5農(nóng)村信用社信通卡業(yè)務(wù)專項檢查報告(編輯修改稿)
2024-09-11 19:36 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 卡通 ” 時所有資料沒有按順序裝訂存檔，各聯(lián)社的大部分營業(yè)網(wǎng)點的身份證復印件及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果未專夾保管，仍存放于庫房中。 二、信通卡領(lǐng)用、保管、收回、銷毀等情況 （一）檢查組抽查的各聯(lián)社的營業(yè)網(wǎng)點對卡片的使用、保管都很規(guī)范，但各網(wǎng)點對作廢的信通卡管理的情況都比較混亂。如作廢卡領(lǐng)入時和作廢時均沒有出（入）庫記錄，上交聯(lián)社營業(yè)部作廢卡時，作廢卡登記表上沒有相關(guān)人員的簽字； （二）個別聯(lián)社信通卡作廢后未及時在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中注銷作廢，導致在檢查中存在 轄區(qū)內(nèi)上繳待銷毀的信通卡作廢卡未見實物，帳實不符問題； （三）作廢卡上繳程序不夠規(guī)范，個別聯(lián)社作廢卡已上交辦事處財務(wù)科，但未見到辦事處財務(wù)人員簽章的作廢卡登記表和作廢卡上交登記簿以及其能說明情況的資料； （四）個別聯(lián)社由于在操作綜合業(yè)務(wù)時對操作理解有誤，出 第 4 頁 共 7 頁 現(xiàn)作廢重復現(xiàn)象，致使作廢卡余額多，造成帳實不符； 三、信通卡有關(guān)的登記簿建立和登記情況 （一）各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點登記簿建立不夠齊全。所查網(wǎng)點作廢卡登記表建立比較齊全，其余需手工建立的登記簿大部分未建立。如：個別聯(lián)社作廢卡 登記表上接收人簽字、簽章不全；個別聯(lián)社銀行卡跨行交易差錯，但沒有登記銀行卡跨行交易差錯處理（通知）單和銀行卡業(yè)務(wù)客戶投訴登記簿。 （二）個別聯(lián)社作廢卡剪角處理時不合規(guī)，剪角沒有沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于 45 度角方向進行剪角處理。 （三）各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中生成的打印資料均能完整打印，但保管不夠規(guī)范，有的裝訂后留檔保管，有的聯(lián)社的營業(yè)網(wǎng)點隨
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