【正文】 《淺談新型金融犯罪的懲治和防范》來(lái)源于網(wǎng)，歡迎閱讀淺談新型金融犯罪的懲治和防范。 加大金融風(fēng)險(xiǎn)宣傳力度，提高群眾自我保護(hù)意識(shí)。但是，當(dāng)某些金融犯罪案件涉及到幾家銀行時(shí)，有 的銀行片面考慮本部門的局部利益而不予配合，只要犯罪分子能退還資金便放松打擊力度，也不管被退資金來(lái)自何處，致使有的犯罪分子拆東墻，補(bǔ)西墻，逃避打擊，從而造成惡性循環(huán)。就當(dāng)前的現(xiàn)狀而言，金融部門、以及司法機(jī)關(guān)在打擊金融犯罪的活動(dòng)中做了諸多有益的，但從打擊的整體體系上看，缺乏主動(dòng)積極的防御體系，從而造成打擊力度不夠。 （四）綜合治理： 綜合治理就是在各級(jí)黨委和政府的領(lǐng)導(dǎo)下，把各條戰(zhàn)線、各個(gè)單位和各方面的力量組織起來(lái)，充分運(yùn)用政治的、經(jīng)濟(jì)的、行政的和法律的各種手段，從多方面、多渠道、多層次防治金融犯罪的發(fā)生。減少信用卡詐騙，銀行應(yīng)在信用卡的技術(shù)上不斷提高，比如提高鑒別持卡人身份的技術(shù)、提高鑒別卡的真實(shí)性等措施。技術(shù)防范是預(yù)防和控制金融犯罪的重要手段，是運(yùn)用現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)成果來(lái)預(yù)防金融犯罪。因此加大金融機(jī)構(gòu)反腐力度已刻不容緩，一方面強(qiáng)化廉政教育和法制教育，提高對(duì)玩忽職守犯罪危害性的認(rèn)識(shí)，另一方面對(duì)于玩忽職守犯罪堅(jiān)決依法制裁，不能以 “ 失誤 ” 等借口敷衍了事或以黨政紀(jì)代替法律制裁。存在于一些金融機(jī)構(gòu)中的腐敗現(xiàn)象是產(chǎn)生重大金融案件的一個(gè)原因。教育培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括對(duì)本職業(yè)務(wù)的熟悉，相關(guān)業(yè)務(wù)的了解以及對(duì)金融、票據(jù)、審計(jì)等法律的掌握，從而提高從業(yè)人員的素質(zhì)，提高他們反詐騙的能力，形成全員防范的戰(zhàn)線，使防范 始終處于主動(dòng)地位。對(duì)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員除了進(jìn)行政治教育、職業(yè)道德、遵紀(jì)守法教育，增強(qiáng)他們的責(zé)任心和警惕性之外，還要經(jīng)常加強(qiáng)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)與教育，從而提高他們的質(zhì)量和防假辨?zhèn)文芰ΑＲ虼?，金融單位?yīng)注意從制度上堵塞漏洞，及時(shí)建章立制，改變各項(xiàng)制度不健全、管理較混亂的狀況。金融犯罪的發(fā)生相當(dāng)一部分是由于管理制度混亂而給犯罪分子有可乘之機(jī)。 （三）社會(huì)對(duì)策： 金融犯罪的社會(huì)對(duì)策采取事先防治金融犯罪的措施、辦法，是 “ 未雨綢繆 ” 的對(duì)策。各地司法機(jī)關(guān)及有關(guān)部門應(yīng)有全局的觀念，克服地方保護(hù)主義傾向，加強(qiáng)相互間的通力合作。由于金融犯罪的涉及面廣，這給司法機(jī)關(guān)收集證據(jù)，查獲犯罪分子，均造成了很大的困難。因此，對(duì)于金融犯罪分子，一經(jīng)查實(shí)，應(yīng)依法從重從快地處罰，絕不姑息養(yǎng)奸，以罰代刑。在司法實(shí)踐中，存在著一些司法機(jī)關(guān)往往只關(guān)注金融犯罪的 “ 經(jīng)濟(jì)效益 ” 而有法不依、執(zhí)法 第 17 頁(yè) 共 20 頁(yè) 不嚴(yán)、以罰代刑、罰過(guò)放人、處罰偏輕的現(xiàn)象。 嚴(yán)格執(zhí)法，確實(shí)做到有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究。（ 3）增強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)，提高司法人員的業(yè) 務(wù)素質(zhì)。主要包括以下幾個(gè)方面：（ 1）確實(shí)保證司法機(jī)關(guān)依法獨(dú)立辦案，并在人力、物力、財(cái)力上予以支持，從而為刑事司法創(chuàng)造良好的條件和環(huán)境。因而加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)的職能，充分發(fā)揮其在懲治與預(yù)防金融犯罪方面的作用具有重要意義。 （二）司法對(duì)策： “ 徒法 不足以自行 ” ，對(duì)于金融犯罪的懲治與防范主要是通過(guò)司法來(lái)實(shí)現(xiàn)。但是，在今后相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間里，對(duì)于新型金融犯罪所表現(xiàn)出的犯罪新動(dòng)向，有關(guān)法律還相對(duì)滯后，如針對(duì)計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)犯罪的立法還處在搖籃階段，關(guān)于計(jì)算機(jī)證據(jù)規(guī)則各個(gè) 第 16 頁(yè) 共 20 頁(yè) 國(guó)家、地區(qū)不盡相同，量刑幅度也有很大差異，這都是打擊這些犯罪的障礙。刑法是一切法律的后盾，它可以對(duì)犯罪者處以包括死刑在內(nèi)的各種嚴(yán)厲的刑罰，因而具有強(qiáng)大的威懾力。 建立健全我國(guó)刑事法律。（ 4）加強(qiáng)對(duì)外資、對(duì)外貿(mào)易管理的法律。（ 2）規(guī)范市場(chǎng)主體的法律如《信貸法》、《個(gè)體經(jīng)濟(jì)法》等。相對(duì)于刑法而言，經(jīng)濟(jì)法、行政法、民法更為直接地調(diào)控國(guó)家的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，因而對(duì)于預(yù)防金融犯罪的發(fā)生具有更直接的意義。防治金融犯罪的立法對(duì)策 主要包括兩方面： 建立起完備的民法、經(jīng)濟(jì)法、行政法等非刑事法律體系。與其他防治措施相比，它具有足夠的強(qiáng)制力與威懾力，起著不可替代的巨大作用。防治新型金融犯罪的對(duì)策主要有：立法對(duì)策、司法對(duì)策、社會(huì)對(duì)策以及綜合治理。正如對(duì)于任何其他違法犯罪的懲治與防范一樣，對(duì)于新型金融違法犯罪行為的 懲治與防范，也應(yīng)根據(jù)其產(chǎn)生的原因、規(guī)律、特點(diǎn)，對(duì) “ 癥 ” 下藥。 三、新型金融犯罪懲治與預(yù)防對(duì)策。前者著眼于金融犯罪行為的活動(dòng)范圍，后者著眼于金融犯罪行為的方式手段。因此，現(xiàn)在的金融犯罪分子往往本身就具有相當(dāng)?shù)慕鹑趯I(yè)知識(shí)和技能，而且犯罪方式日趨專業(yè)化。隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展，如今各種金融工具和衍生產(chǎn)品更是五花八門、層出不窮。 金融犯罪方式呈現(xiàn)高科技化、專業(yè)化，這是隨著金融活動(dòng)的發(fā)展而出現(xiàn)的必然趨勢(shì)。金融犯罪中的洗錢犯罪和利用國(guó)際金融市場(chǎng)交 易進(jìn)行的金融犯罪可以說(shuō)是金融犯罪國(guó)際化的典型代表。現(xiàn)在的國(guó)際金融市場(chǎng)已經(jīng)結(jié)為一體，除了一些不開(kāi)放本國(guó)金融市場(chǎng)并且繼續(xù)實(shí)行外匯管制的國(guó)家，金融流通是跨國(guó)界、跨地區(qū)在世界范圍內(nèi)進(jìn)行的?！?虛假產(chǎn)權(quán)證明 ” 是指?jìng)卧?、變?cè)?、作廢、無(wú)效、冒用的產(chǎn)權(quán)證明。所謂證明文件，是指政府部門批準(zhǔn)立項(xiàng)文件、頒布營(yíng)業(yè)執(zhí)照，銀行的存款證明、劃款證明，評(píng)估機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告等申請(qǐng) 貸款所需的文件。引進(jìn)外資是對(duì)外開(kāi)放的重要舉措，一些不法分子乘機(jī)編造虛假的引資理由貸款詐騙。 qwh 假理由詐騙貸款。銀行應(yīng)加大對(duì)信用卡、網(wǎng)上銀行的服務(wù)規(guī)范和