5淺談新型金融犯罪的懲治和防范(編輯修改稿)
2024-09-07 05:02 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、法院等機(jī)關(guān)應(yīng)注重 對(duì)辦案人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使他們及時(shí)學(xué)習(xí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的專業(yè)知識(shí)，如金融、投資、期貨以及電子計(jì)算機(jī)等方面的知識(shí)，學(xué)習(xí)對(duì)付新型金融犯罪的手段，使偵查、檢察、審判能適應(yīng)犯罪的新情況。 第 9 頁(yè) 共 20 頁(yè) 嚴(yán)格執(zhí)法，確實(shí)做到有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。準(zhǔn)確、有力地運(yùn)用刑罰手段懲治金融犯罪分子，對(duì)于預(yù)防金融犯罪地再次發(fā)生具有非常重要的意義。在司法實(shí)踐中，存在著一些司法機(jī)關(guān)往往只關(guān)注金融犯罪的 “ 經(jīng)濟(jì)效益 ” 而有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)、以罰代刑、罰過放人、處罰偏輕的現(xiàn)象。如果不對(duì)金融犯罪分子予以刑事制裁，那么一方面會(huì)給金融秩序的穩(wěn)定留下隱患 ，一旦有機(jī)可乘，他們又會(huì)故伎重演；另一方面還會(huì)誘使其他人員鋌而走險(xiǎn)，違法作案。因此，對(duì)于金融犯罪分子，一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)依法從重從快地處罰，絕不姑息養(yǎng)奸，以罰代刑。 加強(qiáng)地區(qū)間和國(guó)際間司法協(xié)作。由于金融犯罪的涉及面廣，這給司法機(jī)關(guān)收集證據(jù)，查獲犯罪分子，均造成了很大的困難。因此，加強(qiáng)地區(qū)間的司法協(xié)作尤其重要。各地司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門應(yīng)有全局的觀念，克服地方保護(hù)主義傾向，加強(qiáng)相互間的通力合作。另外，當(dāng)前國(guó)際金融犯罪日趨猖獗，一些境外犯罪集團(tuán)的人員也逐步滲入我國(guó)，與境內(nèi)犯罪分子相勾結(jié)，共同進(jìn)行詐騙活動(dòng)，因 而應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)國(guó)際合作，在相互尊重主權(quán)的前提下，共同打擊金融犯罪分子。 （三）社會(huì)對(duì)策： 金融犯罪的社會(huì)對(duì)策采取事先防治金融犯罪的措施、辦法，是 “ 未雨綢繆 ” 的對(duì)策。 金融單位應(yīng)完善行政、經(jīng)濟(jì)管理制度，加強(qiáng)管理，堵塞 第 10 頁(yè) 共 20 頁(yè) 上的漏洞以預(yù)防金融犯罪的發(fā)生。金融犯罪的發(fā)生相當(dāng)一部分是由于管理制度混亂而給犯罪分子有可乘之機(jī)。如一些金融部門無章可循、有章不循，管理疏散，公章、私章隨處亂放，票據(jù)票證無人專管，定期結(jié)算走過場(chǎng)，對(duì)于貸款不調(diào)查不核實(shí)，亂批亂貸，導(dǎo)致金融犯罪的發(fā)生。因此，金融單位應(yīng)注意從 制度上堵塞漏洞，及時(shí)建章立制，改變各項(xiàng)制度不健全、管理較混亂的狀況。 加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對(duì)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員除了進(jìn)行政治教育、職業(yè)道德、遵紀(jì)守法教育，增強(qiáng)他們的責(zé)任心和警惕性之外，還要經(jīng)常加強(qiáng)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)與教育，從而提高他們的質(zhì)量和防假辨?zhèn)文芰?。這種培訓(xùn)既是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，也是一種防止被害措施。教育培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)本職業(yè)務(wù)的熟悉，相關(guān)業(yè)務(wù)的了解以及對(duì)金融、票據(jù)、審計(jì)等法律的掌握，從而提高從業(yè)人員的素質(zhì)，提高他們反詐騙的能力，形成全員防范的戰(zhàn)線，使防范始終處于主動(dòng)地位。 加 大反腐力度，遏制玩忽職守行為的發(fā)生。存在于一些金融機(jī)構(gòu)中的腐敗現(xiàn)象是產(chǎn)生重大金融案件的一個(gè)原因。如金融信貸部門的一些人員，違章貸款、違章拆借、輕率擔(dān)保，為罪犯大開方便之門，致使大批貸款流失，給國(guó)家造成重大經(jīng)濟(jì)損失，損失數(shù)額上億元已不是個(gè)別案件。因此加大金融機(jī)構(gòu)反腐力度已刻不容緩，一方面強(qiáng)化廉政教育和法制教育，提高對(duì)玩忽 職守犯罪危害性的認(rèn)識(shí)，另一方面對(duì)于玩忽職守犯罪堅(jiān)決依 第 11 頁(yè) 共 20 頁(yè) 法制裁，不能以 “ 失誤 ” 等借口敷衍了事或以黨政紀(jì)代替法律制裁。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)技術(shù)防范的安全措施。技術(shù)防范是預(yù)防和控 制金融犯罪的重要手段，是運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)成果來預(yù)防金融犯罪。如上文提到的利用計(jì)算機(jī)實(shí)施金融犯罪，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置一套合理有效的計(jì)算機(jī)安全制度，包括系統(tǒng)技術(shù)防范措施、系統(tǒng)安全管理措施、經(jīng)濟(jì)管理制度的建設(shè)，這是預(yù)防受侵害的有效途徑。減少信用卡詐騙，銀行應(yīng)在信用卡的技術(shù)上不斷提高，比如提高鑒別持卡人身份的技術(shù)、提高鑒別卡的真實(shí)性等措施。但是所有安全措施，隨著技術(shù)的發(fā)展而發(fā)展，應(yīng)該說沒有一種措施是絕對(duì)安全的，因此，安全只是一時(shí)的，業(yè)內(nèi)需要不斷的開發(fā)新的技術(shù)來為金融系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)提供安全的保障。 （四）綜合治理： 綜合治理就是在各級(jí)黨委和政府的領(lǐng)導(dǎo)下，把各條戰(zhàn)線、各個(gè)單位和各方面的力量組織起來，充分運(yùn)用政治的、經(jīng)濟(jì)的、行政的和法律的各種手段，從多方面、多渠道、多層次防治金融犯罪的發(fā)生。 加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的協(xié)作。就當(dāng)前的現(xiàn)狀而言，金融部門、以及司法機(jī)關(guān)在打擊金融犯罪的活動(dòng)中做了諸多有益的，但從打擊的整體體系上看，缺乏主動(dòng)積極的防御體系，從而造成打擊力度不夠。如銀行一旦發(fā)現(xiàn)資金被騙若能立即報(bào)案，是 第 12 頁(yè) 共 20 頁(yè) 減少資金損失的最有效的辦法。但是，當(dāng)某些金融犯罪案件涉及到幾家銀行時(shí)，有的銀行片面考慮本部門的局 部利益而不予配合，只要犯罪分子能退還資金便放松打擊力度，也不管被退資金來自何處，致使有的犯罪分子拆東墻，補(bǔ)西墻，逃避打擊，從而造成惡性循環(huán)。由此可見，為了從整體上預(yù)防金融犯罪，各地區(qū)應(yīng)該由政法委牽頭，由公安、檢察、法院、司法、勞教、金融部門和專家共同組成一個(gè)規(guī)劃和預(yù)防小組，研究各類金融犯罪發(fā)生的情況，提出關(guān)于預(yù)防的中長(zhǎng)期計(jì)劃和短期計(jì)劃，對(duì)有效預(yù)防金融犯罪有著積極的作用。 加大金融風(fēng)險(xiǎn)宣傳力度，提高群眾自我保護(hù)意識(shí)。銀行應(yīng)加大對(duì)信用卡、網(wǎng)上銀行的服務(wù)規(guī)范和操作的宣傳，增強(qiáng)群眾對(duì)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) ，規(guī)范使用，提高自我保護(hù)意識(shí)。 《淺談新型金融犯罪的懲治和防范》來源于網(wǎng)，歡迎閱讀淺談新型金融犯罪的懲治和防范。 qwh 假理由詐騙貸款。這主要是指編造引進(jìn)外資需要配套資金的虛假理由或者編造子虛烏有或不符
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