個人保險投保資料規(guī)范填寫輔導(編輯修改稿)
2025-03-28 23:47 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一項，其他信息都必須完整填寫。 2. 如被保險人為未成年人， 無證件號碼時，證件類型勾選“其他”，證件號碼無需填寫，證件號碼期限無需填寫 2. 客戶資料 ☆ 投保時就指定受益人，可以減少理賠時受益人身份確認工作及不必要的糾紛。 1. 受益人 2人及以上時，應分別填寫受益份額，且份額合計為 100%； 2. 受益人超過 3人時，請在備注欄中按相同要素填寫；不指定受益人時，受益人欄為空。 3. 如指定受益人為被保險人法定繼承人以外的自然人 , 應留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。 2. 客戶資料 1. 險種名稱的填寫為所投保險種的全稱，不允許有更改。 2. 同時購買多個主險及附加險時，在填寫險種名稱時按順序在險種名稱欄依次填入，主險填寫在前，附加險填寫在所附主險后。 3. 交費期間 按具體險種的要求選填， 保險期間 按具體險種的要求選填，終身和定期兩項只能勾選一項。 3. 要約內(nèi)容 1. 保險費合計：大、小寫金額都必須頂格填寫，且都需按照標準格式填寫，幣種須勾選。 2. 請根據(jù)實際交費形式勾選，建議優(yōu)先選擇銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金形式交納保費。 3. 投保醫(yī)療險必須勾選是否有社保。 4. “合同爭議處理方式”必須勾選。 3. 要約內(nèi)容 1. 分紅險 需勾選紅利領取方式。 2. 投連險 需填寫“投資賬戶名稱 /代碼” “期交保險費投資比例”和“額外 /追加保險費投資比例”。 3. （參見產(chǎn)品說明書） 3. 要約內(nèi)容 I. “ 開戶銀行 ”、“ 賬號 ”、“ 賬戶所有人姓名 ”為銀行轉(zhuǎn)賬必填的 3要素，必須完整、準確填寫。 “賬戶形式”按約定賬號的實際形式填寫 。 II. 一般情況下，賬戶所有人為投保人本人，若確因需要使用非投保人賬戶交納保費的， 需賬戶所有人填寫授權并簽字確認 ， 并填寫賬戶所有人的相應信息。 4. 轉(zhuǎn)賬授權 填寫此授權的客戶： 有滿期金、生存金、年金領取責任的險種，且選用銀行轉(zhuǎn)賬方式領款的，填寫此授權 1. 若使用 非被保險人賬戶 領取各類生存金的，需賬戶所有人填寫 授權并簽字 確認。 2. 填寫內(nèi)容包括 “賬戶所有人身份”、“證件類型”和“證件號碼” 三項。如賬戶所有人身份為投保人，“證件類型”和“證件號碼”兩項可以不必填寫。 4. 轉(zhuǎn)賬授權 對于客戶投保提供生存金累積生息服務的險種，若希望享有生存金累計生息服務，則填寫“滿期金、生存金、年金等保險金領款賬戶授權”時，需要用橫線劃掉“生存金”三個字眼。沒有
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