5農(nóng)村信用社信通卡業(yè)務(wù)專項檢查報告(參考版)
2024-09-11 19:36本頁面
【正文】 各聯(lián)社應(yīng)加強信通卡有關(guān)制度的落實，對網(wǎng)點柜員的操作流程做進(jìn)一步的完善，提高員工對信通卡風(fēng)險防范的意識。 各聯(lián)社相關(guān)部門應(yīng)加強對基層員工的的培訓(xùn)，使信用社員工對信通卡有進(jìn)一步的認(rèn)識，掌握最基本的信通卡功能和使用范圍，這樣才能熟練應(yīng)對客戶咨詢，更便于我們以后開展信通卡發(fā)放和規(guī)范工作。各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點上交營業(yè)部作廢卡登記表時，各聯(lián)社營業(yè)部對以后網(wǎng)點上交來的作廢卡登記表營業(yè)部有關(guān)人員應(yīng)及時簽字返回存檔。對個別手寫的開卡申請書要補打，今后禁止有手工書寫代替開卡打印內(nèi)容的現(xiàn)象。沒有填寫 第 6 頁 共 7 頁 信通卡集體開卡申請書的營業(yè)網(wǎng)點要及時補錄，并將信通卡集體開卡申請書、所有的身份證復(fù)印件、身份證聯(lián)網(wǎng)核查打印結(jié)果、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中打印的成功清單按順序裝訂留檔。 六、整改建議 為防范風(fēng)險，規(guī)范 “ 信通卡 ” 業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定健康開展，市辦事處要求各聯(lián)社對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行全面整改，整改時限定于4 月底，具體整改意見如下： 各聯(lián)社已和當(dāng)?shù)乜h財政局就涉農(nóng)資金代發(fā)簽定了協(xié)議，聯(lián)社有關(guān)部門督促信用取消與各級財政所簽定的協(xié)議，以后發(fā)放的資金不再直接下?lián)艿叫庞蒙玟浫耄陕?lián)社營業(yè)部批量劃撥用戶卡內(nèi)。 （二）通過對各聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點相關(guān)人員進(jìn)行實地詢問，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點主管對信通卡的基本功能和收費標(biāo)準(zhǔn)掌握比較準(zhǔn)，但部分功能不熟悉。 （三）個別聯(lián)社客戶申請開卡時，只有客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查結(jié) 第 5 頁 共 7 頁 果，沒有留存客戶身份證復(fù)印件。 四、客戶個人開卡質(zhì)量情況的檢查 （一）經(jīng)對營業(yè)網(wǎng)點的抽查，個別網(wǎng)點存
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