5淺談新形勢下如何加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)控管理(編輯修改稿)
2024-09-07 04:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 。在當(dāng)前社會治安非常嚴(yán)峻的形勢下，一個個血的教訓(xùn)告訴我們，安全工作容不得半點(diǎn)松懈。安全、穩(wěn)定是深化農(nóng)信社改革的前提，為此， “ 四雙 ” 制度、值班守庫制度、押運(yùn)制度、計算機(jī)管理制度、崗位制度等規(guī)章制度的建立是農(nóng)信社得以安全運(yùn)作的基礎(chǔ)，各級農(nóng)信社很有必要對現(xiàn)有各項安全制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，不斷完善，善于運(yùn)用現(xiàn)代化的監(jiān)控手段防范各類案件發(fā)生。二是建立健全會計管理制度，特別是要建立對現(xiàn)金、重要空白憑證的領(lǐng)、用、存，有價單證管理制度和檢查制度，對系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、拆入與拆出資金等科目款項的核對制度，會計人員定員、定崗、定責(zé)制度，印、證、押分管制度和錢、賬、物分管制度。三是建立有效和完備的貸款審查、發(fā)放、貸后檢查、催收和清收的業(yè)務(wù)流程，逐步按照省信合辦的貸款管理指引完善貸款檔案管理和規(guī)范貸款程序。四是建立內(nèi)控制度的執(zhí)行和考核評價制度，對內(nèi)控制度的有效性定期進(jìn)行評定，確保內(nèi)控制度的 第 4 頁 共 7 頁 連續(xù)有效。 此外，農(nóng)信社還要摒棄靜止不變的舊觀念，把內(nèi)控管理看成一個動態(tài)的、連續(xù)的過程，對原有的規(guī)章制度 要不斷的修改和完善。如農(nóng)信社新的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)投入使用后，一些以前是業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)的環(huán)節(jié)，就有可能不成為風(fēng)險環(huán)節(jié)，而以前不是風(fēng)險點(diǎn)的環(huán)節(jié)，新系統(tǒng)上機(jī)后，就有可能成為新的風(fēng)險環(huán)節(jié)，這需要我們在實(shí)際工作中不斷總結(jié)并逐步建立新的內(nèi)控制度。又如，貸款利率全面放開，也要建立一套完善的貸款利率定價機(jī)制，有效防范個人道德風(fēng)險。在推出新業(yè)務(wù)前，也要制定出嚴(yán)格的操作規(guī)程和管理制度，避免出現(xiàn)內(nèi)控領(lǐng)域新的空白點(diǎn)。 三、實(shí)行制度管理人性化，嚴(yán)格落實(shí)到人、到崗 目前，部分基淺談新形勢下如何加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)控管理第2頁
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