品在當(dāng)期內(nèi)不得出租、質(zhì)押、抵押和使用當(dāng)物。 (二 )質(zhì)押物在典當(dāng)期內(nèi)或者續(xù)當(dāng)期內(nèi)保證不發(fā)生遺失或者損毀。 (三 )典當(dāng)行在占有當(dāng)戶交付的當(dāng)物期間，必須對典當(dāng)物品由專人負(fù)責(zé)、妥善保管。 (四 )當(dāng)物保管庫房，全部是鋼筋混凝土建造，并安裝防盜門窗，設(shè)消防池、消防栓、滅火器、保全柜、保險箱、自動報警裝置、錄像設(shè)備、防鼠網(wǎng)等。庫房要做到清潔衛(wèi)生、防盜、防潮、防火、防霉?fàn)€變質(zhì)、防蟲、防鼠等。 典當(dāng)有限責(zé)任公司通緝協(xié)查核對制度 本制度待 批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。 一、在開展業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行通緝協(xié)查核對驗(yàn)證制度，防止未經(jīng)許可的外來人員進(jìn)入經(jīng)營辦公區(qū)。如發(fā)現(xiàn)可疑物品或發(fā)現(xiàn)可疑人員或者公安機(jī)關(guān)通報協(xié)查的人員或者贓物，應(yīng)立即拔打 1 10或報告附近派出所。 二、遵紀(jì)守法、堅守崗位，認(rèn)真做好上崗執(zhí)勤守夜、護(hù)衛(wèi)、巡邏、檢查等工作。預(yù)防責(zé)任區(qū)內(nèi)發(fā)生治安案件。保障客戶生命財產(chǎn)安全，如有異常及時處理或者報告上級。 三、在營業(yè)當(dāng)中發(fā)現(xiàn)通輯可疑人員，保安、工作人員應(yīng)保持清醒的頭腦，并通知上級領(lǐng)導(dǎo)及公安部門。 四、提高緊急情況下的處置能力，對于遇到的各種緊急情況，如發(fā)現(xiàn)通緝協(xié)查人員，涉及急救、搶險及對某些重要痕跡的保護(hù)，均應(yīng)沉著、機(jī)警迅速采取果斷措施，即要達(dá)到挽救之目的，又要切實(shí)起到保護(hù)現(xiàn)場的作用，同時也不放過追捕嫌疑人的機(jī)會。 五、典當(dāng)行如實(shí)記錄、統(tǒng)計質(zhì)押當(dāng)物和當(dāng)戶信息。嚴(yán)格檢查是否依法被查封、扣押或者己經(jīng)被采取其他保全措施的財產(chǎn)。贓物和來源不明的物品，易燃、易爆、劇毒，放射性物品，管制刀具、槍支、彈藥、軍、警用標(biāo)志、制式了裝和器械，國家機(jī)關(guān)公文、印章及其管理的財物。國家機(jī)關(guān)核發(fā)的除物權(quán)證書以外的 證明及有效身份證件。當(dāng)戶沒有所有權(quán)或者未能依法取得處置權(quán)的財產(chǎn)。 典當(dāng)有限責(zé)任公司可疑情況報告制度 本制度待批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。 典當(dāng)公司必須與公安等有關(guān)部門建立密切的業(yè)務(wù)聯(lián)系，建立建全切實(shí)可行的可疑情況報告制度，協(xié)助公安等部門及時偵破、盜搶、走私、國家文物丟失等刑事犯罪案件和治安案件，具體應(yīng)做到以下幾點(diǎn) 一、對前來辦理典當(dāng)業(yè)務(wù)的人員，如行跡可疑、慌慌張張、語無論次、前后矛盾，有作案或負(fù)案在逃嫌疑，應(yīng)提高警惕，立即向公安機(jī)關(guān)報告，協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清事實(shí)真相。 二、對車 輛質(zhì)押典當(dāng)，如發(fā)現(xiàn)車輛與行駛證資料不符，車架號碼、發(fā)動機(jī)號碼、車體顏色、車輛廠牌、型號不符，以及車主不符者，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報告。 三、財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)，如發(fā)現(xiàn)財產(chǎn)權(quán)利與當(dāng)事人不符或委托代理人、委托人、證 (照 )件不符，有犯罪嫌疑者，應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報告。 四、對來源不明的物品或懷疑是贓物的物品，要及時報告公安機(jī)關(guān)。 五、對國家重點(diǎn)保護(hù)的重要文物，如發(fā)現(xiàn)應(yīng)及時報告公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門。 六、對管制刀具、槍支、彈藥，軍、警標(biāo)志、制式服裝和器械、國家機(jī)關(guān)公文、印章及其管理的財 物，法律及國家有關(guān)規(guī)定禁止流通的物品等作為當(dāng)物典當(dāng)，均應(yīng)及時報告公安機(jī)關(guān)和相關(guān)部門。 七、必須提高緊急情情況下的處置能力。對于遇到的各種緊急情況，如涉及急救，搶險以及對某些重要痕跡的保護(hù)，均應(yīng)沉著、機(jī)警、迅速果斷采取措施。既要達(dá)到挽救之目的，又要起到保護(hù)現(xiàn)場的作用，還要不放過追捕嫌疑人的機(jī)會。 典當(dāng)有限責(zé)任公司配備保安人員制度 本制度等批準(zhǔn)設(shè)立后，在公安部門指導(dǎo)下按規(guī)定和要求予以修訂完善。 根據(jù)《典當(dāng)管理辦法》的要求，公司配備保安人員 *名，建立嚴(yán)格的保安人員制度，保安人員要接受轄區(qū)公安部門和派出所的 領(lǐng)導(dǎo)，積極配合公安機(jī)關(guān)做好本公司的安全保衛(wèi)工作。保安人員在當(dāng)?shù)乇０补酒刚?，接受過正規(guī)思想和業(yè)務(wù)訓(xùn)練，具有較高素質(zhì)和處置突發(fā)事件的能力，實(shí)施晝夜 24小時不間斷，全天候的安全保衛(wèi)工作，確保經(jīng)營場所和當(dāng)戶財物安全。為加強(qiáng)保安人員管理，特制定以下管理制度： 一、保安隊(duì)員在執(zhí)勤期間，必須堅守崗位，未經(jīng)組長命令不得擅自離崗。 二、保安隊(duì)員在執(zhí)勤期間，做好本職工作，重點(diǎn)做好“三防， (防火、防盜、防破壞 )工作，未經(jīng)組長命令不得從事其他部門的工作。 三、保安隊(duì)員在執(zhí)勤期間，不得相互閑談、打鬧。 四、保安隊(duì)員在執(zhí)勤期間，注意警容警貌，衣帽必須整齊。 五、在交接班時，交班隊(duì)員整理好服裝后，不得隨意亂走，要在辦公區(qū)原地待命。 六、在執(zhí)勤期間，隊(duì)員不得接打私人電話，特殊情況除外，禁止隊(duì)員外出打電話。 七、按規(guī)定的保安項(xiàng)目，承擔(dān)的責(zé)任，全面深入地做好責(zé)任區(qū)的安全防范工作，周密細(xì)致的為公司安全服務(wù)。 八、根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，做好防盜、防爆等工作，保障責(zé)任區(qū)的安全。 九、遵紀(jì)守法、堅守崗位，認(rèn)真做好上崗執(zhí)勤守夜、護(hù)衛(wèi)、巡邏、檢查等工作。預(yù)防責(zé)任區(qū)內(nèi)發(fā)生治安案件。 十、保障客戶生命財產(chǎn)安全，如有異常情況及時處理或者報告上級。 十一、執(zhí)行交接班制度，做好交接班記錄。 十二、按照公司《現(xiàn)金提送規(guī)定》采取措施，保證押送的安全。 十三、發(fā)生重大突發(fā)性事件時，應(yīng)采取必要的應(yīng)急措施，維護(hù)好秩序，保護(hù)好現(xiàn)場，配合有關(guān)部門做好工作，及時向領(lǐng)導(dǎo)及公安局報告。 典當(dāng)有限責(zé)任公司安全防范措施 根據(jù)商務(wù)部、公安部公布、并于 2020 年 4 月 1 日起施行的新的《典當(dāng)管理辦法》和 ***市 (盟 )公安局關(guān)于典當(dāng)行安全管理的有關(guān)規(guī)定， ***市 (盟 )***典當(dāng)有限責(zé) 任公司制定如下安全防范措施，并要嚴(yán)格實(shí)施。 一、嚴(yán)格執(zhí)行《典當(dāng)經(jīng)營場所安全防范標(biāo)準(zhǔn)》和《 ***市 (盟 )***典當(dāng)有限責(zé)任公司安全管理制度》有效防范各種事故的發(fā)生。 二、典當(dāng)行營業(yè)場所與外界相通的出入口要安裝堅固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門要符合國家防盜安全門通用技術(shù)條件的要求。金屬防護(hù)門的鎖具要符合國家相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)要求 三、典當(dāng)行營業(yè)場所外墻的窗戶要安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。 四、業(yè)務(wù)柜臺要采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺高度不小于 800MM,寬度不小于 450MM。 五、業(yè)務(wù)柜臺要設(shè)置防護(hù)設(shè)施，防護(hù)設(shè)施距房屋頂部距離不大于 300MM。 六、業(yè)務(wù)區(qū)的出入要安裝金屬防護(hù)門，門鎖開關(guān)必須設(shè) 在業(yè)務(wù)區(qū)的內(nèi)側(cè)，門外不得設(shè)開關(guān)，門體上的鎖具要符合國家相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)要求。 七、業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)要安裝 2路緊急報警裝置。緊急報警裝置要與公安機(jī)關(guān)相連接，同時能啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。緊急報警裝置的啟動開關(guān)要安裝在隱蔽位置，且便于操作。緊急報警線路上不掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)必須具有搶先發(fā)送報警信號的功能。 八、經(jīng)營場所要安裝監(jiān)控錄像裝置。能夠監(jiān)控、 記錄經(jīng)營場所內(nèi)各重要單位的情況、通道的進(jìn)出人員情況；能夠?qū)崟r監(jiān)控、記錄典當(dāng)交易的全過程；業(yè)務(wù)區(qū)不得有肓區(qū)，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。監(jiān)控錄像裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)控經(jīng)營場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別出人員的休貌特征。監(jiān)控系統(tǒng)記錄資料的保存期不得少于 2 個月。 九、要選擇較為堅固和隱蔽的房間作為監(jiān)控錄像裝置的監(jiān)控室。 十、典當(dāng)物品保管庫房和保險箱設(shè)在直接與業(yè)務(wù)區(qū)相連的隔壁房間，庫房為鋼筋混凝土或磚混結(jié)構(gòu)且無窗。典當(dāng)物品保管庫房和保險箱等部位的出入口要安裝防盜安全 門、庫區(qū)內(nèi)要安裝報警裝置，確保庫區(qū)內(nèi)各部位受到入侵時自動報警。 十一、典當(dāng)經(jīng)