互動業(yè)務(wù)的意義與工作職責(zé)(編輯修改稿)
2025-03-28 21:12 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，王為民輕松把其中 3名客戶的個(gè)人壽險(xiǎn)全部拿下，保費(fèi)高達(dá) 5萬元。 我想買車險(xiǎn)呀！誰來給我介紹？ 鎮(zhèn)江 互動業(yè)務(wù)成功案例個(gè)人互動 在連云港市的神兵部，經(jīng)理時(shí)后兵以 做財(cái)險(xiǎn)的名義 在 2023年 3月增員了一名業(yè)務(wù)員，叫掌星月。她在 2023年 4月份“迅雷行動”期間， 財(cái)險(xiǎn)業(yè)績個(gè)人做了 11萬多 ，順利地聯(lián)系了車隊(duì)業(yè)務(wù)。并在接下來的各月中財(cái)險(xiǎn)均有車險(xiǎn)舉績。 連云港 ?小額家財(cái)險(xiǎn)的捆綁銷售，提供營銷員拜訪客戶的機(jī)會和借口，獲得更多準(zhǔn)客戶； ?增加資深營銷員的收入，提高新人的留存率，有助于營銷隊(duì)伍的穩(wěn)定； ?通過以車險(xiǎn)為主的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開展，形成中高端客戶個(gè)人客戶群，優(yōu)化客戶群結(jié)構(gòu)； ?有利于平衡壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)淡旺季，增強(qiáng)壽險(xiǎn)職場活力 \\14201\$\\\ \ \\\ \\ 2023\ 09 2023 12:26 /28 互動業(yè)務(wù)最根本的意義在于 主 要 內(nèi) 容 第一部分：互動業(yè)務(wù)的定義 第二部分：互動業(yè)務(wù)的意義 第三部分 : 互動專員的職責(zé) （三）協(xié)調(diào)機(jī)制 成立總、省、地三級協(xié)調(diào)組織，建立工作例會制度，審定互動業(yè)務(wù)重大議題，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)沖突。 （一）業(yè)務(wù)定位 互動渠道以中國人壽個(gè)人營銷員隊(duì)伍為依托，通過專門的制度安排、專屬的保險(xiǎn)產(chǎn)品、專職的服務(wù)隊(duì)伍與之有效匹配，拓展車險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)等個(gè)人分散型業(yè)務(wù)。 通過考核機(jī)制，激發(fā)各級機(jī)構(gòu)和人員發(fā)展互動業(yè)務(wù)的自覺性和主動性；通過市場化利益分配機(jī)制，激發(fā)壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)拓展積極性。 （二）驅(qū)動機(jī)制 熟悉：互動渠道運(yùn)營模式 （四）客戶群和產(chǎn)品定位 銀郵渠道 立足于銀郵渠道客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的客戶資源，開發(fā)銀郵渠道（非柜面）個(gè)人和中小企業(yè)保險(xiǎn)。 按照壽險(xiǎn)公司銷售渠道確定客戶群和產(chǎn)品 個(gè)險(xiǎn)渠道 的客戶群定位于個(gè)人客戶和中小企業(yè)客戶。主要產(chǎn)品包括機(jī)動車輛保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。 團(tuán)險(xiǎn)渠道 的客戶群定位于壽險(xiǎn)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員的直接業(yè)務(wù)； 而團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員需要通過經(jīng)紀(jì)和個(gè)人代理做的間接業(yè)務(wù)（如招投標(biāo)的業(yè)務(wù)）目前已經(jīng)歸屬重點(diǎn)客戶渠道。 熟悉：互動渠道運(yùn)營模式 （六）業(yè)務(wù)培訓(xùn) ? 構(gòu)建分級分類培訓(xùn)體系 ? 定期培訓(xùn)，提升崗位勝任力 ? 銷售計(jì)劃管理 ? 市場分析與研究 ? 活動策劃與組織 （五）銷售組織與管理 熟悉：互動渠道運(yùn)營模式 主要培訓(xùn)活動 互動業(yè)務(wù)大巡講開始啦 —— ? 2023年互動業(yè)務(wù)大巡講； ?每年的專員崗前培訓(xùn)； ?專員技能提升培訓(xùn)；等 （八）業(yè)務(wù)沖突處理 公司建立各渠道展業(yè)規(guī)則，實(shí)施公平、公正、合理的業(yè)務(wù)政策，建立業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)公司利益最大化、尊重客戶意愿、互動業(yè)務(wù)續(xù)保優(yōu)先和保護(hù)的原則，合理確定業(yè)務(wù)歸屬。 互動業(yè)務(wù)保費(fèi)達(dá)成率為分公司績效考核的銷售管理類指標(biāo)。 2023年在考核指標(biāo)內(nèi)增設(shè)互動業(yè)務(wù)達(dá)成率指標(biāo)，將互動業(yè)務(wù)指標(biāo)列入各分公司領(lǐng)導(dǎo)班子年度績效兌現(xiàn)以及實(shí)際發(fā)放薪酬水平的重要依據(jù)。 （九）績效考核 熟悉：互動渠道運(yùn)營模式 ? 構(gòu)建三級渠道銷售成本中心 ? 建立渠道保費(fèi)收入與銷售成本的預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行跟蹤、預(yù)算反饋控制、績效考核等流程和管理辦法 （七）渠道成本控制 第二十三節(jié) 產(chǎn)品開發(fā) （一）業(yè)務(wù)拓展 根據(jù)壽險(xiǎn)公司銷售渠道客戶群特點(diǎn)和銷售方式，組織市場拓展。模式主要以專員派駐模式為主。 熟悉：市場拓展與業(yè)務(wù)管理 全代理 （山東縣支） 省（市）機(jī)構(gòu)直管互動點(diǎn)模式 專員派駐制 單險(xiǎn)種包銷 （單獨(dú)核算） 渠道專營 （核算單位） 基本結(jié)論： ?專員派駐制是我公司互動業(yè)務(wù)（壽代產(chǎn)）的基礎(chǔ)模式； ?專員隊(duì)伍建設(shè)只能加強(qiáng)，不能減弱。 互動專員的定位一支懂壽險(xiǎn)、精產(chǎn)險(xiǎn)、善服務(wù)的互動專員隊(duì)伍。 （一）“有效覆蓋”
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